Défi de 10 ans - Les 10 fonds communs de placement qui ont brillamment performé au cours des 10 dernières années

Le défi de 10 ans est devenu très populaire. Vos réseaux sociaux sont probablement inondés de photos d'amis et de membres de votre famille qui ont relevé ce défi.

Mais, combien d'entre vous ont pensé aux fonds communs de placement qui ont résisté à l'épreuve du temps

Pas beaucoup, Je suis sûr.

Donc, dans cet article, nous discuterons en détail des 10 principaux fonds qui ont généré d'excellents rendements au cours des 10 dernières années.

Commençons!

10 fonds communs de placement qui ont connu des performances remarquables au cours des 10 dernières années

1. Reliance à grande capitalisation

Le fonds Reliance Large Cap a constamment battu son indice de référence, NIFTY 100 TRI.

En regardant le portefeuille de titres, nous pouvons dire que les gestionnaires de fonds croient fermement à l'histoire de la croissance de l'Inde.

Cela s'explique par le fait qu'il existe une forte dépendance à l'égard de secteurs tels que la finance, soins de santé, l'ingénierie, etc. Certaines des grandes entreprises du portefeuille sont SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., Banque HDFC Ltée, ITC Ltd., Bajaj Finance etc.

Le ratio des frais du fonds est également faible à 1,20 % et on peut démarrer un SIP avec aussi peu que 100 INR par mois.

Information clé

Date de lancement 30 juin, 1995 AUM (Taille) 11, 740 crores SIP minimum 100 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu la référence NIFTY 100 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,20% Chiffre d'affaires 85% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Grande casquette Le chef du financement Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Objectif d'investissement

Le fonds poursuit un double objectif d'investissement :

• Générer une appréciation du capital à long terme en investissant dans des actions et des instruments liés aux actions de sociétés. Les gestionnaires de fonds notent également que la capitalisation boursière des titres investis se situe dans la fourchette des capitalisations boursières les plus élevées et les plus basses de l'indice BSE 200 ;
• L'objectif secondaire du fonds est d'investir dans des titres de créance et du marché monétaire et de rechercher des rendements constants

Analyse de la détention

2. Fonds d'actions Bluechip ICICI Prudential

ICICI Prudential Bluechip Fund a un solide historique de performances solides. Il a battu sa référence NIFTY 100 TRI depuis sa création.

En mettant l'accent sur les secteurs clés et les grands noms tels que ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd., etc., ce fonds offre suffisamment d'opportunités d'appréciation du capital dans des secteurs clés en passe de croître (Finance, auto, CE, biens de consommation).

Le montant minimum de SIP dans le fonds commence à 100 INR.

Donc, le fonds convient à tous les types d'investisseurs particuliers.

Information clé

Date de lancement 13 octobre, 1993 AUM (Taille) 20, 115 crores SIP minimum 100 Minimum pour le premier investissement 100 Performance par rapport à sa référence A battu la référence NIFTY 100 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,21% Chiffre d'affaires 123% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Grande casquette Le chef du financement S Naren, Rajat Chandak

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est double, comme indiqué ci-dessous :

• Les gestionnaires de fonds cherchent à générer une appréciation du capital à long terme et une distribution des revenus en investissant dans les 200 meilleures actions (actions et instruments liés aux actions) en termes de capitalisation boursière à la Bourse nationale (NSE) ;
• Le gestionnaire du fonds investit également une partie du fonds dans des titres de créance et des instruments du marché monétaire

Analyse de la détention

3. Fonds d'actions Bluechip ICICI Prudential

Bien que le fonds soit dans l'espace des moyennes capitalisations, la volatilité du fonds est inférieure à celle de l'indice de référence.

Le ratio des frais du fonds est l'un des plus bas, à seulement 0,80%. Compte tenu des solides fondamentaux des sociétés dans lesquelles ils ont investi (telles que Bharat Financial Inclusion Ltd., Atul Ltd., Banque RBL Ltée, Ciments Ramco Ltée, PI Industries Ltd., etc.), ce fonds devient un investissement idéal pour les investisseurs ayant un appétit pour le risque plus élevé.

Il serait préférable pour les investisseurs d'investir dans ce programme maintenant et d'attendre le prochain défi de 10 ans ! Le fonds offrirait sûrement de beaux rendements.

Information clé

Date de lancement 23 juin, 1998 AUM (Taille) 3, 494 crores SIP minimum 1000 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence NIFTY Midcap 100 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,80% Chiffre d'affaires 34% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Capitalisation moyenne Le chef du financement Pankaj Tibrewal

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement de ce fonds est de rechercher des opportunités potentielles dans l'espace des moyennes et petites capitalisations et d'investir dans ces scripts (actions et titres liés à des actions) pour générer une appréciation du capital à long terme.

Analyse de la détention

4.Tata Equity P/E Fund

Le Tata Equity P/E Fund a régulièrement battu le marché. Cela a été possible grâce à un mélange sain de grandes capitalisations, actions de moyenne capitalisation.

En même temps, le fonds investit également une partie du portefeuille dans des fonds du marché monétaire.

L'une des différences marquées du fonds est que la charge de sortie est de zéro pour cent s'il est racheté dans les 18 mois. Cela incite les investisseurs à épargner plus longtemps (dans la plupart des fonds, la charge de sortie est de 1% si rachetée dans un délai d'un an)

Le fonds investit dans des secteurs tels que les services financiers, automobile et énergie.

Cela a conduit le fonds à battre son indice de référence Nifty 50 Total Return par une marge significative tout au long de ses 10 ans d'histoire.

Information clé

Date de lancement 30 juin, 1995 AUM (Taille) 5, 176 crores SIP minimum 500 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence NIFTY 50 Total Return sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,93% Chiffre d'affaires 0% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 18 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Capitaux propres (valeur) Le chef du financement Sonam Oudasi

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de fournir aux investisseurs un revenu raisonnable et régulier ainsi qu'une éventuelle appréciation du capital.

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Analyse de la détention

5. Fonds à petite capitalisation HDFC

Ce fonds est considéré comme l'un des meilleurs fonds à petite capitalisation par les conseillers financiers et a été constant dans sa performance

En 2018, il y a eu une correction du marché, pourtant, cela nous donne une excellente occasion d'investir dans ce programme.

Certains de ses principaux avoirs sont dans KEC International, SKF Inde Ltd., Roulements NRB Ltée, Industries Balkrishna, Sharda Cropchem Ltd., et NIIT Technologies Ltd.

Aussi, une petite partie est également investie dans des instruments du marché monétaire.

Donc, les investisseurs peuvent penser à investir dans ce programme à long terme (le mieux serait pour les 10 prochaines années ou plus)

Information clé

Date de lancement 30 juin, 2000 AUM (Taille) 6, 013 crores SIP minimum 500 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence NIFTY Smallcap 100 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,71% Chiffre d'affaires 18% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Petit bouchon Le chef du financement Chirag Setalvad

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme pour les investisseurs en investissant dans trois instruments principaux, à savoir:

• Fonds propres et instruments liés aux fonds propres ;
• Instruments du marché monétaire;
• Dérivés sur actions

Lisez également : Examen du fonds à petite capitalisation HDFC (direct) :est-ce le meilleur fonds à petite capitalisation en ce moment ?

Analyse de la détention

6. Allégement fiscal de la Sun Life pour Aditya Birla 96

ELSS ne cherche pas seulement une appréciation du capital du fonds, mais offre également aux investisseurs des avantages fiscaux.

Le Fonds d'allègement fiscal 96 Aditya Birla Sun Life est l'un des meilleurs fonds ELSS disponibles sur le marché aujourd'hui.

L'un des avantages majeurs de ce type de fonds est d'inculquer aux investisseurs l'habitude d'investir à long terme puisque la période de blocage du fonds est de 3 ans.

Pas seulement ça, la charge de sortie du fonds est NIL.

Information clé

Date de lancement 23 décembre, 1994 AUM (Taille) sept, 220 crores SIP minimum 500 Minimum pour le premier investissement 500 Performance par rapport à sa référence A battu la référence NIFTY 200 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,06% Chiffre d'affaires 1% Quitter la charge NÉANT Taper ELSS Le chef du financement Ajay Garg

Objectif d'investissement

Étant un fonds ELSS, l'objectif est de fournir une croissance du capital à long terme ainsi que des exonérations fiscales aux investisseurs.

Le montant maximum d'exonération pouvant être réclamé par un investisseur en vertu d'ELSS (applicable en vertu de l'article 80C de la Loi de l'impôt sur le revenu, 1962) est INR 1,5 lakhs. Donc, ce fonds offre un double avantage aux investisseurs

• Appréciation du capital et
• Avantages fiscaux

Lisez aussi : Allègement fiscal 96 d'Aditya Birla Sun Life – Direct – Croissance – Examen

Analyse de la détention

7. Fonds d'actions et de dettes prudentiel ICICI

Ceci est considéré comme l'un des fonds hybrides les plus stables et est géré par M. S Naren et Manish Banthia, qui peuvent être considérés comme des non-conformistes dans le domaine de la gestion de fonds.

En deuxième, une forte dépendance vis-à-vis des secteurs clés tels que la finance (actions - 22,4 pour cent; dette - 79,1 pour cent) et l'énergie (25,4 pour cent);

Aussi, le montant minimum pour investir dans un SIP est de 100, ce qui est excellent pour les investisseurs qui veulent commencer à investir avec un petit montant.

Information clé

Date de lancement13 13 octobre, 1993 AUM (Taille) 26, 695 crores SIP minimum 100 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu la référence VR Balanced 100 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,03% Chiffre d'affaires 231% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Hybride Agressif Le chef du financement S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme en investissant dans les instruments suivants :

• Fonds propres et instruments liés aux fonds propres ;
• Titres à revenu fixe

Lisez aussi : Les 5 meilleurs fonds communs de placement ICICI Prudential à surveiller en 2019

Analyse de la détention

8. Fonds d'actions indiennes Mirae Asset

Il s'agit d'un fonds multi-capitalisation noté 5 étoiles par Groww, et a largement battu son indice de référence au fil des années (tableau ci-dessous)

Particulier 3 années 5 années 10 années Mirae Asset India Equity Fund – Direct – Croissance 18,2%20,5%23,11% NIFTY 200 TRI 14,7%15,1%16,7%

Le fonds a une allocation de 35% dans les secteurs financiers. Banque ICICI Ltd., Axis Bank Ltd., et Kotak Mahindra Bank etc, étant certains des noms.

Bien qu'il s'agisse d'un fonds multi-capitalisations, le risque pour le fonds est plus ou moins similaire à celui du marché;

Neelesh Surana avec M. Harshad Borawake, sont les gestionnaires de fonds et ils ont une vaste expérience dans le domaine de la gestion de fonds.

Le ratio des frais du fonds est également très faible à 0,79%, favorisant ainsi les investisseurs.

Information clé

Date de lancement 13 octobre, 1993 AUM (Taille) dix, 128 crores SIP minimum 1000 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu la référence NIFTY 200 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,79% Chiffre d'affaires 55% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Casquette multiple Le chef du financement Neelesh Surana, Harshad Borawake

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme pour les investisseurs. Les gestionnaires de fonds y parviennent en capitalisant sur les opportunités d'investissement potentielles dans les actions et les instruments liés aux actions.

Lisez également : Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund :quel est le meilleur fonds multicap ?

Analyse de la détention

9. Fonds ICICI Prudential Équilibré Avantage

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund a battu son indice de référence VR Balanced Fund au fil des ans.

Avec un ratio de dépenses raisonnable de 1,01 % et le montant minimum de l'investissement SIP étant de 100 INR, ce fonds convient à tous les types d'investisseurs.

Information clé

Date de lancement 13 octobre, 1993 AUM (Taille) 29, 292 crores SIP minimum 100 Minimum pour le premier investissement 500 Performance par rapport à sa référence A battu la référence VR Balanced TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,01% Chiffre d'affaires 502% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Avantage équilibré hybride Le chef du financement S Naren, Rajat Chandak, Manish Banthia, Ihab Dalwaï

Objectif d'investissement

Ce régime est également connu sous le nom de Wealth Optimizer Plan. Le programme vise à offrir une appréciation du capital à long terme et une distribution de revenus aux investisseurs en utilisant les instruments suivants :

• Stratégies de dérivés sur actions ;
• Opportunités d'arbitrage ;
• Placements purs en actions

Analyse de la détention

10. Fonds d'économie d'impôt DSP

Le Fonds DSP Tax Saver est un investissement approprié pour les personnes qui recherchent le double avantage d'une plus-value du capital et d'avantages fiscaux.

Le fonds investit substantiellement dans les secteurs suivants :

Finances - 40,7 pour cent
Construction -12,8 pour cent
Technologie -10,8 pour cent

Nous développons également l'habitude d'investir à long terme car la période minimale d'épargne dans de tels régimes est de 3 ans.

La taille du fonds (INR 4, 675 crs), le ratio des dépenses est raisonnable, soulignant ainsi que le fonds a un énorme potentiel de croissance à l'avenir.

Information clé

Date de lancement 16 décembre, 1996 AUM (Taille) 4, 675 crores SIP minimum 500 Minimum pour le premier investissement 500 Performance par rapport à sa référence A battu la référence NIFTY 500 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,07% Chiffre d'affaires 75% Quitter la charge NÉANT Taper ELSS Le chef du financement Rohit Singhania

Objectif d'investissement

Comme la plupart des autres fonds ELSS, Le Fonds DSP Tax Saver présente également un double avantage en matière d'investissement.

Le premier consiste à générer une appréciation du capital à moyen et long terme à partir d'un portefeuille diversifié d'actions et d'instruments liés aux actions.

La seconde est que le fonds reçoit des prestations en vertu de l'article 80 « C » de la Loi de l'impôt sur le revenu - 1961

Analyse de la détention

Conclusion

Tous les fonds évoqués ci-dessus ont toujours obtenu de meilleurs résultats que leurs indices de référence et ont résisté au #10 Year Challenge de notre point de vue.

Ce sont également quelques-uns des fonds les mieux notés de Groww, si vous connaissez un autre fonds qui a enregistré des performances exceptionnelles au cours des 10 dernières années, faites-nous savoir!

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Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww