Prévision des mouvements du marché des actions de l'investisseur global

UNE investisseur en actions dans l'ensemble, utilise des comptes multiples ou liés pour déterminer la manière dont le marché évoluera. Ce processus, qui utilise différents types de fonds communs de placement au sein d'une famille de fonds, est utilisé pour aider un investisseur à sélectionner des investissements qui sont conçus pour atteindre un objectif d'investissement déclaré ou produire un taux de rendement souhaité.

L'allocation et la diversification d'actifs visent à maximiser les profits d'un investisseur tout en minimisant les risques associés à l'investissement. Bien qu'il soit possible de réduire les pertes d'un investissement, il n'est pas possible d'éliminer les risques associés. Équilibrer les actions entre les fonds et agréger les comptes permet aux investisseurs de prévoir les mouvements du marché.

Les étapes nécessaires pour agréger les parts de fonds et prévoir les mouvements de marché consistent à placer des fonds dans la même famille de fonds, les relier et suivre la performance des fonds dans le temps par rapport au marché.

Étape 1 :Faire un investissement de fonds

La première étape de l'agrégation des parts de fonds consiste à effectuer des sélections d'investissement au sein d'une famille de fonds. Les OPCVM ou parts de sociétés d'investissement offrent une large gamme de choix de fonds qui couvrent l'ensemble du spectre de l'investissement, y compris le marché monétaire, fonds d'obligations et d'actions. La répartition de vos investissements entre ces différents fonds dans une proportion appropriée vous aide à minimiser votre risque global d'investissement.

Ce processus d'agrégation est connu sous le nom d'allocation d'actifs. Le comportement des obligations étant opposé à celui des actions et des liquidités, il est facile de déterminer comment le portefeuille dans son ensemble se comportera par rapport au marché.

Le bêta est une mesure de la volatilité d'un portefeuille par rapport au marché. Un bêta de 1 signifie que le portefeuille est aussi volatil que le marché. Un bêta de 2 signifie que le portefeuille est deux fois plus volatil et un bêta proche de 0 signifie que le portefeuille est moins volatil. Ces mesures vous aident à prévoir l'évolution globale du marché.

Étape 2 :Lier les comptes de fonds

Une fois la sélection des fonds effectuée, lier les comptes au sein de la famille de fonds. Cela vous permettra de déterminer sa volatilité relative. La famille de fonds peut vous fournir le classement bêta de votre compte agrégé (le calcul par vous-même est un processus complexe qui dépasserait le cadre de cet article).

Étape 3 :Suivi de la performance du fonds

Surveillez la performance ou le bêta du fonds par rapport au marché et effectuez des ajustements afin de maximiser votre rentabilité. Un portefeuille avec un bêta global deux fois plus volatil que le marché signifie que vous devrez ajuster la proportion des fonds d'actions par rapport aux obligations. Un bêta 2 signifie que les taux d'intérêt augmentent et que les cours des actions baissent.

Conclusion

Prédire le marché n'est pas une science exacte car il y a d'autres facteurs à considérer. L'agrégation des actions dans vos comptes de fonds pour déterminer sa volatilité relative par rapport au marché est une méthode qui peut vous donner un aperçu de vos investissements.