Qu'est-ce que l'investissement ESG. Voici tout ce que vous voulez savoir

Urgence climatique était le mot de 2019 et Coronavirus serait probablement le mot de 2020.

Les deux sont des crises alarmantes et les crises ont tendance à propulser des tendances. L'incertitude mondiale et la vulnérabilité humaine ont sans aucun doute accéléré l'inclusion de l'environnement, Social et Gouvernance (ESG) investir dans le grand public.

L'investissement ESG n'était jusqu'à présent qu'un thème parmi tous les thèmes. À présent, les scénarios ont changé et le lien entre le risque important et les rendements devient crucial pour les décisions d'investissement.

L'investissement ESG et la durabilité ne sont pas que des mots fantaisistes. L'impact d'ignorer l'aspect durabilité d'une entreprise a un impact matériel et durable sur l'entreprise, les investisseurs et toutes les autres parties prenantes.

L'ESG est une boîte à outils supplémentaire pour analyser les entreprises sur la base d'aspects qualitatifs qui sont souvent ignorés dans les états financiers. Il est impossible de quantifier l'impact du changement climatique dans le bilan ou l'importance de l'éthique des affaires dans un compte de résultat.

La pandémie mondiale de 2020 a été une révélation pour évaluer l'entreprise non seulement sur ses performances financières, mais également sur sa durabilité et sa longévité. Analyse ESG, donc, ne peut plus rester en veilleuse. Mais qu'est-ce que l'investissement ESG ?

ESG signifie Environnement, Social et Gouvernance. Toute entreprise qui se porte bien aujourd'hui et espère pérenniser ces progrès à l'avenir sera en grande partie conforme à l'ESG. Les fonds ESG sont des portefeuilles qui investissent en actions, obligations d'entreprises évaluées sur le plan environnemental, facteurs sociaux et de gouvernance.

Ces sociétés ou actions passent par des tests rigoureux de durabilité pour répondre aux critères ESG.

Les facteurs ESG donnent un aperçu de la qualité de la gestion d'une entreprise, culture, profil de risque, et d'autres caractéristiques.

Si vous cherchez à investir dans des entreprises qui ont des programmes de développement durable et qui sont soucieuses de l'environnement, alors le fonds ESG pourrait vous intéresser. Dans cet article, nous aborderons plus en détail ce que vous devez savoir sur les fonds ESG en tant qu'investisseur. Continuer à lire!

Décomposer ESG

Une entreprise est dite conforme ESG si elle remplit toutes les conditions environnementales, repères sociaux et gouvernementaux. Les fonds ESG évaluent ces sociétés de manière stricte et ne sélectionnent pour le portefeuille que des actions de sociétés qui sont conformes à l'ESG au sens propre du terme.

1. Le E de l'ESG

E signifie Environnement., visant essentiellement la préservation et la conservation des ressources naturelles.

L'Inde prend plus que jamais au sérieux le changement climatique et la lutte contre la pollution, une entreprise qui a les meilleures pratiques en matière de protection de l'environnement autour de ses usines et lieux de travail est moins susceptible d'être impactée par des réglementations qui pourraient forcer des fermetures d'usines, etc. par rapport à ceux qui ne tiennent pas compte de l'impact de leur entreprise sur l'environnement.

Outre la réglementation, il est impératif que les entreprises adoptent des pratiques plus écologiques tout en opérant pour la subsistance et l'entretien de l'environnement et de nos ressources pour les générations futures également.

Il est sûr de dire, que les entreprises qui sont conscientes du « E » ont non seulement une bonne cause à cœur, mais restent également à l'abri des inconduites réglementaires et présentent donc un bon potentiel.

2. Le S de l'ESG

S signifie social. Au cœur de toute entreprise se trouvent ses employés. Les entreprises socialement développées traitent leurs employés avec le plus grand respect et prennent soin de leur bien-être.

Par exemple, sécurité des employés, mesures contre les risques professionnels, traitement équitable de tous les sexes, etc, C'est ce que démontre une organisation socialement consciente.

En plus d'améliorer l'équilibre entre vie professionnelle et vie privée de leurs employés, les entreprises socialement responsables étendent également leur bienveillance à diverses causes socio-économiques, par le biais d'initiatives RSE. Il va sans dire, les entreprises socialement responsables suscitent beaucoup d'appréciation et de confiance de la part des employés et des autres parties prenantes.

3. Le G de l'ESG

G est pour la Gouvernance. C'est la base, la fondation par laquelle l'entreprise est jugée. Pourtant, en suivant simplement les normes GAAP et en respectant les cases à cocher des audits, ne qualifie pas une entreprise de conformité en matière de gouvernance.

Cela signifie que lorsqu'il s'agit de divulgations financières, l'entreprise est éthique et transparente et peut systématiquement respecter les normes de gouvernance les plus élevées. Puisqu'ils prennent la gouvernance au sérieux, ils ne sont affectés par aucune réforme réglementaire, peu importe à quel point ils sont durs. Investir dans de telles entreprises, pour vous en tant qu'investisseur, devient ainsi sûr dans une large mesure.

ESG et le marché indien.

L'ESG a été important à l'échelle mondiale et a doublé au cours des quatre dernières années avec des actifs sous gestion (AUM) de 40 500 milliards de dollars en 2020. Certains auraient pu penser que l'ESG est un marché de luxe haussier jusqu'en 2019 ; pourtant, L'ESG a montré son vrai courage en 2020 au milieu de la crise.

Depuis la création de l'indice Nifty 100 ESG en 2011, l'indice a surperformé avec un rendement de 10,6 % par rapport au rendement traditionnel de l'indice Nifty 100 de 9,1 %. Le rabattement, qui mesure la baisse par rapport à un pic historique, est en baisse pour l'indice Nifty 100 ESG à -27,1% contre -29,1% pour l'indice Nifty 100.

L'actif sous gestion de 45 milliards d'INR est actuellement géré dans le cadre de fonds ESG selon l'AMFI et augmentera probablement encore à mesure que les fonds et les investisseurs apprendront et s'adapteront à ces preuves convaincantes. Cela poussera certainement les entreprises à suivre de meilleures pratiques de gouvernance, adopter des politiques équitables pour les employés, protéger l'environnement et pratiquer des politiques éthiques. Plusieurs facteurs ont contribué à l'intérêt croissant pour les fonds ESG en Inde. Ces facteurs sont classés comme facteurs d'incitation ou d'attraction.

1. Pousser les facteurs

Des facteurs tels que les exigences réglementaires, y compris les exigences commerciales obligatoires, sont des facteurs d'incitation.

Par example, des exigences réglementaires telles que les 500 premières entreprises par capitalisation boursière sont nécessaires pour susciter l'intérêt de l'investisseur.

2. Facteurs d'attraction

Ces facteurs comprennent certains phénomènes, comme l'augmentation de l'intérêt des investisseurs étrangers. Les investisseurs institutionnels étrangers déplacent de plus en plus leurs portefeuilles vers des entreprises qui ont des activités durables.

Avec l'augmentation des problèmes de gouvernance d'entreprise, l'Indien devrait faire preuve d'une forte adoption des investissements ESG. De plus, pour l'Inde, la gouvernance prime sur les aspects sociaux et environnementaux puisque les actionnaires minoritaires sont perdants en l'absence de gouvernance.

Ainsi, la pression de la communauté des investisseurs est susceptible d'inciter les entreprises à changer et à devenir plus conformes aux critères ESG avant que la réglementation n'entre en vigueur.

L'avenir de l'ESG en Inde

L'un des défis auxquels Corporate India doit faire face et continuera à l'avenir (ce qui est formidable pour les investisseurs) est le fait que les réglementations vont devenir plus strictes et leur respect va devenir plus strict.

Qu'il s'agisse de normes environnementales ou d'impact sur la société ou de cloches et de sifflets comptables réels. Les Régulateurs vont s'en prendre sévèrement aux entreprises qui bafouent les règles et pénaliser celles qui ne respectent pas les règles.

Si l'entreprise adhère aux normes les plus élevées de E, S, et G alors il y a un triple avantage à investir dans ces sociétés;

Ils n'ont pas besoin d'engager de frais supplémentaires et sont sur un guichet plus sûr si le Régulateur resserre les normes.

Une entreprise conforme aux normes ESG peut profiter de la situation pour augmenter sa part de marché tandis que d'autres entreprises non conformes luttent en raison de la violation d'un protocole réglementaire strict.

Être conforme aux normes ESG améliore la réputation de l'entreprise à plusieurs égards, non seulement auprès des investisseurs, mais aussi auprès des clients et des parties prenantes.

Avec un capitalisme d'acteurs visionnaire et axé sur le service de l'ensemble des parties prenantes, tendance et adopté par les experts en investissement du monde entier. L'ESG s'avère être un catalyseur pour sortir du capitalisme actionnarial, qui est myope et se concentre uniquement sur les besoins des actionnaires, vers un capitalisme des parties prenantes plus holistique.

L'ESG est bon pour les entreprises, les investisseurs et la société ; réalisant ainsi un triple résultat net et pourrait être la « nouvelle norme » dans le monde de l'investissement.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :ce blog a été créé par le service de contenu de Quantum Mutual Fund AMC. Les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.