Le monde financier adoptant de plus en plus la crypto-monnaie, apprendre à acheter du Bitcoin mérite une considération sérieuse pour un nombre croissant d'investisseurs.
Intérêt croissant des types de Wall Street tels que le gestionnaire de fonds spéculatifs Paul Tudor Jones et Stan Druckenmiller, ainsi qu'une série d'achats de plusieurs millions de dollars par des sociétés comme la société d'analyse commerciale MicroStrategy Inc. (NASDAQ :MSTR), ont contribué à légitimer l'idée de Bitcoin en tant qu'actif d'investissement.
Mais acheter du Bitcoin n'est pas aussi simple que d'acheter d'autres types d'investissements. La plupart des maisons de courtage restent méfiantes vis-à-vis de la cryptographie et ne la proposent pas encore en option.
À la fois, les investisseurs ont un choix vertigineux d'options d'achat de Bitcoin. Pour ceux qui débutent dans l'investissement Bitcoin, cela peut sembler écrasant.
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C'est pourquoi nous avons mis en place ce L'argent matin guide sur la façon d'acheter Bitcoin. Nous vous expliquerons les différentes options qui s'offrent à vous, exposer tous les avantages et les inconvénients, et passez en revue tout ce que vous devez savoir avant de plonger.
Ce qu'il faut savoir avant d'investir dans Bitcoin C'est inhabituellement risqué : Bien que tous les types d'investissement comportent des risques, investir dans Bitcoin et d'autres crypto-monnaies peut être considérablement plus risqué. Pour une chose, Bitcoin est un actif en grande partie non réglementé. Aucun régulateur ne supervise le trading de Bitcoin de la même manière que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis supervise le marché boursier. (La SEC a pris des mesures contre les crypto-monnaies qu'elle considère comme des titres, cependant.) Bitcoin est également soumis à des fluctuations de prix spectaculaires. Bitcoin a explosé 1, 325% en 2017, puis a chuté d'environ 75% en 2018. Bitcoin a augmenté de 94,4% en 2019 et est en hausse de 165% jusqu'à présent en 2020. Ce n'est pas pour les âmes sensibles.
Le stockage est un problème : Alors que Bitcoin n'a pas d'existence physique, il doit être stocké électroniquement. Et la hausse du prix du Bitcoin a attiré l'attention des voleurs. La plupart des grandes bourses (comme Coinbase et Gemini) ont beaucoup investi dans la sécurité, et remboursera les clients si les fonds sont piratés. Mais le le plus sûr moyen de stocker la crypto est d'utiliser un portefeuille que vous seul contrôlez sur votre PC ou votre téléphone mobile. En d'autres termes, un portefeuille qui nécessite une clé privée que vous seul connaissez. Les bons portefeuilles logiciels incluent Exodus, Électre, et Jaxx. Les portefeuilles matériels sont de petits appareils de la taille d'un lecteur flash conçus pour stocker la cryptographie hors ligne. Les dirigeants ici sont Ledger et Trezor.
Ne vous laissez pas intimider : Certains investisseurs qui souhaitent acheter du Bitcoin sont rebutés par la technologie complexe qui le sous-tend. Mais vous n'avez pas besoin de maîtriser les nombreuses nuances techniques du Bitcoin et de la blockchain pour le posséder. De nombreuses options d'achat de Bitcoin présentées ici ont rendu l'investissement dans Bitcoin assez simple, même pour ceux qui ne sont pas toujours à l'aise avec la technologie. Mais vous devriez faire suffisamment de recherches pour avoir une idée générale de l'importance de Bitcoin.
N'exagérez pas : Bien que la perspective de gains massifs puisse vous inciter à investir une grande partie de votre portefeuille dans Bitcoin, ne le fais pas. J'ai longtemps conseillé d'investir dans Bitcoin uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre (voir le premier point de cette liste). Selon votre tolérance au risque, une allocation raisonnable devrait se situer entre 1% et 5%. Si Bitcoin monte en flèche, vous ferez très bien. Si, pour une raison imprévue, il échoue, vous ne perdrez pas votre chemise.
Avec ça à l'écart, Regardons les nombreuses façons d'acheter du Bitcoin...
Comment acheter du Bitcoin à partir d'un échange
Pour acheter sur un échange crypto aux États-Unis, vous devrez fournir certaines informations personnelles, comme votre anniversaire, adresse du domicile, et numéro de sécurité sociale. Certains exigent également que vous téléchargiez des images d'identification personnelle comme un permis de conduire ou un passeport.
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Tout cela est requis par la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) aux États-Unis et connaissez les lois sur vos clients (KYC). Les bourses doivent suivre ces règles pour déplacer de l'argent et interagir avec les banques américaines.
Cette liste est loin d'être exhaustive, mais ces échanges sont les meilleurs pour les investisseurs américains avec peu ou pas d'expérience dans l'achat de Bitcoin.
Coinbase
Au cours des années, J'ai recommandé Coinbase aux nouveaux arrivants comme le plus simple, moyen le plus sûr d'acheter du Bitcoin - et je crois toujours que c'est vrai. Vous pouvez lier votre compte à un compte courant pour transférer des dollars américains pour acheter du Bitcoin et les retirer lorsque vous vendez. Le site Web vous guide à travers les étapes et rend l'achat et la vente de nombreuses crypto-monnaies aussi simples que possible.
Avantages: Facile à utiliser, site intuitif, propose une version "pro" plus sophistiquée, propose des achats récurrents, offre un moyen facile de générer un rapport de transaction à des fins fiscales.
Les inconvénients: Site connu pour planter lorsque la demande augmente lors de pics ou de baisses majeurs du prix du Bitcoin, des frais plus élevés que la plupart des concurrents.
Gémeaux
Gemini est l'échange fondé et géré par les jumeaux Winklevoss, Cameron et Tyler. Il est considéré comme l'un des échanges, sinon le plus digne de confiance. Alors que Gemini propose des fonctionnalités destinées aux investisseurs plus avertis, il s'adresse aussi aux débutants. Il propose également une application mobile ainsi qu'un portefeuille de haute sécurité adossé à une assurance. Le financement Fiat se fait par compte bancaire.
Avantages: La meilleure sécurité de sa catégorie, Soldes en dollars américains assurés par la FDIC, excellent support client, application mobile.
Les inconvénients: Nécessite beaucoup de données personnelles lors de l'inscription, structure tarifaire complexe, offre moins de crypto-monnaies que la plupart des autres échanges.
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eToro
Plutôt que de simplement fournir un service commercial de base, eToro améliore l'achat de crypto en ajoutant des fonctionnalités telles que des listes de surveillance et des flux d'actualités. Mais le plus convaincant est "CopyTrader" - la capacité de "dupliquer" les transactions des traders les plus performants d'eToro. Vous choisissez combien d'argent affecter à la copie, et à partir de là, tout ce que fait le trader est dupliqué dans votre portefeuille. Il permet également aux utilisateurs de copier un "CryptoPortfolio" géré professionnellement par eToro. Vous fournissez le financement en vous connectant à votre compte bancaire.
Avantages: Facile à utiliser, des fonctionnalités supplémentaires comme CopyTrader et CryptoPortfolio, bon soutien, application mobile.
Les inconvénients: Frais supérieurs à la moyenne, le retrait de la crypto est lent et nécessite plusieurs étapes.
Comment acheter du Bitcoin avec une application
Robin des Bois
Cette application d'investissement populaire a ajouté la crypto à ses offres État par État alors que la société a obtenu l'approbation réglementaire (quatre États bloqués restent :Hawaï, New Hampshire, Nevada, et Virginie-Occidentale). Le plus gros tirage ici est le trading sans frais. Il est facile de lier Robinhood à votre compte bancaire pour fournir un financement. Bien que mieux connu pour son application, Robinhood a également un très bon site Web. Et contrairement à d'autres échanges cryptographiques, vous pouvez utiliser Robinhood pour négocier des actions.
Avantages: Pas de frais, facile à utiliser, intégré à la plate-forme de négociation d'actions, aucun minimum d'activité requis pour recevoir les documents fiscaux.
Les inconvénients: Pas de support client par téléphone (e-mail uniquement), plate-forme connue pour planter lorsque l'activité des utilisateurs augmente.
App Cash
Présenté par la plate-forme de paiement Square, Cash App est similaire à Robinhood. Vous pouvez acheter des actions en plus du Bitcoin, et l'accent est mis sur l'application mobile. (En réalité, le site Web Cash App a des fonctionnalités limitées ; vous ne pouvez pas acheter ou vendre de Bitcoin ou d'actions là-bas.) Mais Cash App facture maintenant des frais sur les transactions Bitcoin. Et Cash App ne propose que Bitcoin - pas d'Ethereum ou d'autres cryptos. Bien sûr, Cash App est également un moyen pratique d'envoyer de l'argent directement à une autre personne, qui était son objectif initial.
Avantages: Simple, vite, et simple ; intégré à la plate-forme d'achat d'actions et à la fonctionnalité de transfert d'argent, aucun minimum d'activité requis pour recevoir les documents fiscaux.
Les inconvénients: Seul Bitcoin offert, site limité, pas de support client par téléphone ou par e-mail.
Autres façons d'acheter du Bitcoin
Bitcoin de cygne
Swan Bitcoin a été créé dans le seul but d'aider les gens à mettre en place des achats récurrents de Bitcoin avec les frais les plus bas possibles. C'est tout ce que fait Swan, mais ça le fait bien. Selon la taille de votre quotidien, hebdomadaire, ou achat mensuel, Swan affirme que ses frais sont de 35% à 80% inférieurs à ceux facturés par CashApp et Coinbase. Swan n'offre pas de services de portefeuille, mais utilise un dépositaire tiers (Prime Trust) pour sécuriser votre Bitcoin jusqu'à ce que vous puissiez le retirer dans votre propre portefeuille. Vous devez associer un compte bancaire américain.
Avantages: Installation rapide, affaires ciblées, frais beaucoup plus bas que les concurrents.
Les inconvénients: Pas de services de portefeuille, pas d'autres cryptos proposés, pas d'application mobile.
Pay Pal
Puisque des millions de personnes ont déjà un compte PayPal, cette option est un moyen pratique d'acheter et de conserver Bitcoin et quelques autres crypto-monnaies. Comme pour les échanges cryptographiques, vous devez fournir des informations personnelles supplémentaires avant de pouvoir acheter du Bitcoin. Mais vous ne contrôlez pas la crypto que vous achetez - vous ne pouvez pas la retirer de PayPal. Vous ne pouvez que l'acheter et le vendre. PayPal facture des frais de transaction ainsi que des frais d'écart de conversion de devise.
Avantages: Pratique, facile à utiliser.
Les inconvénients: Frais multiples, ne peut pas déplacer la crypto hors site, ne peut pas dépenser ou envoyer de crypto à d'autres.
Distributeurs automatiques de bitcoins
Oui, il existe des guichets automatiques dédiés à l'achat de Bitcoin - et il est probable que l'un d'entre eux se trouve dans votre quartier. Quand j'ai écrit pour la première fois sur les guichets automatiques Bitcoin en 2014, il n'y en avait que 100 aux États-Unis. Il y en a maintenant près de 11 000. Vous pouvez en trouver un près de chez vous en utilisant le site Web Coin ATM Radar. Ils sont le plus souvent situés dans les stations-service et les dépanneurs. Ils offrent l'avantage d'acheter sans avoir à fournir de nombreuses informations d'identification personnelle. Mais les frais sont généralement très élevés - jusqu'à 7%-10%. Les guichets automatiques Bitcoin peuvent également être un peu intimidants. Bien que le processus exact varie selon le fabricant de la machine, dans la plupart des cas, vous scannez un QR code avec votre smartphone, insérer votre argent, et cliquez sur envoyer. Le guichet automatique Bitcoin transmet ensuite vos bitcoins au portefeuille de votre smartphone.
Avantages: Aucune donnée personnelle requise, Bitcoin transfère directement vers le portefeuille mobile.
Les inconvénients: Doit se rendre dans un lieu physique, frais élevés, processus d'achat pourrait être difficile pour certains.
Votre courtage (restez à l'écoute)
Comme indiqué au début de cet article, les courtiers ont été tièdes sur Bitcoin jusqu'à présent. Aucun ne vous permet d'acheter directement du Bitcoin pour le moment. Le plus proche que vous pouvez obtenir est un couple de fonds indiciels de gré à gré. Si votre maison de courtage offre ces fonds, vous pouvez les trouver en recherchant les symboles boursiers lorsque vous êtes connecté sur leur site Web.
Le Grayscale Bitcoin Trust (OTC :GBTC), âgé de sept ans, suit le prix du Bitcoin. La mise en garde ici est que GBTC se négocie généralement à une prime élevée par rapport à sa valeur liquidative, vous payez donc trop cher pour vous exposer au Bitcoin. Si jamais la SEC approuve un ETF Bitcoin (fonds négocié en bourse), les actions de GBTC sont susceptibles de baisser. Grayscale propose également des fonds indiciels pour d'autres cryptos. L'autre fonds, le Bitwise 10 Crypto Index Fund (OTC :BITW), lancé en décembre 2020. C'est un panier du top 10 des crypto-monnaies, mais est fortement pondéré vers les deux premiers cryptos, Bitcoin (75%) et Ethereum (13%).
TD Ameritrade propose des contrats à terme Bitcoin si vous répondez à un ensemble d'exigences et obtenez l'approbation. Cependant, les investisseurs devraient garder un œil sur cela, car je pense que la demande des clients persuadera les principales maisons de courtage de commencer à proposer un moyen d'acheter du Bitcoin au cours des deux prochaines années. S'ils ne veulent pas s'en occuper eux-mêmes, ils pourraient s'associer à une société de courtage crypto-centrique comme Coinbase ou Gemini.
La capture gagne plus que Bitcoin
La monnaie institutionnelle a été l'une des principales forces motrices du marché boursier vers de nouveaux sommets. Et maintenant, une partie de cet argent a commencé à être transférée dans la crypto.
Imaginez si chaque entreprise d'investissement de la planète commençait à se diversifier pour inclure Bitcoin et d'autres actifs numériques. S'ils mettent 2%, 3%, ou 5% de leur capital en pièces… cela ne ferait rien de moins que de déclencher le plus grand afflux de cryptos jamais enregistré, période.
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