8 signes de fraude des courtiers en valeurs mobilières

Fraude aux courtiers en valeurs mobilières est l'une des principales raisons pour lesquelles de nombreux petits investisseurs perdent de l'argent en bourse. Essentiellement, une fraude est commise si le courtier fait passer ses intérêts personnels avant ceux de son client. Un courtier en valeurs mobilières a le devoir de protéger les meilleurs intérêts du client à tout moment. Voici les signes courants de fausse déclaration ou de fraude d'un courtier en valeurs mobilières.

1. Pratiquer sans permis

Un courtier en valeurs mobilières, société de courtage, ou toute personne exerçant une activité de négoce de produits d'investissement doit être enregistrée. Si la personne qui gère votre compte de placement n'est pas autorisée à le faire, vous êtes déjà victime d'une fraude de courtier en valeurs mobilières.

2. Négocier sans autorisation

Vous devez donner l'autorisation à votre courtier en valeurs mobilières avant qu'il n'échange des actions ou des produits d'investissement en votre nom. Votre courtier ne peut conclure des transactions sans demander votre autorisation au préalable que si vous lui donnez un pouvoir discrétionnaire.

3. Omettre ou déformer des informations

Le type le plus courant de fraude d'un courtier en valeurs mobilières consiste à donner aux clients des faits trompeurs ou à retenir des informations importantes qui peuvent affecter les décisions d'investissement du client. Avec ça en tête, une fraude est commise si votre courtier en valeurs mobilières vous dit qu'il détient des informations privilégiées sur une action ou un investissement donné.

4. Donner des investissements inappropriés aux clients

Les courtiers en valeurs mobilières sont formés pour proposer des investissements correspondant au niveau de revenu, les atouts, tolérance au risque, les objectifs d'investissement et l'expérience du client en particulier. Si votre courtier vous pousse à investir un montant qui dépasse vos moyens ou votre tolérance au risque, ou si vous ne recevez pas une information adéquate sur les risques auxquels vous êtes confronté, votre courtier commet une fraude.

5. Ne pas exécuter rapidement les commandes

Si votre courtier en valeurs mobilières n'exécute pas vos ordres ou instructions immédiatement, il n'a pas réussi à protéger vos intérêts. En conséquence, le courtier a commis une fraude.

6. Barattage

Le barattage est un type de fraude d'investissement dans lequel un courtier en valeurs mobilières négocie de manière excessive sur votre compte, surtout avec le même ensemble de stocks. Même si vous avez donné à votre courtier en valeurs le contrôle discrétionnaire de votre compte, vous devez toujours rechercher les actions qui ont un nombre inhabituellement élevé de transactions. Si votre courtier est payé par des commissions, il gagne plus de profit en augmentant la fréquence à laquelle il négocie vos actions, même si les circonstances ne vous sont pas favorables.

7. Configuration de comptes illégaux

Un drapeau rouge d'investissement se produit lorsque votre courtier en valeurs mobilières suggère que vous mentiez ou que vous donniez des informations erronées lorsque vous remplissez une demande d'investissement. Une demande d'investissement frauduleuse donne lieu à un compte illégal.

8. Participation à la fraude institutionnalisée par les courtiers en valeurs mobilières

Une fraude est commise si la seule raison pour laquelle un courtier pousse ou recommande une certaine action ou un certain produit d'investissement est en raison de ses commissions secrètes ou dérobées de l'émetteur des actions. Au cours des années 1990, de nombreuses grandes sociétés de courtage ont poussé leurs vendeurs à proposer des actions IPO indésirables juste pour les commissions lucratives qu'ils reçoivent pour chaque vente.