Préparation du portfolio pour les débutants

Lorsque vous essayez de travailler sur préparation de portefeuille , il y a un certain nombre de choses différentes que vous devrez considérer. Constituer un portefeuille efficace peut grandement vous aider à atteindre vos objectifs de placement. Voici les bases de la préparation d'un portfolio si vous débutez.

Buts

Avant de pouvoir construire correctement un portefeuille, vous devez définir des objectifs pour votre investissement. Demandez-vous ce que vous aimeriez accomplir en investissant. Vous voudrez peut-être doubler votre argent tous les cinq ans. Vous voudrez peut-être économiser suffisamment pour acheter une maison dans 10 ans. Vous essayez peut-être même de commencer à planifier votre retraite. Quelle que soit la raison, il est important que vous compreniez exactement pourquoi vous investissez. Proposez un chiffre en dollars que vous aimeriez atteindre grâce à vos efforts d'investissement.

Conservateur vs agressif

Une fois que vous avez défini vos objectifs, vous devez déterminer si vous investirez de manière agressive ou conservatrice. Si vous avez beaucoup de chemin à parcourir pour atteindre vos objectifs, vous devrez peut-être adopter une approche plus agressive en matière d'investissement. Cependant, si vos objectifs sont plus modestes, vous pourriez utiliser une approche plus conservatrice. Traditionnellement, plus tu es jeune, plus vous pouvez vous permettre d'être agressif. Vous avez beaucoup plus de temps pour travailler et rattraper les erreurs d'investissement.

Allocation d'actifs

Vous devrez passer un peu de temps à examiner la répartition de l'actif de votre portefeuille. Selon votre degré de prudence ou d'agressivité, cela aura un impact sur les types d'actifs dans lesquels vous investissez. Par exemple, si vous voulez être plus agressif et obtenir un rendement potentiellement élevé, vous voudrez probablement investir dans certaines actions. D'autre part, si vous voulez jouer la sécurité et créer des retours réguliers, vous pouvez choisir d'investir dans des obligations. Vous pouvez également investir dans des fonds communs de placement si vous souhaitez vous situer quelque part entre les deux. De nombreuses personnes modifieront leur allocation d'actifs au fur et à mesure. Vous pouvez commencer avec plus d'actions, puis passer progressivement à plus de titres à revenu fixe à mesure que vous vieillissez. Cela vous permettra de créer des gains plus importants pendant que vous êtes jeune, puis de verrouiller ces gains une fois que vous aurez vieilli.

Diversification

Une autre chose que vous voudrez considérer dans le domaine de la préparation de portefeuille est la diversification. Lors du choix de vos investissements individuels, vous voudrez essayer d'être aussi diversifié que possible. En se diversifiant, vous pourrez réduire le risque global du portefeuille tout en augmentant les gains. Par exemple, si vous allez investir en bourse, vous voudrez investir dans plusieurs actions différentes de différents secteurs du marché. Si vous mettez tout votre argent dans une seule action, il suffirait de la faillite de cette entreprise pour ruiner complètement votre portefeuille.