Qu'est-ce que l'investissement indiciel ?

L'investissement indiciel est une méthode d'investissement passive obtenue en investissant dans un fonds indiciel. Un fonds indiciel est un fonds qui cherche à générer des rendements sur le marché au sens large en répliquant un indice. L'indice S&P 500S&P 500 L'indice Standard and Poor's 500, abrégé en indice S&P 500, est un indice comprenant les actions de 500 sociétés cotées en bourse dans l'indice le plus populaire à suivre, avec un rendement annuel historique de 10 %.

Sommaire

• L'investissement indiciel est une méthode d'investissement passive obtenue en investissant dans un fonds indiciel.
• Les avantages de l'investissement indiciel comprennent un faible coût, nécessite peu de connaissances financières, commodité, et offre une diversification.
• Les inconvénients comprennent le manque de protection contre les baisses, pas de choix dans la composition de l'indice, et il ne peut pas battre le marché (par définition).
• Pour indexer l'investissement, trouver un indice, trouver un fonds qui suit cet indice, puis trouver un courtier pour acheter des actions de ce fonds.

Comprendre l'investissement indiciel

L'investissement indiciel relève de l'investissement passif, qui implique une stratégie d'achat et de conservation sur le long terme. D'autre part, l'investissement actif concerne les achats et les ventes fréquents, couplée à un suivi permanent des performances.

Fonds négociés en bourse (FNB)Fonds négociés en bourse (FNB)Un fonds négocié en bourse (FNB) est un véhicule d'investissement populaire où les portefeuilles peuvent être plus flexibles et diversifiés à travers un large éventail de toutes les classes d'actifs disponibles. Découvrez les différents types d'ETF en lisant ce guide. sont la sécurité de choix lors de l'investissement indiciel. C'est parce que les ETF sont gérés passivement, et donc à faible coût – le support idéal pour un fonds indiciel.

Avantages de l'investissement indiciel

Warren Buffet a dit un jour, « Un fonds indiciel à faible coût est l'investissement en actions le plus judicieux pour la grande majorité des investisseurs, " et il est clair de voir pourquoi.

• À bas prix :Étant donné que les fonds indiciels adoptent une approche passive de suivi d'un indice, il a des frais de gestion inférieurs à ceux d'un fonds géré activement
• Nécessite peu de connaissances financières :L'investissement indiciel est relativement facile par rapport à la constitution de votre propre portefeuille
• Commodité :Les fonds indiciels contiennent des centaines d'actions qui seraient incroyablement difficiles à reproduire à un niveau individuel
• Diversification :Détenir un large éventail d'actions permet de diversifier le risque idiosyncratique (spécifique à l'entreprise) Risque idiosyncratiqueRisque idiosyncratique, aussi parfois appelé risque non systématique, est le risque inhérent à l'investissement dans un actif spécifique - comme une action - le

Inconvénients de l'investissement indiciel

• Manque de protection contre les baisses :Il n'y a pas de plancher aux pertes
• Pas de choix dans la composition du fonds indiciel :Impossible d'ajouter ou de supprimer des collections
• Ne peut pas battre le marché :Ne peut obtenir que des rendements du marché (généralement)

Comment démarrer l'investissement indiciel

Étape 1

La première étape de l'investissement indiciel consiste à choisir le bon indice selon vos préférences. Comme mentionné, un indice commun à suivre est le S&P 500, un indice composé de 500 grandes entreprises américaines. D'autres indices populaires incluent le Dow Jones Industrial Average (DJIA), un composite de 30 sociétés américaines à grande capitalisation, et le NASDAQ CompositeNASDAQ CompositeLe NASDAQ Composite est un indice de plus de 3, 000 actions ordinaires cotées sur le marché boursier NASDAQ. L'indice est l'un des indices les plus suivis dans le, un autre indice basé aux États-Unis qui est fortement pondéré dans le secteur des TI. Le marché américain est souvent utilisé comme synonyme de grand marché en raison de son importance et de son influence en tant que plaque tournante financière.

Pour les personnes ayant des connaissances financières plus avancées, l'investissement indiciel peut être un outil très utile pour potentiellement « battre le marché ». Si vous vous attendez à une région particulière, secteur, ou facteur pour surperformer, vous pouvez choisir d'investir dans un indice spécialisé dans ces domaines. Par exemple, si vous vous attendez à ce que l'Asie surperforme à l'avenir, vous pouvez envisager de suivre un indice asiatique. Les index populaires incluent :

• Indice composite Shanghai SE (Chine)
• Indice Hang Seng (Hong Kong)
• Nikkei 225 (Japon)

Le marché boursier est composé de 11 secteurs, officiellement connu sous le nom de Global Industry Classification Standard (GICS). Ces secteurs comprennent l'informatique, soins de santé, consommateur discrétionnaire, énergie, industriels, et plus. Il existe de nombreux indices sectoriels disponibles qui peuvent être comparés.

Dernièrement, un facteur est un attribut dont il a été prouvé historiquement qu'il fournit des rendements excédentaires sur l'ensemble des actifs. Certains facteurs identifiés comprennent :

• Valeur
• Taille
• Qualité
• Élan
• Volatilité
• Croissance

Chaque facteur donne de bons résultats à différents moments du cycle économique. Si vous avez confiance en un facteur spécifique, vous pouvez le cibler en achetant dans un indice factoriel.

Bien sûr, il convient de noter qu'investir dans un domaine spécifique augmentera votre risque. C'est parce que si vous choisissez de surpondérer une région/un secteur/un facteur spécifique et que cela finit par mal faire, tous vos investissements en souffriront. Néanmoins, un risque plus élevé s'accompagne d'un rendement plus élevé, donc si vous pariez sur un domaine spécifique qui fonctionne favorablement, vous pouvez battre le vaste marché.

Étape 2

La deuxième étape consiste à choisir un fonds qui réplique un tel indice. Il existe de nombreux fournisseurs d'ETF qui proposeront des offres similaires avec de légères variations, il est donc sage de faire des recherches sur les différences. De telles différences pourraient être le ratio des dépenses, rendement du dividende, performance, et plus.

Étape 3

La dernière étape consiste à acheter des actions de votre fonds indiciel choisi. Faire cela, vous devez ouvrir un compte via un courtier. De nouveau, chaque courtier peut offrir des avantages et des inconvénients différents, il est donc important de comparer avant de se lancer.

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• DiversificationDiversificationLa diversification est une technique d'allocation des ressources ou du capital d'un portefeuille à une variété d'investissements. L'objectif de la diversification est d'atténuer les pertes
• Ratio de dépensesRatio de dépensesUn ratio de dépenses est une commission facturée par une société d'investissement pour gérer les fonds des actionnaires. Les sociétés d'investissement telles que les fonds communs de placement engagent souvent diverses dépenses d'exploitation lors de la gestion des fonds des investisseurs, et ils facturent un petit pourcentage sur les fonds sous gestion pour couvrir les dépenses.
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