Arnaque par virement bancaire

Bien que le virement de fonds soit l'un des moyens les plus rapides de transférer des fonds, c'est aussi l'un des moyens les plus faciles pour un criminel d'arnaquer une victime. À toutes fins utiles, virer de l'argent, c'est comme envoyer de l'argent, et un escroc sophistiqué peut empocher votre argent. Pour éviter les escroqueries par virement bancaire, n'utilisez les services que lorsque cela est nécessaire et uniquement pour envoyer de l'argent à des personnes que vous savez dignes de confiance.

Les bases du virement bancaire

Vous pouvez virer de l'argent à partir de services de transfert en ligne, par téléphone ou via le bureau d'une entreprise. Vous pouvez payer en espèces, une carte de crédit ou de débit ou un virement à partir d'un compte bancaire. Les services de transfert d'argent bien connus incluent Western Union et Moneygram. Ils facturent des frais d'utilisation minimes, mais le destinataire devrait recevoir les fonds en quelques minutes.

Arnaque désespérée d'un membre de la famille

Une arnaque courante concerne la sécurité des proches. Le criminel envoie à la cible un message indiquant qu'un membre de la famille dans un autre pays est dans une situation désespérée et a besoin d'argent viré immédiatement. Si vous savez que le membre de votre famille est en sécurité à la maison, c'est une chose, mais peut-être que vous n'êtes pas sûr de son sort. Vérifiez toutes les informations avec votre famille. Si vous pensez qu'il y a une vérité possible dans l'histoire, contactez l'ambassade des États-Unis dans le pays dans lequel votre parent est censé être coincé.

Autres escroqueries courantes

Une autre escroquerie courante consiste en un paiement en trop par chèque. Quelqu'un achète un article que vous avez à vendre et envoie un chèque d'un montant supérieur au montant dû. On vous demande de déposer le chèque et d'envoyer un virement bancaire à l'acheteur pour le trop-payé. Cependant, le chèque n'est pas réel, et vous êtes toujours responsable du virement bancaire. Vous pourriez également perdre votre marchandise si vous l'avez déjà envoyée. Une arnaque connexe consiste à enchérir sur des articles Internet. L'escroc crée un faux compte et dit à l'enchérisseur gagnant que seuls les paiements par virement bancaire sont acceptables. Bien que les spécificités de l'arnaque varient, la victime se retrouve sans son argent.

Autres issues

Vous devriez lever un drapeau rouge chaque fois que quelqu'un vous demande de déposer un chèque sur votre compte, puis virer immédiatement tout ou partie de la somme à un tiers. Ces chèques de banque sont souvent des faux sophistiqués, que la banque pourrait initialement accepter. S'il s'avère qu'il s'agit d'une fraude, vous êtes responsable de la totalité du montant. Le site Web de la Federal Trade Commission indique que les transactions sur Internet limitées aux paiements par virement bancaire sont des escroqueries probables. La FTC vous conseille d'insister sur un autre mode de paiement. "Peu importe l'histoire que le vendeur vous raconte, insister pour un transfert d'argent est un signal que vous ne recevrez pas l'article - ou votre argent, " selon la FTC.

Signaler une fraude

Si vous avez été victime d'une escroquerie par virement bancaire, signalez-le immédiatement à la société impliquée dans le transfert d'argent. Vous devez déposer une plainte formelle, et peut également demander à la société d'annuler le transfert. La Federal Trade Commission note qu'une inversion de la transaction est peu probable, mais vous devez le demander à l'entreprise. Une fois que vous avez déposé un chèque et retiré des fonds, vous assumez la responsabilité des fonds dépensés si le chèque s'avère faux. Vous devez également déposer une plainte en ligne auprès de la Federal Trade Commission à l'adresse ftccomplaintassistant.gov. et contactez le bureau du procureur général de votre état.