La stratégie de moyenne de valeur

Les valeur moyenne La stratégie est une méthode d'investissement vers laquelle de nombreux investisseurs se sont tournés. Ceci est souvent fait au lieu d'utiliser la moyenne des coûts en dollars comme stratégie d'investissement. Voici les bases de la stratégie de moyenne de valeur et ce qu'elle peut faire pour vous en tant qu'investisseur.

La stratégie de moyenne de valeur

La stratégie de moyenne de valeur est une méthode qui régule la façon dont vous achetez des titres pour votre portefeuille. Avec cette méthode, vous choisirez des titres particuliers à acheter régulièrement. Au début du processus, vous définirez un montant spécifique que vous souhaitez que votre compte augmente à chaque période. Par exemple, vous pourriez dire que vous voulez que la valeur de votre compte augmente de 300 $ chaque mois. Cet incrément déterminera la quantité d'un titre particulier que vous achetez à la fin du mois.

Disons que vous commencez avec 300 $ dans un compte de placement. Vous achetez des actions d'un fonds commun de placement avec cet argent. A la fin du premier mois, la valeur est passée à 320 $. Par conséquent, au début du mois suivant, vous déposeriez 280 $ dans le compte de placement. Cela rendrait le nouveau solde de 600 $, et cela permettrait d'atteindre votre objectif d'augmenter le compte d'un incrément de 300 $ par mois. Le mois suivant, la valeur de votre compte descend à 580 $. À ce moment-là, vous devrez déposer 320 $ sur votre compte. Cela vous amènerait à 900 $ au total sur votre compte.

Par conséquent, quand vos investissements se portent bien, vous mettrez moins d'argent sur votre compte. Lorsque les cours des titres baissent, vous devrez trouver plus d'argent pour cette période particulière.

Avantages

Ce type de stratégie d'investissement peut vous présenter quelques avantages par rapport à d'autres types d'investissement. Avec cette stratégie, vous achetez plus d'actions lorsqu'elles sont moins chères et moins lorsqu'elles sont plus chères. En utilisant la stratégie, vous serez en mesure de réaliser des rendements potentiellement plus importants qu'avec d'autres méthodes. Vous ne dépenserez pas vos dollars dans des titres plus chers, mais vous les garderez pour quand le prix baissera. Selon plusieurs études différentes, cette méthode peut augmenter vos rendements par rapport à la méthode traditionnelle de la moyenne des coûts en dollars.

Désavantages

Bien que cette stratégie ait fait ses preuves, cela vient avec quelques inconvénients. L'un des plus gros inconvénients associés à ce type de plan est qu'il vous oblige parfois à trouver une somme d'argent substantielle pour compenser les pertes. Si pendant une certaine période, vous perdez beaucoup d'argent, vous devrez sortir cet argent de votre poche pour atteindre votre objectif progressif. Si vous investissez dans un compte de retraite, ce n'est peut-être même pas possible. Vous avez des limites de cotisation annuelles qui doivent être respectées. Par conséquent, lorsque vous atteignez votre limite d'investissement, vous ne pourrez plus contribuer.