6 conseils de préparation fiscale pour les entrepreneurs en 2021

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Ah, les joies des impôts — compiler de la paperasse, remplir des formulaires, chiffres croustillants. Il y a une raison pour laquelle la plupart des gens remettent cela à la dernière minute.

Mais si vous êtes un entrepreneur solo ou un pigiste, la saison des impôts peut être encore plus intimidante. Que vous déposiez en tant que LLC, propriétaire unique, ou autre chose, Voici quelques bonnes pratiques pour vous préparer à déclarer vos impôts.

Lire la suite: Guide pour déclarer vos impôts en 2021

1. Mettez de côté 30 % pour les impôts avant de faire quoi que ce soit d'autre.

Lorsque vous êtes votre propre patron et que vous gagnez plus de 400 $ par an, vous êtes responsable de payer vos propres impôts - par opposition à un employé W2, où vos impôts sont automatiquement prélevés. Même si 30% peut sembler un prix élevé à payer, la taxe sur le travail indépendant couvre à la fois la part de l'employeur et celle de l'employé des impôts de la sécurité sociale et de l'assurance-maladie. Je vois trop d'entrepreneurs ou de pigistes s'endetter ou puiser dans leurs économies pour payer leurs impôts parce qu'ils ne les ont pas mis de côté pour gagner de l'argent.

Pour m'assurer que j'ai assez pour couvrir mes impôts et que mon argent travaille pour moi, Je mets de côté une partie de l'argent de mes impôts sur un compte espèces sécurisé ( comme celui-ci de Personal Capital ) avant de « me payer » un revenu. Si vous êtes un entrepreneur ou avez une activité secondaire, ça peut valoir le coup de faire pareil.

En automatisant le transfert d'une partie de mes revenus sur un compte d'épargne à haut rendement, je n'ai pas à m'inquiéter des impôts trimestriels ou annuels qui me pèsent - pourquoi ne pas en retirer des intérêts en même temps ? Et n'oubliez pas :si vous gagnez plus de 1 $, 000 par an, vous devez payer l'IRS trimestriellement. Si vos estimations sont élevées, vous recevrez simplement plus d'argent au moment des impôts. Vous pouvez estimer le montant d'impôts que vous devrez en utilisant le formulaire 1040-ES.

2. Gardez une trace des formulaires W-9 et 1099-MISC.

Si vous travaillez en tant qu'entrepreneur indépendant ou pigiste au sein de votre entreprise individuelle, vous devez vous familiariser avec les W-9. Un W-9 est un formulaire que vous auriez reçu d'un client s'il vous payait plus de 600 $ au cours d'une année donnée. Il fait deux choses :

1. Assure que le client n'est pas responsable du paiement de vos impôts
2. Assure que vous paierez les impôts appropriés à l'IRS.

Venez le temps des impôts, ce client remplira ensuite le formulaire 1099-MISC et vous le livrera avant le 31 janvier. Sur ce formulaire seront vos revenus annuels.

3. Passez à une S Corp pour économiser de l'argent sur les impôts.

Choisir de déposer en tant que S corp au lieu d'un propriétaire unique pourrait vous faire économiser jusqu'à 20 % sur vos impôts. En devenant une S corp, vous vous accordez une protection à responsabilité limitée et vos actifs commerciaux deviennent distincts de vos actifs personnels si votre entreprise est poursuivie en justice.

Vous pouvez économiser beaucoup d'impôts de deux manières :

• Vous devez vous payer un « salaire raisonnable ».

En faisant cela, vous vous payez personnellement, et comme résultat, les impôts sur le revenu et les salaires sont déduits de chaque chèque de paie. Votre salaire est également une radiation, réduire vos bénéfices et, à son tour, baisser vos impôts.

• Vous n'êtes plus imposé en tant qu'indépendant.

Cela signifie que vous n'avez plus à payer le lourd impôt sur le travail indépendant de 15,3 %. Au lieu, vous ne paierez que les charges sociales provenant de votre salaire annuel.

4. Faites le gros du travail tout au long de l'année.

Pour vous éviter une panique de dernière minute (croyez-moi, c'était moi l'année dernière), assurez-vous de garder une trace de vos profits et pertes tout au long de l'année. Sachez d'où vient votre argent, combien vous avez payé les entrepreneurs, et plus.

j'utilise aussi ça feuille de calcul incroyable de mon ami et collègue entrepreneur Mallory Rowan pour savoir où va tout mon argent pour mon entreprise (et cela me donne toujours un petit buzz amusant lorsque je saisis une facture !). Il divise mon revenu en dépenses, impôts, composition du propriétaire, et plus encore - je sais donc exactement ce qui devrait être dans chaque compte.

5. Investissez dans un comptable.

Oui, vous pourriez le faire vous-même. Et si vous vous sentez suffisamment en confiance pour le faire, Allez-y! Mais à l'époque où je travaillais un jour ET que je dirigeais mon entreprise comme une activité secondaire, J'ai investi dans un comptable. C'était la meilleure décision que j'ai prise.

J'ai dépensé environ 400 $ par an pour que quelqu'un fasse mes impôts correctement, obtenez-moi des déductions dont je ne savais même pas qu'elles existaient, et m'aider à optimiser mes contributions SEP IRA. (Bonus :L'embauche d'un comptable est une dépense d'entreprise, donc cette année, je dois l'annuler.) Je préférerais payer un expert pour savoir que quelque chose d'aussi important a été bien fait - et, si je suis audité, il est là pour me guider tout au long du processus et me défendre.

En tant qu'indépendant et/ou chef d'entreprise, voici quelques déductions auxquelles vous pourriez avoir droit :

• Fournitures de bureau (votre bureau, des stylos, des cahiers, classeurs, etc.)
• Tout logiciel de gestion d'entreprise
• Votre ordinateur ou une autre machine que vous utilisez pour faire des affaires
• Voyage d'affaire, repas, et gaz
• Toutes dépenses de publicité et de marketing

De nouveau, la façon la plus simple de profiter de ces déductions est d'embaucher un comptable.

6. Sachez comment COVID-19 affecte vos impôts.

Si vous avez reçu un chèque de relance : Vous n'avez rien à faire de différent avec vos impôts ! L'argent de stimulation est une avance sur un crédit d'impôt remboursable, ce qui signifie que vous n'avez pas à le compter dans votre revenu.

Si votre petite entreprise a reçu un prêt du Programme de protection des chèques de paie (PPP) : Lorsque vous recevez une remise de prêt PPP, l'annulation du prêt n'est pas considérée comme un revenu imposable et les dépenses pour lesquelles vous avez utilisé le prêt PPP sont des dépenses déductibles d'impôt.

Si vous percevez le chômage : Vous devrez payer des impôts sur cet argent.

Si vous avez retiré de l'argent de vos comptes de retraite : Vous avez trois ans à compter de la date du retrait pour rembourser cet argent sur votre compte de retraite afin de produire une déclaration de revenus modifiée afin d'obtenir un remboursement sur votre facture d'impôt. En vertu de la loi CARES, si vous avez été impacté par le Coronavirus, vous avez été autorisé à retirer jusqu'à 100 $, 000 sans pénalité de retrait anticipé même si vous avez moins de 59,5 ans. Vous aurez également la possibilité d'étaler l'impact fiscal du retrait sur une période de trois ans à compter de l'année du retrait.

Globalement, rester organisé est le meilleur cadeau pour vous-même pendant cette période stressante. Si la déclaration de vos impôts ne se passe pas aussi bien que vous l'espériez, mettre en place de bonnes habitudes tout au long de 2021 pour préparer l'année prochaine.

Ma façon préférée de garder un œil sur ma situation financière globale est avec Personal Capital. Personal Capital est l'outil qui m'a aidé à économiser mes premiers 100 000 $. J'utilise mon tableau de bord en ligne pour organiser mes dépenses, suivre ma trésorerie, et se préparer à des objectifs à long terme.