Actions individuelles

Lorsque vous pensez au marché boursier, vous pourriez vous retrouver à penser à la performance des entreprises individuelles. Nous adorons entendre les histoires d'entreprises comme Amazon ou Apple, dont l'ascension fulgurante montre comment les petites entreprises peuvent réussir, apparemment du jour au lendemain. Cela pourrait vous amener à vous poser une question d'investissement cruciale :Dois-je investir dans des actions individuelles ?

Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse à cela, bien sûr, mais il est essentiel de comprendre les risques et les avantages de la sélection d'actions individuelles pour votre portefeuille. Cet article explique les avantages et les inconvénients des actions individuelles et comment elles peuvent influencer votre stratégie d'investissement.

Que sont les actions individuelles ?

Si vous êtes nouveau dans le monde de l'investissement, il peut être utile de revoir une définition simple des actions individuelles. Une « action » confère la propriété d'une entreprise. Lorsque vous achetez des « actions » (essentiellement des unités d'actions), vous achetez un certain pourcentage de participation dans cette société.

Ainsi, lorsque nous parlons d'actions individuelles, nous parlons d'actions qui reflètent la propriété d'une entreprise spécifique. Par exemple, si vous choisissez d'investir dans Costco ou IBM, chacune de ces sociétés sera considérée comme une action individuelle. Si cela semble déroutant, c'est parce que nous utilisons le terme "actions individuelles" pour faire la distinction entre ces achats d'actions et une stratégie d'investissement plus large telle qu'un fonds indiciel. Les fonds indiciels sont des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF) composés d'une collection diversifiée d'actions qui reflètent la performance de l'indice de marché de chaque société.

Pourquoi pourriez-vous envisager d'acheter des actions individuelles ?

Avant de vous lancer, il est nécessaire de prendre du recul et de réfléchir à ce que vous espérez réaliser en achetant des actions individuelles. Il y a généralement trois raisons d'envisager l'achat d'une action individuelle.

Vous vous attendez à ce qu'il grandisse

La raison la plus évidente d'investir dans une entreprise est que vous vous attendez à ce qu'elle se développe. Avec une recherche et une planification minutieuses, vous découvrirez peut-être une entreprise qui, selon vous, a un réel potentiel de croissance. Si vos recherches aboutissent, vous bénéficierez du succès de l'entreprise.

Vous aimez l'éthique de l'entreprise

Beaucoup d'investisseurs d'aujourd'hui veulent placer leur argent là où leur cœur est. Peut-être aimez-vous les initiatives écologiques d'une entreprise ou la façon dont elle soutient sa communauté locale. Quelle que soit la raison exacte, vous préférerez peut-être investir dans une entreprise qui redonne.

Vous voulez des dividendes

Certaines entreprises versent des dividendes à leurs actionnaires afin de les fidéliser à l'entreprise. Vous pourriez envisager de trouver des actions qui versent des dividendes à intervalles réguliers comme source supplémentaire de revenus de placement.

Les avantages d'acheter des actions individuelles

L'achat d'actions individuelles présente certains avantages distincts, principalement en raison de la simplicité de l'investissement que vous effectuez. Les avantages incluent :

Frais réduits

En règle générale, les investisseurs boursiers paient à une société de fonds ou à un gestionnaire de fonds des frais pour la gestion de votre portefeuille boursier, généralement un pourcentage de vos revenus globaux. Mais si vous choisissez d'investir dans une action individuelle, vous n'avez pas à vous soucier de ces frais. Vous paierez simplement des frais pour acheter le stock et des frais supplémentaires pour le vendre.

Contrôle accru

Lorsque vous choisissez vos propres actions, vous aurez généralement un meilleur contrôle sur ce dans quoi vous investissez. Vous choisissez quand acheter; vous décidez quand vendre. Cela peut être particulièrement vrai si vous avez fait vos devoirs et avez une meilleure connaissance de l'entreprise sur la base de vos recherches sur les performances globales de l'entreprise.

Taxes simplifiées

Dans un fonds commun de placement, le fonds détermine quand prendre vos gains et vos pertes. Une partie de vos gains vous est alors attribuée, quel que soit le moment où vous avez acheté dans le fonds. Mais si vous investissez dans des actions individuelles, vous avez un contrôle total sur quoi et quand vous achetez et vendez. Cela signifie que vous contrôlez le calendrier de vos gains et de vos pertes, ce qui facilite considérablement la gestion des taxes sur vos actions individuelles.

Les inconvénients de l'achat d'actions individuelles

Bien que les actions individuelles puissent vous donner un meilleur contrôle sur vos investissements, vous devez tenir compte de certains inconvénients importants :

Risque plus élevé

Il est facile de rêver d'investir dans la prochaine grande startup et de voir votre argent s'accumuler du jour au lendemain. Mais cela arrive rarement, peu importe la quantité de recherche que vous investissez dans une entreprise. Si vous investissez dans une entreprise peu performante, vous courez un plus grand risque de perte que si vous aviez poursuivi un portefeuille diversifié.

Selon une étude récente, 90% des gestionnaires de fonds n'atteignent pas leur benchmark financier. En d'autres termes, même les professionnels formés ne sont pas toujours aptes à sélectionner des actions très performantes, ce qui souligne la nécessité d'un portefeuille diversifié.

Diversification limitée

Tout stratège en placement soulignera le besoin de diversification. Votre portefeuille doit contenir environ 20 actions ou plus pour être suffisamment diversifié, et certains conseillers en suggéreront jusqu'à 100. Vous pouvez en effet sélectionner des actions individuelles et constituer votre propre portefeuille. Néanmoins, vous trouverez peut-être difficile d'effectuer les recherches nécessaires pour choisir stratégiquement un large éventail d'actions.

Investissement en temps plus important

Enfin, le suivi de tout stock demande du temps et de l'engagement. Les gestionnaires de fonds le font pour vous, d'où leurs honoraires, mais il peut être difficile de trouver le temps de surveiller la performance de vos actions si vous avez un travail de jour. Non seulement cela, mais si vous voyez votre choix d'actions plonger fortement, vos émotions peuvent prendre le dessus sur vous, vous incitant à vous débarrasser de vos actions à un moment inopportun.

Quand envisager d'investir dans des actions individuelles

Compte tenu de ces risques et avantages, vous vous demandez peut-être s'il est toujours judicieux d'investir dans une action individuelle. Mais la réponse est en fait un « oui » retentissant. Les actions individuelles peuvent être un excellent ajout à un portefeuille d'actions déjà existant - et c'est la vraie clé. Si vous avez déjà investi sur le marché par le biais d'un portefeuille diversifié composé de fonds communs de placement, de fonds indiciels ou de FNB, l'ajout d'actions individuelles peut être un excellent ajout à votre stratégie de placement existante. Examinons comment des actions individuelles peuvent avoir un impact sur trois types d'investisseurs différents.

Jeunes Investisseurs

Les jeunes investisseurs devraient généralement se concentrer sur la diversification. Vous pouvez le faire avec des fonds communs de placement, des FNB et d'autres véhicules financiers. Parfois, les conseils d'un gestionnaire de fonds peuvent être d'une grande aide dans la poursuite stratégique de la diversification.

En général, cela signifie que les jeunes investisseurs doivent être prudents lorsqu'il s'agit d'acheter des actions individuelles. Lorsque vous êtes jeune, un portefeuille diversifié peut inclure des actions à haut risque puisque vous aurez toute une vie pour apporter des ajustements à votre portefeuille.

Si vous choisissez d'investir dans des actions individuelles, faites-le prudemment et lentement. Essayez de penser que c'est comme patauger dans une piscine plutôt que de sauter dans les profondeurs. Achetez des quantités limitées d'actions et n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Investisseurs expérimentés

En tant qu'investisseur expérimenté, vous avez probablement déjà atteint un degré élevé de diversification dans votre portefeuille d'actions. Si tel est le cas, vous pouvez vous sentir un peu plus libre d'investir dans des actions individuelles, à condition que vous ayez fait vos recherches sur l'entreprise, en évaluant ses antécédents, son niveau de risque et le leadership de l'entreprise.

Traders à la journée

Il y a beaucoup de débats sur la sagesse du day trading. Pendant la pandémie de 2020, une toute nouvelle génération est entrée dans le monde de l'investissement. Les day traders comptent sur l'achat et la vente d'actions individuelles et peuvent même tirer parti de la volatilité du marché pour générer un profit. Cependant, leurs réussites sont souvent annulées par des histoires déchirantes de perte tragique. Le day trading effectué correctement nécessite des recherches et une expérience considérables pour naviguer sur le marché à long terme. L'investisseur moyen aura intérêt à poursuivre un portefeuille diversifié et à investir tout au long de sa vie.

Dois-je investir dans des actions individuelles ?

Les actions individuelles sont-elles de bons investissements ? La meilleure réponse à cette question est :« Parfois ! Personne ne peut prédire l'avenir, c'est pourquoi il existe divers portefeuilles et véhicules d'investissement tels que les fonds indiciels pour aider à atténuer les risques.

Cela signifie que les actions individuelles peuvent être amusantes à rechercher et à investir, tant que vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Concentrez-vous sur la diversification, puis élargissez vos horizons une fois que vous aurez acquis un peu plus d'expérience. Si vous êtes vraiment engagé dans une entreprise en particulier, certains gestionnaires de fonds communs de placement vous accorderont une certaine liberté dans la sélection des actions pour votre portefeuille. Ils peuvent également vous permettre de choisir des actions d'un secteur financier spécifique (par exemple, la technologie, la santé, etc.).

Faire votre recherche. Tenez compte des caractéristiques d'une entreprise, telles que les suivantes :

• Historique financier
• Gestion actuelle
• Innovations projetées
• Niveau de risque

Encore une fois, il n'y a pas de boule de cristal, mais vous pouvez intégrer des actions individuelles à un portefeuille d'investissement équilibré et diversifié avec le bon état d'esprit et une planification minutieuse.

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