Pourquoi tant d'échanges cryptographiques ne sont-ils pas disponibles aux États-Unis ?

Tout est question de régulation de la crypto-monnaie.

La réglementation est un sujet brûlant en ce moment alors que les pays du monde entier sont aux prises avec des moyens de contrôler la bête glissante qu'est la crypto-monnaie. Les États-Unis ont déjà un certain nombre de règles en place, et est susceptible d'en introduire davantage.

Ce sont ces règlements existants, à la fois au niveau de l'État et au niveau national, qui empêchent de nombreux échanges cryptographiques de fonctionner aux États-Unis. Les échanges doivent s'enregistrer en tant qu'entreprises de services monétaires (MSB) et obtenir des licences de transfert d'argent.

Certains échanges internationaux ont décidé que le coût et la paperasse n'en valent pas la peine. D'autres fournissent des services qui ne sont pas compatibles avec les lois américaines.

Voici quelques-unes des principales pierres d'achoppement pour les échanges de crypto-monnaie aux États-Unis.

1. Connaître les exigences de vos clients (KYC)

L'une des raisons pour lesquelles les autorités s'inquiètent de la crypto-monnaie est qu'elle est anonyme. Le souci est qu'il puisse être utilisé pour financer le crime ou blanchir de l'argent provenant d'activités illicites. Par conséquent, Les investisseurs américains en crypto-monnaie doivent renseigner leurs informations personnelles et télécharger souvent une pièce d'identité avec photo pour créer un compte.

Le défi est que la confidentialité et l'anonymat font partie de la philosophie originale des crypto-monnaies. Et les clients et les échanges sont frustrés par les étapes impliquées dans les processus rigoureux de connaissance de votre client (KYC). Par example, les bourses peuvent ne pas vouloir vérifier manuellement la pièce d'identité avec photo et le justificatif de domicile.

Par conséquent, certains échanges choisissent de ne pas demander aux clients des données personnelles. Ces bourses ne sont pas autorisées à opérer aux États-Unis.

2. Négoce de produits dérivés

Les produits dérivés sont des instruments financiers complexes qui permettent aux traders de parier sur le prix futur d'une matière première. Les traders peuvent être short (parier sur la baisse du prix) ou long (parier sur la hausse). Les dérivés cryptographiques deviennent de plus en plus populaires dans le monde entier, mais ce n'est pas quelque chose auquel les investisseurs de détail aux États-Unis sont autorisés à accéder.

Plusieurs bourses de crypto-monnaie proposent le trading de produits dérivés, y compris l'effet de levier et la marge. Les investisseurs peuvent utiliser l'effet de levier pour augmenter leur pouvoir d'achat. Par example, si vous déposez 100 $ avec un effet de levier 5x, vous seriez en mesure de prendre une position de 500 $. Pourtant, vous prendriez également un risque beaucoup plus élevé, c'est pourquoi il existe des restrictions sur ce type de commerce.

Les États-Unis n'accorderont pas de licence aux bourses de crypto-monnaie qui offrent le commerce de produits dérivés aux investisseurs de détail. Kraken avait l'habitude d'offrir un trading à marge limitée aux clients américains, mais à partir du 23 juin, seuls les investisseurs qualifiés peuvent accéder à ce service. (Les investisseurs qualifiés doivent disposer de plus de 10 millions de dollars d'actifs totaux.) CoinBase Pro a également désactivé son trading sur marge.

Binance, qui possède un site international et un site spécifique aux États-Unis, fait l'objet d'une enquête par l'IRS et le ministère de la Justice, qui pensent que les clients américains utilisent le site international pour ces types de transactions.

3. Fiscalité et autres déclarations

Les entreprises de services monétaires doivent tenir des registres détaillés et déclarer toute transaction en espèces supérieure à 10 $, 000 à l'IRS. Les échanges basés aux États-Unis avec des clients étrangers doivent toujours suivre toutes les activités des clients.

Les autorités américaines ont fermement en vue l'évasion fiscale crypto, croire que des millions de dollars de transactions ne sont pas déclarés. Plus tôt cette année, l'IRS a obtenu une ordonnance du tribunal pour obtenir des dossiers de Kraken ; il a déjà pris des mesures similaires contre Coinbase. Les bourses doivent transmettre des informations sur les contribuables américains avec des transactions cryptographiques totalisant plus de 20 $, 000.

À l'avenir, le gouvernement souhaite que les transferts cryptographiques soient traités comme de l'argent liquide. Si de nouvelles propositions sont approuvées, toute transaction crypto de plus de 10 $, 000 devraient être déclarés.

4. Réglementations propres à chaque État

Différents États ont adopté des approches très différentes de la réglementation des crypto-monnaies. C'est pourquoi vous constaterez que certains échanges de crypto-monnaie ne fonctionnent pas dans tous les États américains.

Quelques, comme le Wyoming, Colorado, et Ohio, ont introduit des lois favorables à la cryptographie, car ils veulent attirer l'industrie en plein essor de la crypto-monnaie. Autres, comme New York et Washington, ont des exigences cryptographiques strictes.

New York a ouvert la voie en matière de réglementation de la cryptographie. Sa BitLicense contrôle la façon dont les bourses stockent les devises et les bourses de pièces peuvent échanger. Beaucoup pensent que le cadre de New York servira de base à une réglementation fédérale plus stricte.

Les bourses sans licence peuvent-elles toujours fonctionner aux États-Unis ?

L'un des nombreux défis de la réglementation des crypto-monnaies est qu'il s'agit d'une industrie mondiale, et la technologie facilite l'accès aux services du monde entier. En tant que tel, certains consommateurs américains utilisent des services qui ne sont pas autorisés en tant que MSB.

Les États-Unis sévissent contre ce type d'activité et intensifieront probablement leurs efforts à l'avenir. A la fin de l'année dernière, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a pris des mesures contre l'échange de crypto BitMEX - qui n'est pas autorisé aux États-Unis - pour avoir autorisé des clients américains à utiliser son service.

Il peut être tentant de contourner les règles et d'utiliser des services sous licence non américains, mais c'est aussi risqué. Les bourses peuvent geler l'accès aux comptes clients, les autorités poursuivent activement les affaires d'évasion fiscale crypto, et les consommateurs n'auront pas les mêmes protections.

En tant qu'investisseurs en crypto-monnaie, nous devons accepter que la réglementation est inévitable. Alors que l'industrie continue de croître, les régulateurs ne fermeront pas simplement les yeux, même si leurs actions vont à l'encontre de l'esprit dans lequel Bitcoin a été fondé. Et une réglementation prudente n'est pas nécessairement une mauvaise chose. Cela peut nous protéger contre les mauvais joueurs et nous empêcher de soutenir par inadvertance des activités criminelles.

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