Que sont les échanges centralisés de crypto-monnaie ?
Pour la plupart des investisseurs en devises numériques, l'échange centralisé de crypto-monnaie est l'un des véhicules les plus importants pour les transactions. Les échanges centralisés de crypto-monnaies sont des plateformes en ligne utilisées pour acheter et vendre des crypto-monnaies. Ce sont les moyens les plus courants que les investisseurs utilisent pour acheter et vendre des avoirs en crypto-monnaie.
Certains investisseurs peuvent trouver le concept d'échange « centralisé » quelque peu trompeur, car les monnaies numériques elles-mêmes sont souvent facturées comme « décentralisées ». Qu'est-ce que cela signifie pour un échange de ce type d'être « centralisé, " et pourquoi ces échanges sont-ils si cruciaux pour le succès de l'industrie de la crypto-monnaie dans son ensemble ?
Utilisation de tiers
Dans le terme "échange centralisé de crypto-monnaie, " l'idée de centralisation fait référence à l'utilisation d'un intermédiaire ou d'un tiers pour aider à effectuer des transactions. Les acheteurs et les vendeurs font confiance à cet intermédiaire pour gérer leurs actifs. C'est courant dans une configuration bancaire, où un client fait confiance à la banque pour détenir son argent.
La raison de cette configuration est que les banques offrent une sécurité et une surveillance qu'un individu ne peut pas accomplir seul. Dans le cas d'un échange centralisé de crypto-monnaie, le même principe s'applique. Les opérateurs ont confiance non seulement dans le fait que l'échange effectuera leurs transactions en toute sécurité pour eux, mais aussi qu'il utilisera le réseau d'utilisateurs de la bourse pour trouver des partenaires commerciaux.
Dans le cas des crypto-monnaies, qui sont souvent stockés dans des portefeuilles numériques, un individu peut perdre des centaines ou des milliers de dollars en devises numériques simplement en oubliant la clé d'un portefeuille. Un échange ne permettra pas que cela se produise, car il protège les avoirs à la place de l'investisseur individuel.
Différences entre les échanges centralisés et décentralisés
Les échanges centralisés peuvent être utilisés pour effectuer des transactions de fiat à crypto-monnaie (ou vice versa). Ils peuvent également être utilisés pour effectuer des transactions entre deux crypto-monnaies différentes. Bien que cela puisse sembler couvrir tous les types de transactions potentiels, il existe toujours un marché pour un autre type d'échange de crypto-monnaie.
Les échanges décentralisés sont une alternative; ils ont coupé l'homme du milieu, générant ce qui est souvent considéré comme un environnement « sans confiance ». Ces types d'échanges fonctionnent comme des échanges d'égal à égal. Les actifs ne sont jamais détenus par un service d'entiercement, et les transactions sont entièrement basées sur des contrats intelligents et des swaps atomiques.
La différence cruciale entre les échanges centralisés et décentralisés réside dans la présence ou non d'un intermédiaire. Les échanges décentralisés sont moins répandus et moins populaires que les échanges centralisés. Néanmoins, il y a de plus en plus d'échanges décentralisés, et il est possible qu'ils donnent aux échanges centralisés une course pour leur argent à l'avenir.
Paires Fiat/Cryptomonnaie
Il est plus courant qu'un échange centralisé propose un couplage crypto-monnaie/crypto-monnaie à ce stade. Cela permettrait aux clients d'échanger, par exemple, bitcoin pour les jetons d'éther. Moins d'échanges proposent des paires monnaie fiduciaire/cryptomonnaie, qui permettrait, dire, Bitcoin pour les échanges en USD.
Certains des plus grands échanges de crypto-monnaie au monde sont ceux qui offrent ces paires fiat/crypto-monnaie, toutefois. Cela s'explique en partie par le fait qu'ils servent de point d'accès direct au marché des crypto-monnaies.
Étant donné que de nombreux investisseurs dans l'espace sont relativement nouveaux dans l'investissement dans les monnaies numériques, ils peuvent être plus susceptibles de se tourner vers ces types d'échanges. Certains de ces échanges incluent Coinbase, Robin des Bois, Kraken, et Gémeaux.
Éléments clés des échanges centralisés
Il y a tout le temps de nouveaux échanges centralisés de crypto-monnaie. Cependant, tous ne réussiront pas, et il n'est pas rare que ces échanges se replient. Le succès ou l'échec d'un échange dépend d'un grand nombre de facteurs. Cependant, l'un des éléments clés du succès est le volume des transactions.
En général, plus le volume des échanges est élevé, plus la volatilité et la manipulation du marché susceptibles d'avoir lieu sur cette bourse sont faibles. La volatilité est une considération cruciale. En raison du temps qu'il faut pour que les transactions soient terminées, le prix d'un jeton ou d'une pièce donné peut changer entre le moment où la transaction est initiée et le moment où elle est terminée. Plus le volume des échanges est élevé et plus la transaction peut être traitée rapidement, moins cette fluctuation est susceptible de poser problème.
Un autre élément crucial d'un échange centralisé réussi est la sécurité. Bien qu'aucun échange ne soit complètement à l'abri des activités malveillantes telles que les piratages, certains sont plus sûrs que d'autres.
La façon dont un échange réagit à un événement tel qu'un piratage n'est en aucun cas une donnée. Certains échanges ont travaillé dur pour rembourser les pertes des clients, tandis que d'autres ont eu moins de succès à cet égard. D'autres encore ont fermé leurs portes à la suite de ces types d'attaques.
Pour les investisseurs qui cherchent à entrer dans l'espace des crypto-monnaies, un échange centralisé reste le moyen le plus courant de le faire. Lors de la sélection d'un échange, il est important de garder à l'esprit la multitude de facteurs qui auront un impact sur l'expérience utilisateur, y compris quelles paires sont échangées, quel est le volume des transactions élevé, et les mesures de sécurité adoptées par les bourses pour protéger leurs clients.
Investir dans des crypto-monnaies et des offres initiales de pièces (« ICO ») est très risqué et spéculatif, et cet article n'est pas une recommandation d'Investopedia ou de l'auteur d'investir dans des crypto-monnaies ou des ICO. La situation de chaque individu étant unique, un professionnel qualifié doit toujours être consulté avant de prendre des décisions financières. Investopedia ne fait aucune déclaration ou garantie quant à l'exactitude ou l'actualité des informations contenues dans le présent document. A la date de rédaction de cet article, l'auteur possède des bitcoins et des ondulations.
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