Comment investir dans des actions américaines via des fonds communs de placement ?

Les investisseurs indiens cherchent à investir sur les marchés internationaux pour obtenir un retour sur investissement plus élevé. En réalité, l'indice S&P 500 a augmenté de plus de 200 % au cours des 10 dernières années, tandis que le S&P BSE Sensex a presque doublé au cours de cette période.

Les principaux indices de Wall Street – Dow Jones (DJI), Nasdaq (IXIC), et le S&P 500 (GSPC), ont également doublé les rendements pour les investisseurs au cours des cinq dernières années.

Étant donné que les investissements en fonds communs de placement (FCP) (SIP ou forfaitaire) sont effectués dans une perspective à long terme, les rendements sont encore meilleurs que les actions.

Alors que quelques investisseurs se tournent vers les marchés mondiaux pour ses rendements attrayants, de nombreux investisseurs recherchent principalement la diversification de leur portefeuille. Les rendements élevés sont observés non seulement dans les actions, mais aussi dans les fonds communs de placement.

Comprenons comment investir dans des actions américaines via des fonds communs de placement.

Façons d'investir dans des actions américaines pour les investisseurs indiens en MF

Actuellement, il n'y a qu'une seule façon d'investir dans des actions américaines via des fonds communs de placement indiens. Les particuliers peuvent investir dans des actions américaines en optant pour des fonds communs de placement internationaux axés sur les États-Unis. Il s'agit principalement de FoF (fonds de fonds) étrangers ou d'autres fonds communs de placement internationaux.

Un fonds commun de placement international est un système qui investit principalement dans des actions ou des instruments liés aux actions d'entités cotées sur les marchés d'un pays étranger. Il investit également dans des titres de créance.

Points à noter sur les FM internationales axées sur les États-Unis

Les investisseurs potentiels doivent noter que les fonds communs de placement internationaux axés sur les États-Unis offrent l'avantage de la diversification.

La diversification internationale peut être bénéfique (en termes de rendements élevés) et risquée. C'est risqué dans les cas où vous ne comprenez pas leur marché, règles et règlements, facteurs affectant leurs marchés et leur économie et d'autres facteurs spécifiques à la géographie.

Les fonds communs de placement qui investissent sur les marchés américains ont accaparé les flux maximum au cours des six premiers mois de l'exercice 2021, selon divers rapports des médias.

Le tableau ci-dessous est un exemple de quelques fonds communs de placement axés sur les États-Unis et met en évidence leur rendement en fonction des rendements glissants.

Société de gestion 3 années 5 années Année à ce jour Fonds d'actions américaines Bluechip ICICI Prudential 17,74 % 19,01 % 18,50 % ICICI Prudential Mutual Fund Nippon India US Equity Opportunities Fund 18,41%19,49 %18,92 %Nippon India Mutual Fund FNB Motilal Oswal NASDAQ 100 27,23 %28,19 %20,19 % Fonds commun de placement Motilal Oswal

Données au 28 septembre 2021, source – Recherche de valeur

Qui devrait investir dans les fonds communs de placement internationaux?

Tout investisseur qui envisage de s'aventurer dans le paysage mondial de l'investissement, en particulier sur les marchés américains, peuvent investir dans ces fonds communs de placement. Cela dit, investir dans des FCP internationaux convient aux particuliers ayant les objectifs suivants :

• Permettre la diversification géographique pour réduire le risque du portefeuille global d'actions
• Création de couverture contre la dépréciation de la roupie
• Compléter l'exposition nationale aux actions avec des économies étrangères

Selon certains experts des entreprises américaines, comme Netflix, Amazone, Facebook, Microsoft, pourrait être bien placé pour faire face à toute perturbation de l'économie mondiale.

Pourtant, aucun investissement ne doit être considéré comme totalement sans risque. Un ralentissement technologique aux États-Unis peut également entraver les investissements dans des actions aussi importantes.

Typiquement, Les fonds communs de placement internationaux conviennent bien aux investisseurs ayant un horizon de placement à long terme et un appétit pour le risque plus élevé.

De plus, ils doivent être à l'aise avec les risques associés à l'investissement dans ces fonds.

Quels sont les risques d'investir dans des fonds communs de placement internationaux?

Investir dans ces fonds communs de placement comporte quelques risques minimes :

• Risque de marché étranger : Les FM internationales exposent leurs investisseurs à la conjoncture économique, politique, et les risques de marché des économies étrangères. Ces risques peuvent être plus élevés dans le cas de quelques marchés émergents en raison de facteurs tels que le manque de liquidité et de cadre réglementaire.
• Risque de change : Les taux de change sont sujets à des fluctuations. Donc, lorsque de telles fluctuations ont lieu, ils ont un impact négatif sur les rendements.
• Risque de concentration : Un fonds monétaire international avec un portefeuille d'investissement concentré peut affecter les rendements en cas de ralentissement spécifique à un secteur. Cela s'accompagne d'un risque plus élevé ainsi que de fluctuations de rendement élevées.

Quelles sont les implications fiscales des FM internationales ?

Les fonds communs de placement internationaux sont imposés comme tous les autres fonds monétaires en Inde :

• Les plus-values ​​à long terme ou LTCG sur rachat de parts postérieures à 3 ans d'investissement sont imposables au taux de 20 % avec des avantages d'indexation.
• Les plus-values ​​à court terme ou STCG sur les parts de FCP rachetées avant 3 ans d'investissement sont imposées selon le régime fiscal de l'investisseur.
• Pour les dividendes supérieurs à Rs 5000, ils sont imposés sur la base de la dalle fiscale d'un investisseur. Les investisseurs résidents sont généralement soumis aux TDS au taux de 10% (qui est actuellement de 7,5%). Les investisseurs non-résidents sont tenus de payer des TDS au taux de 20 %.