Raisons particulières pour éviter un portefeuille équilibré

Dans la plupart des cas, les experts conseilleraient aux investisseurs de garder un portefeuille équilibré . Cependant, il y a certains moments où un portefeuille équilibré peut ne pas être dans votre meilleur intérêt. Voici quelques raisons particulières d'éviter un portefeuille équilibré.

Gardez le meilleur

Lorsque vous examinez votre portefeuille et évaluez les différents investissements, vous constaterez peut-être que certains de vos investissements sont toujours vos plus performants. Il n'est peut-être pas logique que vous vendiez une partie de vos plus performants pour acheter d'autres investissements. Dans ce cas, vous voudrez peut-être conserver vos meilleurs investissements.

Implications de taxes

Avant de rééquilibrer votre portefeuille, vous voudrez peut-être réfléchir aux implications fiscales qui seront impliquées. Lorsque vous vendez des titres, vous devrez payer des impôts pour eux cette année-là. Vous voudrez peut-être les conserver plus longtemps afin d'éviter les impôts cette année ou de réduire le taux d'imposition que vous auriez à payer. Par exemple, si vous possédez une action depuis peu de temps, vous voudrez peut-être le conserver plus longtemps dans votre portefeuille afin de pouvoir payer un taux d'imposition des gains en capital moins élevé.