Guide du débutant pour investir dans les ETF en Inde

Les fonds négociés en bourse ont été lancés pour la première fois aux États-Unis en 1993. Depuis lors, ils ont gagné en popularité non seulement en Amérique mais aussi dans le monde entier. Nifty BeEs est le premier ETF lancé en Inde en 2002. Depuis lors, il a augmenté de 1914,15% (rendements absolus). Nifty BeEs suit l'indice de référence « Nifty ». De nombreux investisseurs connaissent les actions et les fonds communs de placement. Mais la communauté des investisseurs est moins sensibilisée aux ETF.

Dans cet article, nous vous proposons un guide du débutant sur les ETF.

Qu'est-ce qu'un ETF en fait ?

Un ETF est un fonds commun de placement avec peu de caractéristiques uniques. Comme tout fonds commun de placement, un ETF collecte de l'argent auprès des investisseurs, a un gestionnaire de fonds, et aura une VNI (valeur nette d'inventaire). Pourtant, il y a deux caractéristiques énumérées ci-dessous qui les rendent uniques par rapport aux fonds communs de placement ordinaires. Ils sont:

• Les ETF sont négociés en bourse, mais les fonds communs de placement ordinaires ne le sont pas.
• Les ETF sont des fonds communs de placement passifs qui suivent généralement des indices de référence comme Nifty ou Sensex.

Les gestionnaires de fonds des ETF achètent des actions des indices de référence et s'assurent que les rendements des ETF correspondent étroitement aux rendements des indices.

Tout comme les actions, Les ETF sont cotés en bourse. Les investisseurs peuvent investir en eux ou négocier en utilisant leurs courtiers en valeurs mobilières.

Voyons maintenant les différentes catégories d'ETF.

Période investie pour Rendements absolus 1 an46,40 %3 ans47,93 %10 ans285,84 % depuis la création1914,15 %

Source – moneycontrol.com

PS :Vous pouvez désormais investir dans des ETF sur Groww!. Tout ce que vous avez à faire est, connectez-vous à votre compte et entrez le nom de l'ETF que vous souhaitez investir dans la barre de recherche. Vous pourrez ensuite passer votre commande pendant les heures de marché. Avec Groww, les investisseurs peuvent vérifier toutes les informations relatives aux ETF telles que le ratio de dépenses, coordonnées du gestionnaire de fonds, objectifs du programme ainsi que de suivre le prix en direct des titres sous-jacents à la volée. Veuillez noter, vous aurez besoin d'un compte Demat pour commencer à investir dans des ETF sur Groww. Si vous n'avez pas encore ouvert de compte Demat sur Groww, voici comment vous pouvez le faire en quelques minutes !

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ETF vs actions vs fonds communs de placement

Maintenant que vous comprenez un ETF, ses catégories, et avantages, Jetons un coup d'œil à une comparaison rapide entre les ETF, actions, et mutuelles :

ETF Actions Fonds communs de placement Qu'est-ce que c'est ?Un panier de titres qui suit un indice ou un secteur sous-jacent.Un titre unique qui signifie la propriété d'une entreprise.Une avenue d'investissement où les fonds sont regroupés et investis dans différentes classes d'actifs en fonction de l'objectif du fonds.RisquesUne approche diversifiée à une classe d'actifs. Cependant, comporte des risques liés au marché. Des risques plus élevés puisque la performance de l'action dépend de celle de l'entreprise. Une exposition diversifiée mais comporte des risques liés au marché. Quand pouvez-vous négocier ? Les parts d'ETF peuvent être négociées tout au long de la journée. Les actions peuvent être négociées tout au long de la journée. le jour.Les opérations sur fonds communs de placement ne sont effectuées qu'une fois par jour après la fermeture du marché.Contrôle Moins de contrôle que les actions mais plus que les fonds communs de placement.Le plus de contrôle sur l'investissement.Le moins de contrôle sur l'investissement.

Catégories de FNB

Les fonds négociés en bourse sont divisés en quatre catégories. Ils sont:

FNB d'actions

ETF or

ETF avec une exposition internationale

ETF de dette

Ces ETF tentent de suivre la performance d'indices boursiers ou d'un groupe d'actions d'une industrie ou d'un secteur donné. L'objectif de ces ETF est d'imiter la performance de son indice de référence ou de tout secteur particulier. Investir dans l'or est considéré comme un bon moyen de se protéger de la volatilité des devises et des ralentissements économiques. D'autre part, investir dans de l'or véritable présente plusieurs inconvénients, y compris la sécurité, qualité, revente, et impôts. Les ETF sur l'or sont des fonds négociés en bourse qui investissent dans des lingots d'or et permettent aux investisseurs d'incorporer de l'or dans leur portefeuille sans investir dans l'or réel. Certains ETF imitent les rendements des indices boursiers étrangers. Ils offrent aux investisseurs un accès aux marchés étrangers et leur permettent de participer aux histoires de croissance d'économies spécifiques. Les actifs à revenu fixe peuvent être achetés à l'aide d'ETF de dette. Ceux-ci sont activement négociés sur le NSE. Les fonds négociés en bourse (FNB) de dette sont moins chers que les fonds communs de placement de dette.

Avantages des ETF

Un ETF est une excellente méthode pour diversifier vos investissements en actions. Lorsque vous investissez dans des actions, vous ne pouvez acquérir qu'un certain nombre d'actions en fonction de votre corpus d'investissement. Par conséquent, choisir les bonnes actions devient critique. Pourtant, si vous achetez dans un ETF qui suit un secteur ou une classe d'actifs, vous bénéficiez d'une exposition à une plus large sélection d'actifs, qui diversifie et renforce votre portefeuille. Voici quelques-uns des avantages des ETF :

1. ETF, comme des actions, peuvent être facilement négociés en bourse.
2. Les parts de FNB sont échangées à leur valeur marchande. Alors, vous avez la possibilité de bénéficier si la perception du marché favorise le secteur/marché que suit l'ETF.
3. Vous pouvez acheter et vendre des parts à tout moment de la journée.
4. Le ratio de dépenses d'un FNB est souvent inférieur à celui de la plupart des fonds communs de placement traditionnels (en particulier les fonds communs de placement à gestion active).

Comment sélectionner un ETF pour vous-même ?

Il y a 4 aspects à vérifier avant d'investir dans un ETF. Ils sont:

• Catégorie ETF

Les catégories d'ETF sont les actions, or, ETF d'exposition internationale, et la dette. Vous devez rechercher la catégorie dans laquelle vous souhaitez investir. Après avoir sélectionné la catégorie, recherchez les sous-catégories. Par example, si vous choisissez d'investir dans la catégorie ETF actions, les sous-catégories pour les capitaux propres seraient basées sur la capitalisation, secteurs, etc.

• Volume de négociation des ETF

Auparavant, les investisseurs en ETF étaient confrontés à des problèmes de liquidité. Mais les choses ont changé maintenant. Les ETF ont gagné en popularité, et la plupart des ETF ont une liquidité considérable, ce qui facilite grandement l'achat et la vente de parts d'ETF. Toujours, quelques ETF ont des volumes de transactions moindres que d'autres. Dans ces ETF, vendre vos unités existantes ou en acheter de nouvelles peut être difficile en raison de la liquidité. Alors, choisissez toujours un ETF avec un bon volume de transactions.

• Ratio de dépenses

Le ratio des dépenses peut manger vos retours. Pour obtenir de meilleurs rendements, vous devez sélectionner un ETF avec un ratio de dépenses inférieur à celui de ses pairs.

• Erreur de suivi

Les ETF sont souvent créés pour suivre un certain indice. Ils investissent dans des titres qui composent l'indice de manière à ce que les rendements « correspondent étroitement » aux indices. Par conséquent, il y a toujours un écart entre l'indice et les rendements de l'ETF. Lors de la sélection d'un ETF, choisissez-en un avec une erreur de suivi mineure.

Points clés à retenir

1. Contrairement aux fonds communs de placement ordinaires, Les ETF peuvent être négociés en bourse.
2. Les FNB sont des fonds gérés passivement qui attirent un ratio de dépenses inférieur à celui des fonds communs de placement ordinaires.
3. Les ETF suivent généralement un indice de référence ou un secteur particulier.

FAQ sur l'investissement en ETF en Inde

Qu'est-ce que l'erreur de suivi ?

L'erreur de suivi est une mesure qui mesure la variation de la performance de l'ETF par rapport à l'indice sous-jacent. Il est également connu sous le nom d'écart type de l'indice et des différences de rendement quotidien des ETF.

Qu'est-ce que le ratio des dépenses ?

La totalité de la proportion des actifs d'un fonds d'actions ou d'actifs utilisée à des fins administratives, la gestion, La publicité, et d'autres dépenses est connu comme le ratio des dépenses.