3 mouvements à faire avant de prendre votre côté Hustle à plein temps

Vous souhaitez faire de votre travail secondaire votre travail principal ? Faites ces choses en premier.

Vous voulez faire de votre travail secondaire votre travail principal ? Faites ces choses en premier.

Peut-être avez-vous commencé à travailler en parallèle parce que vous aviez besoin d'argent pour couvrir quelques factures imprévues. Ou peut-être avez-vous accepté ce deuxième contrat parce que vous vouliez augmenter votre compte d'épargne, économiser de l'argent pour acheter une maison ou prendre des vacances de rêve.

Il existe de nombreuses bonnes raisons d'obtenir une agitation secondaire et, dans certains cas, vous constaterez peut-être que le travail que vous faites à côté est non seulement lucratif, mais épanouissant. En fait, vous pouvez atteindre un point où vous commencez à penser à quitter votre emploi principal afin de pouvoir vous concentrer sur votre activité secondaire à plein temps. Cela pourrait rendre votre carrière plus satisfaisante, mais avant de renoncer à votre principale source de revenus et de tenter votre chance à côté, voici quelques mesures importantes à prendre.

1. Avoir un gros fonds d'urgence 

Quel que soit votre travail, vous devez toujours viser à disposer d'au moins trois mois de frais de subsistance en cas d'urgence. Mais si vous envisagez de vous occuper de vos activités secondaires à plein temps, cela vaut la peine d'augmenter encore plus vos réserves de liquidités. Renoncer à un salaire régulier est une décision risquée, et plus vous avez d'argent en banque, plus il vous sera facile de faire face aux périodes où le travail se tarit ou les clients paient en retard.

Combien devriez-vous avoir dans votre fonds d'urgence dans ce scénario ? Il n'y a pas de bonne réponse, mais six mois de frais de subsistance solides sont un bon début. Et si vous n'êtes pas sûr de pouvoir égaler votre ancien salaire en faisant votre concert à temps plein, vous voudrez peut-être économiser suffisamment pour plus de neuf mois de factures, surtout si vous possédez une maison ou avez personnes à charge qui comptent sur vous financièrement.

2. Assurez-vous d'avoir une assurance maladie ou déterminez d'où elle proviendra 

L'un des avantages d'avoir un emploi à temps plein est souvent d'avoir accès à un régime de santé collectif (ce n'est peut-être pas évident, mais c'est un avantage courant sur le lieu de travail auquel les employés salariés ont accès). D'un autre côté, une fois que vous vous aventurez de manière indépendante, vous aurez besoin d'une nouvelle couverture santé, et cela pourrait coûter cher.

Avant de quitter votre emploi, recherchez les coûts de l'assurance maladie sur HealthCare.gov et voyez ce que vous pouvez vous attendre à payer. Ou explorez d'autres options qui pourraient s'offrir à vous, comme l'adhésion au régime du conjoint. Gardez à l'esprit que bien que vous puissiez être éligible pour conserver votre ancien plan de santé via COBRA jusqu'à 18 mois après avoir quitté votre emploi, cette option pourrait finir par être prohibitive - et plus coûteuse que l'achat d'un nouveau plan.

3. Retravailler votre budget 

Il y a de fortes chances que le revenu que vous gagnez en faisant votre bousculade à plein temps soit inférieur à ce que vous avez l'habitude de gagner de votre travail principal (au moins au début) ou incohérent. Pour en tenir compte, passez au peigne fin votre budget et préparez-vous à réduire certaines dépenses non essentielles, comme les sorties au restaurant et les loisirs. En même temps, assurez-vous que vous vous attendez à gagner au moins assez de votre activité secondaire qui sera bientôt à plein temps pour garder un toit au-dessus de votre tête et de la nourriture sur la table. Si vous n'êtes pas sûr que ce soit le cas, attendez un peu plus longtemps, économisez davantage, puis lancez-vous.

Si vous êtes ravi de votre bousculade, le faire à temps plein pourrait être une expérience enrichissante. Assurez-vous simplement que vous vous êtes préparé financièrement avant de faire ce saut.