4 façons de faciliter le changement de banque

Changer pour une nouvelle institution financière ne ça doit pas être un gros problème.

Beaucoup de gens ouvrent un compte bancaire et restent avec ce compte pendant des années. C'est une bonne approche si la banque qui détient votre compte vous traite correctement. Cela signifie ne pas vous facturer de frais inutiles, fournir un bon service client et offrir des avantages raisonnables que la plupart des institutions financières offrent.

Mais si votre banque ne rapporte plus vos affaires, vous devriez sérieusement envisager de passer à une institution financière qui mérite votre argent durement gagné. Le seul problème est que vous pouvez être réticent à le faire, car le transfert de votre compte vers une nouvelle banque peut sembler fastidieux.

Si vous suivez ces quatre étapes, le processus sera beaucoup plus simple et vous n'aurez pas à craindre de passer à une nouvelle banque mieux adaptée.

1. Ouvrez votre nouveau compte bancaire avant de fermer l'ancien

Obtenir un nouveau compte bancaire prend du temps, en particulier parce qu'un compte bancaire est le fondement des finances de la plupart des gens, car c'est là que l'argent est déposé et la source des fonds utilisés pour payer les factures et faire des achats.

Vous ne souhaitez pas fermer votre ancien compte tant que vous n'avez pas alerté toutes les entreprises qui interagissent actuellement avec lui pour qu'elles passent au nouveau. Cela signifie que vous devrez ouvrir le nouveau compte d'abord .

2. Revenez sur une année de déclarations passées

Il y a de fortes chances que vous ayez configuré des paiements automatiques ou des transferts d'argent à partir de votre compte bancaire actuel. Il peut être facile d'oublier tous les différents paiements que vous effectuez, surtout si certains d'entre eux n'ont lieu qu'une fois par an ou quelques fois par an.

Vous ne voulez pas qu'aucun paiement ne passe entre les mailles du filet, et vous ne voulez pas non plus passer des tonnes de temps à rechercher des détails sur les personnes à qui vous devez de l'argent et vous devez l'alerter vous avez un nouveau compte bancaire.

Pour vous assurer que vous effectuez la transition, passez en revue les relevés d'une année de votre compte actuel et dressez une liste de tous les paiements qui doivent être transférés vers votre nouveau compte.

3. Ayez un plan pour financer votre nouveau compte

Vous devrez verser de l'argent sur votre nouveau compte afin de pouvoir effectuer la transition vers le paiement de vos factures à partir de celui-ci. Vous pouvez le faire en modifiant vos dépôts directs de votre employeur afin que l'argent soit placé dans votre nouveau compte lorsque vous êtes payé.

Vous pouvez également organiser un transfert direct de fonds de votre ancien compte vers votre nouveau. Il peut être pratique de transférer de l'argent directement afin de ne pas vous retrouver avec des fonds inutilisés dans votre ancien compte - mais vous voulez vous assurer de ne pas transférer tout l'argent alors que vous avez encore des chèques non encaissés ou des factures sortant de l'ancien compte.

4. Fermez votre ancien compte et obtenez une confirmation écrite

Enfin, une fois que vous avez changé tous vos dépôts et débits, vous pouvez fermer votre ancien compte. Assurez-vous d'obtenir une confirmation écrite que vous l'avez fait afin de ne pas être surpris par un compte qui reste accidentellement ouvert alors que vous ne le souhaitez pas.

En suivant ces quatre étapes, il devrait être simple et direct de passer à un nouveau compte bancaire mieux adapté.