Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund :quel est le meilleur fonds multicap ?

Kotak AMC et Mirae Asset Mutual Fund sont quelques-unes des maisons de fonds les plus respectées en Inde.

Mais les investisseurs à divers moments sont confus avant d'opter pour des fonds particuliers dans la même catégorie. Une telle confusion survient également dans le choix des fonds à capitalisation multiple.

Kotak Standard Multicap Fund et Mirae Asset India Equity Fund sont deux des fonds multicap les plus renommés proposés sur le marché. Comme nous le savons tous, les fonds multi-capitalisations sont les fonds qui ont une exposition à travers les grandes capitalisations, capitalisation moyenne, les petites capitalisations et la dette aussi.

Dans cet article, nous soulignerons les principales différences entre ces deux fonds, à savoir le fonds Kotak Standard Multicap et les fonds communs de placement Mirae Asset India Equity.

Le but est qu'après la fin de l'article, nous soyons pleinement sûrs du meilleur fonds multi-cap adapté à nos besoins.

Commençons!

Kotak Standard Multicap Fund – Direct – Croissance

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement de ce fonds est de générer une appréciation du capital à long terme en recherchant des actions et des titres liés à des actions dans quelques secteurs sélectionnés.

Détails clés

Détails Des détails Maison du Fonds Fonds commun de placement Kotak Schème Ouvert Classer Équité Référence du régime NIFTY 200 TRI Catégorie Casquette multiple Date de création 01 – janvier – 2013 Taille totale du fonds (en crores) 21, 718 crédits Le chef du financement Harsha Upadhyaya Disponibilité du SIP Oui Investissement initial minimum 5000/- Montant SIP minimum 500/- Ratio de dépenses 0,92% Risque Modérément élevé PDG M. Nilesh Shah

Répartition des capitaux propres

Gestionnaires de fonds

M. Harsha Upadhyaya

M. Upadhyaya est le directeur des investissements des actions chez Kotak Mahindra AMC. Il avait rejoint la société de fonds en 2012. Il possède une vaste expérience dans la recherche d'actions et la gestion de fonds.

Avant de rejoindre le cabinet, il a travaillé dans des entreprises telles que DSP Blackrock, Gestion d'actifs UTI, Reliance Group et SG Asia Securities.

M. Upadhyaya a de solides références académiques. Il est titulaire de la charte CFA, MBA en finance de l'IIM Lucknow et un diplôme d'ingénieur en mécanique de NIT, Suratkal.

Autres fonds gérés par M. Harsha Upadhyaya

• Fonds d'opportunités d'actions Kotak
• Kotak India Growth Fund Série 4

Mirae Asset India Equity Fund – Direct

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme pour les investisseurs.

Les gestionnaires de fonds y parviennent en capitalisant sur les opportunités d'investissement potentielles dans les actions et les instruments liés aux actions.

Détails clés

Détails Des détails Maison du Fonds Fonds commun de placement Mirae Asset Schème Ouvert Classer Équité Référence du régime NIFTY 200 TRI Catégorie Casquette multiple Date de création 01 – janvier – 2013 Taille totale du fonds (en crores) dix, 128 crédits Le chef du financement Neelesh Surana, Harshad Borawake Disponibilité du SIP Oui Investissement initial minimum 5000/- Montant SIP minimum 1000/- Ratio de dépenses 0,79% Risque Modérément élevé PDG M. Swarup Anand Mohanty

Répartition des capitaux propres

Le chef du financement

Neelesh Surana

Précédemment, le responsable des actions, M. Neelesh Surana a accédé au poste de directeur des investissements et de gestionnaire de fonds chez Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.

Il est également responsable de la recherche sur les actions et de la fonction d'investissement de la société. En plus des responsabilités ci-dessus, M. Surana soutient la fonction de recherche mondiale ainsi que la construction de portefeuille au sein du cabinet.

Avant de rejoindre Mirae Asset Management, il était gestionnaire de portefeuille principal chez ASK Investment Managers Ltd. et était responsable du suivi des secteurs (FMCG, Les métaux, et pharmaceutique).

M. Surana est titulaire d'un MBA en finance et d'un B.E. en Génie Mécanique.

Autres fonds gérés par M. Neelesh Surana

• Mirae Asset Emerging Bluechip Fund
• Fonds d'actions hybride Mirae Asset
• Fonds d'économie d'impôt sur les actifs Mirae

2.Harshad Borawake

M. Harshad Borawake est le chef de la division de recherche chez Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.

Avant de rejoindre Mirae, il a travaillé dans la division Actions (vice-président) de Motilal Oswal Securities Ltd. pendant environ 10 ans. Les secteurs qu'il y a suivis sont Oil &Gas, Logistique et Aéronautique.

Il a également travaillé en tant qu'analyste de recherche sur les actions chez Capmetrics et Risk Solutions.

M. Borawake est titulaire d'un BE en polymère et également d'un MBA en finance.

Kotak Standard Multicap Fund contre Mirae Asset India Equity Fund

Ce sont les principales différences entre les deux fonds

1.Retours

La période idéale pour investir dans un fonds multi-capitalisations se situe entre 3 et 5 ans. Ce serait formidable si nous pouvions également poursuivre nos investissements au-delà de cette période.

Si nous regardons les rendements sur 3 ans pour les deux fonds, on peut voir que le Mirae Asset India Equity Fund offre une croissance plus élevée que le Kotak Standard Multicap Fund.

Aussi, les rendements sur 5 ans sont plus ou moins similaires pour les deux fonds. C'est là que la connaissance du ratio de dépenses de chaque fonds devient critique

Donc, si nous avons un horizon de placement de 3 ans, nous pouvons choisir l'un ou l'autre des fonds.

2.Montant SIP minimum

Bien que les rendements du Mirae Asset India Equity Fund soient plus élevés (pour une période de 3 ans), le montant SIP minimum du fonds est de 1 000 INR, alors que celui de Kotak Standard Multicap Fund n'est que de 500 INR (la moitié du Mirae Asset India Equity Fund).

Donc, Kotak Standard Multicap touchera un peu moins la poche (en optant pour le SIP), par rapport au Mirae Asset India Equity Fund.

3.Ratio des dépenses

La plupart des investisseurs naïfs sont confus à propos de ce terme.

Pour l'expliquer en termes très simples, le ratio des frais est le montant que le fonds facture pour gérer votre portefeuille de placements. Il s'agit généralement des frais de gestion et d'administration.

Le ratio de dépenses du Kotak Standard Multicap Fund est de 0,92% alors que celui de Mirae est de 0,79%. Il semble y avoir une petite différence entre les deux, à droite?

Pourtant, la principale différence est connue lorsque vous restez investi dans les fonds pendant une longue période, ainsi que lorsque le montant en question est important.

Cela est dû au principe de la valeur temporelle de l'argent et de l'effet composé.

4.Risque

Il existe différentes manières de mesurer le risque. Nous avons séparé les risques en plusieurs rubriques pour plus de clarté pour les investisseurs.

• Actifs sous gestion : Les rendements des fonds commencent à diminuer une fois que l'AUM dépasse une certaine limite. L'AUM pour le fonds Kotak Standard Multicap est supérieur à 21, 000 crs alors que celui de Mirae Asset India Equity est d'environ 10, 000 crores. Par conséquent, on peut dire que Mirae Asset a très probablement plus de chances de croissance que le fonds Kotak Standard Multicap.
• Analyse de la détention : Cela peut être vu en regardant le montant des fonds investis dans les titres Top 5 et Top 20. Nous prenons également l'allocation à un secteur particulier.

Nom du fonds Top 5 (% d'allocation) Top 20 (% d'allocation) Affectation aux services financiers Kotak Standard Multicap Fund 33%70%37,9% Fonds d'actions indiennes Mirae Asset 28%65%34,6%

L'analyse des portefeuilles met en évidence que le Kotak Standard Multicap Fund a une plus grande exposition aux 5 principales actions ainsi qu'au secteur financier            par rapport au Mirae Asset India Equity Fund.

Donc, le fonds Kotak en question est légèrement plus risqué que Mirae Asset India Equity Fund.

• Bêta: Le bêta d'un fonds mesure la volatilité d'un fonds par rapport au marché. Si le bêta est égal à 1, cela signifie que le fonds évolue avec le marché. Si un fonds a un bêta inférieur à 1, cela signifie que la volatilité du fonds est inférieure à celle du marché et vice versa.

Nom du fonds Bêta Kotak Standard Multicap Fund 0,96 Fonds d'actions indiennes Mirae Asset 0,97

Cela montre que les deux fonds sont moins volatils que celui des marchés, ce qui est de bons signes pour les investisseurs.

• Rapport de netteté
  
  Le ratio de Sharpe mesure le rendement par unité de risque d'un fonds particulier. Plus le ratio de Sharpe est élevé, c'est mieux. Le Mirae Asset India Equity Fund a un ratio de Sharpe de 0,50 contre 0,47 pour Kotak. Cela peut être considéré comme plus ou moins égal pour les investisseurs.

Remarque :Les données pour les ratios Beta et Sharpe ont été extraites des fiches d'information des sociétés de fonds respectives.

Conclusion

Donc, nous devons choisir le fonds dans lequel nous voulons investir notre argent en fonction de tous les détails et critères de comparaison mentionnés ci-dessus.

Nous pouvons également consulter la fiche d'information de l'entreprise si nous avons besoin de plus d'informations.

Rappelez-vous toujours qu'investir dans un fonds particulier dépendra des critères d'investissement que vous envisagez et bien que ces deux fonds soient très bons, vous devez faire le choix de celui qui est le fonds apt pour VOUS.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww