4 façons surprenantes dont les criminels utilisent les crypto-monnaies pour commettre des fraudes

Cette année s'est avérée assez volatile pour le monde de la crypto-monnaie. La devise « blague » Dogecoin a connu des hausses de prix, Elon Musk a fait chuter les prix du Bitcoin de 10%, et PayPal a permis l'utilisation de cryptos. Si cela ne suffisait pas, Binance, la plus grande plateforme de crypto-monnaie au monde, fait actuellement l'objet d'une enquête en raison de problèmes de fraude toujours croissants.

Avec des cybercriminels innovants utilisant continuellement des crypto-monnaies pour commettre des fraudes, il vaut mieux garder une longueur d'avance en connaissant les tactiques qu'ils ont utilisées pour commettre une fraude. Dans cet article, nous allons plonger dans les 4 escroqueries courantes en matière de crypto-monnaie et découvrir les technologies que les entreprises peuvent utiliser pour les contrer.

1. Blanchir de l'argent sale

De l'escroquerie à des individus via des e-mails au vol direct d'informations via des violations de données, les cybercriminels ne connaissent pas de limites. Dernièrement, Les plateformes de crypto-monnaie sont devenues la cible principale des fraudeurs, notamment pour le blanchiment d'argent sale. En réalité, un rapport Chainanalysis a révélé qu'en 2020, une somme de 270 adresses acquises collectivement pour 1,3 milliard USD de crypto-monnaie illégale, tandis qu'un groupe plus restreint de 24 adresses a acquis plus de 500 millions de dollars.

Si vous vous demandez pourquoi les plateformes cryptographiques sont utilisées pour blanchir des fonds, la réponse est que l'espace crypto n'est (encore) strictement réglementé par aucune autorité centrale. En raison de niveaux d'examen plus faibles, les transactions effectuées par des criminels ne sont pas étroitement surveillées. Cela fait des plateformes de crypto-monnaie un refuge pour les activités frauduleuses.

2. Escroqueries par hameçonnage

Une escroquerie par hameçonnage est une forme d'attaque d'ingénierie sociale par laquelle des criminels tentent de voler les données des consommateurs. Ces données peuvent inclure leurs informations sensibles telles que les détails d'identité ou les informations d'identification de carte de paiement. Une fois ces données acquises, les escrocs l'utilisent pour commettre d'innombrables autres fraudes ou simplement le vendre sur le dark web pour obtenir des avantages monétaires. Ce qui est plus alarmant, c'est que ces escrocs se présentent comme des entités légitimes pour tromper les victimes.

C'est précisément ce qui s'est passé en septembre 2020, où le ministère américain de la Justice (JOD) a arrêté deux Russes pour avoir exécuté une escroquerie de phishing sur plusieurs années afin de manipuler les utilisateurs de trois échanges cryptographiques courants. À savoir, les utilisateurs de Binance, Poloniex, et Gemini a subi des pertes allant jusqu'à 17 millions de dollars.

3. Schémas de Ponzi

Un stratagème de Ponzi est un type de fraude aux investisseurs. Dans ce, les nouveaux clients sont attirés pour faire des investissements avec peu ou pas de risques. Ces investissements, qui sont marqués comme des gains légitimes d'un autre projet, sont ensuite utilisés pour rembourser les anciens investisseurs. Une fois que de nouveaux clients n'arrivent pas, le schéma s'effondre.

Voici un exemple pour montrer comment fonctionnent les schémas de Ponzi liés à la cryptographie. Un escroc a récemment piraté plus de 30 comptes YouTube aux États-Unis, les faisant apparaître comme des marques Microsoft légitimes. En utilisant les comptes piratés, y compris un compte frauduleux au nom de Bill Gates, il a diffusé un "cadeau crypto gratuit" pour quiconque a fait des investissements en crypto. En réalité, les fonds étaient transférés sur le compte du criminel, causant des pertes considérables aux victimes.

4. Évasion fiscale

Les crypto-monnaies ont été initialement créées dans un objectif majeur :fournir aux consommateurs une pièce de confidentialité qui les libérerait des organismes de réglementation tels que le gouvernement et les banques. À cause de ce, de nombreuses personnes ont commencé à convertir leurs fonds en crypto-monnaies pour éviter de payer des impôts.

Cependant, nouvelle réglementation, telles que la vérification KYC obligatoire, ciblent les plateformes de crypto-monnaie pour atténuer le risque de fraude. En vertu de ces règlements, les commerçants de crypto sont devenus assujettis à l'impôt. Malgré cela, de nombreux propriétaires de crypto continuent de déformer leurs gains pour éviter de payer des impôts.

Solution unique pour empêcher les escroqueries de crypto-monnaie

Pour prévenir le blanchiment d'argent, les escroqueries par phishing, schémas de Ponzi, et l'évasion fiscale, Les plateformes de crypto-monnaie peuvent utiliser des solutions robustes de vérification d'identité numérique et de filtrage AML. Ces solutions s'appuient sur des modèles d'intelligence artificielle pour éliminer les fraudeurs et leurs stratagèmes illicites. Vous trouverez ci-dessous certains processus exécutés par ces solutions qui permettent aux plateformes de cryptographie de tenir les fraudeurs à distance :

• Les utilisateurs sont tenus de fournir des informations personnellement identifiables (PII) telles que leur nom complet, date de naissance, numéro de téléphone, etc.
• Des pièces d'identité officielles sont requises, par lequel l'identité de l'utilisateur final est vérifiée
• Un justificatif de domicile peut également être exigé dans certains cas comme preuve supplémentaire de l'identité de l'utilisateur
• Les risques de blanchiment d'argent sont évalués par le biais d'un filtrage AML automatisé par rapport aux listes de surveillance criminelle et aux sanctions mondiales

Avec l'aide d'une telle technologie, les fausses identités et les comptes frauduleux sont facilement détectés, tandis que les personnes politiquement exposées (PEP) et les autres clients à haut risque peuvent être étroitement surveillés. Par conséquent, cela améliore les mesures de sécurité interne d'une organisation et leur permet d'éviter d'énormes sommes d'amendes pour non-conformité.