Comment calculer les rendements cumulés

En matière de finances personnelles, de nombreux investisseurs veulent savoir combien d'argent ils gagnent sur le capital qu'ils ont investi. Ce montant est appelé rendement cumulatif. Le calcul du rendement cumulé permet à un investisseur de comparer le montant d'argent qu'il gagne sur différents investissements, comme les actions, obligations ou de biens immobiliers. Pour calculer le rendement cumulé, vous devez connaître quelques variables.

Étape 1

Comprendre l'équation associée au calcul du rendement cumulatif. L'équation s'écrit :

Prix ​​actuel du titre - prix initial du titre / prix initial du titre

Le prix actuel fait référence à la valeur actuelle du titre. Le prix initial fait référence à ce que vous avez payé pour acquérir cet investissement.

Étape 2

Branchez les variables à l'équation. Examinez votre portefeuille d'investissement et trouvez le prix actuel et le prix d'origine d'un investissement que vous détenez actuellement. Disons que vous avez acheté 10 $, 000 d'actions et il vaut maintenant 13 $, 000. L'équation serait :

13 $, 000 - 10 $, 000 / 10 $, 000 =rendement cumulé

Étape 3

Effectuez le calcul. En utilisant l'exemple ci-dessus, le calcul serait :

3 $, 000 / 10 $, 000 =0,30

Convertissez la forme décimale en pourcentage. Le rendement cumulé serait de 30 pour cent.

Conseil

Il convient de noter que les rendements cumulés peuvent également être négatifs. Par exemple, si dans l'exemple ci-dessus l'investissement valait 7 $, 000 actuellement, alors le retour serait de -30 pour cent.