Comment maximiser les rendements Bitcoin avec un investissement cryptographique non imposable

Bitcoin et autres crypto-monnaies sont traités comme propriété par l'IRS, tout comme les actions ou l'immobilier. Chaque vente déclenche un événement imposable – à quelques exceptions près. Si vous détenez votre crypto dans un Roth IRA, vous pouvez éviter plusieurs maux de tête auxquels les investisseurs en dehors d'un Roth ne peuvent échapper. Pendant ce temps, même ceux qui ne sont pas éligibles pour un Roth peuvent toujours profiter de certains avantages en matière d'impôts sur les gains en capital.

Impôt sur les plus-values ​​à court terme

Certaines personnes sont des investisseurs prêts à tout, tandis que d'autres aiment acheter et vendre des actifs dans leurs comptes plus fréquemment.

La différence, cependant, est que l'impôt sur les plus-values ​​à court terme est souvent plus élevé que l'impôt sur les plus-values ​​à long terme. L'impôt sur les plus-values ​​à long terme est plafonné à 20 %, tandis que le court terme peut être beaucoup plus élevé. Cela signifie que selon votre tranche d'imposition, votre impôt sur les gains en capital à court terme pourrait atteindre 37% pour les déclarants célibataires gagnant plus de 518 $, 400 par an.

Pour les commerçants à court terme, Roth et les IRA de crypto-monnaie traditionnels peuvent offrir des avantages. Alors que ceux qui ont un Roth peuvent probablement échapper complètement à la taxe sur les crypto-monnaies, les transactions à court terme effectuées dans un IRA traditionnel sont toujours considérées comme non réalisées. Si vous êtes un commerçant qui s'attend à être dans une tranche d'imposition inférieure à la retraite, vous pouvez reporter le paiement de l'impôt sur vos gains à court terme jusqu'à ce que vous vous retiriez de votre IRA, payer un impôt sur le revenu régulier sur chaque distribution.

Impôt sur les plus-values ​​à long terme

Les impôts sur les gains en capital à long terme affectent généralement les investissements détenus sur une année. Il peut être aussi bas que 0% pour ceux qui gagnent moins de 40 $, 400 dans l'année (ou 80 $, 800 si dépôt en couple). Impôts sur les plus-values ​​à long terme, cependant, peut atteindre 20 % pour les revenus annuels supérieurs à cette marque. Indépendamment des revenus réguliers, si ceux qui détiennent des cryptos à long terme réalisent les gains que beaucoup attendent, cela pourrait signifier qu'une part importante des bénéfices serait déduite.

Les gains en capital sont là où un Roth IRA brille. L'argent qui entre dans un Roth est déposé après que les impôts aient déjà été payés dessus, et à condition que certaines règles soient respectées, tout revenu réalisé sur cet argent par la suite devrait être libre d'impôt. Ne pas payer d'impôt sur les gains en capital pourrait facilement signifier 15 ou 20 % de plus dans votre poche que vous pourrez utiliser comme bon vous semble à la retraite, contrairement à d'autres stratégies d'investissement qui n'offrent pas une telle protection.

Tenue de livres et rapports

Garder une trace des transactions et des gains pour les transactions crypto n'est pas une tâche facile. Alors que les détenteurs à long terme n'auront pas autant à gérer, les investisseurs effectuant des transactions à court terme auront une longue liste de tâches pour retrouver les informations de transaction nécessaires pour satisfaire aux exigences de déclaration cryptographique de l'IRS. Étant donné que l'IRS considère la propriété des crypto-monnaies, chaque vente, que ce soit à profit ou à perte, déclenche un événement imposable qui doit être déclaré. Un courtier en valeurs mobilières traditionnel fournirait un petit formulaire soigné à la fin de chaque année fiscale qui fournirait toutes les informations dont l'IRS a besoin – mais les traders de crypto doivent collecter et calculer eux-mêmes toutes ces informations.

Cela inclut des informations telles que la base de coûts, juste valeur marchande, et gain ou perte réalisé pour chaque transaction . Certains services sont apparus pour aider à alléger le fardeau des commerçants de crypto, mais la déclaration reste une tâche délicate – tandis que le gouvernement fédéral semble adopter une approche fragmentaire de la réglementation et modifier au hasard les exigences alors qu'il essaie de suivre le rythme. Si vous échangez de la crypto dans un compte de retraite, comme un IRA traditionnel, Roth IRA, crypto 401k, ou Roth 401k, toutes vos transactions sont probablement exemptées de traiter l'une de ces exigences de déclaration. Plus, vous n'aurez pas les tracas et la confusion qui l'accompagnent souvent.

Nous nous occupons de la déclaration fiscale pour vous

Comme les banques traditionnelles et les sociétés de courtage comme Fidelity et Wells Fargo, tous vos relevés vous sont fournis à la fin de chaque année. Si un événement imposable survient, notre dépositaire vous enverra ainsi qu'à l'IRS le formulaire fiscal approprié. Vous n'avez pas à vous soucier du suivi de vos impôts sur les gains en capital ou des pertes pour vos transactions personnelles, car ils se trouvent dans votre compte de retraite.

Les impôts sont frustrants pour la plupart des gens, et déroutant encore plus, surtout en ce qui concerne les taxes liées aux crypto-monnaies. Les IRA soulagent le casse-tête de l'impôt sur les gains en capital et de la comptabilité, contrairement à d'autres types de comptes. Et pour les Roth IRA, votre croissance est probablement libre d'impôt. Alors que les investisseurs investissent dans Bitcoin, et autres crypto-monnaies, certains oublient les impôts sur les plus-values ​​de crypto-monnaie. Si vous vous attendez à de gros gains, alors sachez qu'il ne faut que quelques minutes pour ouvrir un compte chez nous, nous pouvons vous aider à conserver une plus grande partie de vos gains en crypto-monnaie.

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