SEBI révise les dates limites des fonds communs de placement

Par circulaire du 17 septembre, 2020, que le Securities and Exchange Board of India (SEBI) avait déclaré que les parts de fonds communs de placement seraient attribuées à la valeur liquidative applicable le jour de la réalisation des fonds.

Ici, « réalisation des fonds » signifie que la valeur liquidative applicable à votre transaction dépendra du fait que la société de fonds a reçu votre argent ou non.

Alors que cela devait être mis en œuvre à partir du 1er janvier, 2021, dans la circulaire SEBI/HO/IMD/DF2/CIR/P/2020/253 du 31 décembre 2020, Sebi avait déclaré que la mise en œuvre était repoussée d'un mois.

Ce sera désormais applicable à partir du 1er février 2021.

En savoir plus sur Groww  : Règles d'achat de fonds communs de placement modifiées – VNI le jour même applicable

Heures limites sur l'applicabilité de la croissance et de la valeur liquidative

Lorsque le montant de l'investissement peut être retiré dans le solde Groww

Fonds liquides/au jour le jour :vous obtiendrez la valeur liquidative de la veille si la transaction est effectuée avant l'heure limite
Tous les autres fonds :vous obtiendrez la valeur liquidative du jour même si la transaction est effectuée avant l'heure limite.

Lorsque le montant de l'investissement n'est pas disponible pour un retrait dans le solde Groww

Fonds liquides/au jour le jour : vous obtiendrez la valeur liquidative de la veille si vous achetez via netbanking sur certaines banques* et UPI ou virement bancaire et la valeur liquidative du jour même si vous achetez via netbanking (sur toutes les autres banques).

Tous les autres fonds :vous obtenez la valeur liquidative du jour même si vous achetez via UPI ou virement bancaire et net banking sur certaines banques* et vous obtiendrez la valeur liquidative du jour suivant lorsque vous payez via netbanking sur toutes les autres banques.

*Sélectionner la liste des banques : La Banque Axis, Banque ICICI, Banque HDFC, Oui Banque, Banque SBI, Banque IDFC, Banque Andhra, Banque Karur Vysia, Banque Lakshmi Vilas, Banque Dhanlaxmi, Banque indienne d'outre-mer, Banque nationale du Pendjab.

Les heures limites pertinentes et l'applicabilité de la valeur liquidative sont mentionnées dans le tableau ci-dessous. Jetez un œil à cette illustration ci-dessous pour plus de clarté :

Acheter

Mode de paiement Montant d'investissement disponible pour retirer dans Groww Balance Fonds liquide/à un jour Tous les autres fonds Moment de coupure de croissance VNI jour applicable Moment de coupure de croissance VNI jour applicable Net Bancaire, UPI ou virement bancaireOui12:00 midiT-1 jour2:00 PMT jourUPI ou virement bancaireNon12:00 midiT-1 jour2:00 PMT jourNetbanking (sur certaines banques*)Non7:00 AMT-1 jour12.00 midiT jourNetbanking (sur toutes les autres banques) Non12:00 minuitT jour12:00 minuitT+1 jourT jour est le jour où la commande est passée sur Groww. Si la commande est passée un week-end ou un jour férié, le jour ouvré suivant sera considéré comme jour T et dans ce cas, le jour ouvrable précédent sera considéré comme un jour T-1.

L'heure limite de croissance est l'heure limite pour passer l'ordre pour obtenir la valeur liquidative respective mentionnée dans le tableau.

*Sélectionner la liste des banques :Banque d'axe, Banque ICICI, Banque HDFC, Oui Banque, Banque SBI, Banque IDFC, Banque Andhra, Banque Karur Vysia, Banque Lakshmi Vilas, Banque Dhanlaxmi, Banque indienne d'outre-mer, Banque nationale du Pendjab.

Qu'est-ce que « Disponible en retrait » ?

C'est le montant que vous pouvez retirer de Groww Balance sur votre compte bancaire.

Quand mon solde sera-t-il disponible pour le retrait :

• Lorsque vous ajoutez de l'argent en utilisant UPI :Même jour, avant 18h et après 18h le jour ouvrable suivant
• Lorsque vous ajoutez de l'argent avec Net-Banking :Après 1 jour ouvrable
• Rachats MF :immédiatement après le règlement de l'argent dans le solde de croissance à la fin du remboursement
• Vente d'actions :Après deux jours ouvrables

Rachat Type de schéma Temps de coupure de croissance Fonds liquides et au jour le jour15h00 Fonds hybride de dette/conservateur autre que les fonds liquides et au jour le jour15h00Tous les autres schémas autres que ceux mentionnés ci-dessus15h00

Qu'est-ce qui va changer pour mes commandes SIP ?

Il existe principalement deux façons de payer pour un versement SIP :AutoPay et les mandats BSE. Voici comment la valeur liquidative et les dates d'achèvement des commandes changeront après le 1er février 2021 :

Paiement automatique :

Pour les investisseurs avec SIP sur AutoPay, il n'y aura aucun changement dans la date de la valeur liquidative applicable et l'achèvement des ordres de vos ordres SIP.

Mandats ESB :

Pour les investisseurs ayant des mandats BSE (Biller et Mandats ponctuels), jusqu'à présent, BSE déduisait le montant du versement SIP de votre compte bancaire directement à la date d'échéance du SIP et l'achèvement de la commande se produisait le jour T+1.

En raison de la modification de la valeur liquidative le jour même mise en œuvre à partir du 1er février 2021, le montant du versement sera déduit le jour T par l'ESB et la réalisation du fonds à la fin de l'ESB est T+ 2/3 jours ouvrables et la date d'achèvement prévue pour ces commandes passera de T+1 jours ouvrables à T+ 4/5 jours ouvrables à compter de la fin de l'ESB .

D'où, la date d'achèvement de la commande et la date de la valeur liquidative sont repoussées pour tous les mandats ESB (mandats de facturation et ponctuels).

Paiement automatique Mandat de facturation ESB ESB Mandat unique Précédemment Date de VNI prévisionnelleTTTTate de réalisation prévisionnelle de l'ordreT+2T+2T+2 À présent Date prévisionnelle de réalisation du fondsT (Pas de changement)T+3T+2Date de VNI prévisionnelleT (Pas de changement)T+4/5T+3/4Date prévisionnelle de réalisation de l'ordreT+2 (Pas de changement)T+5/6T+4/5

Noter:
• T est la date de transaction/d'échéance de votre versement SIP.

• Toutes les dates mentionnées sont des jours ouvrables. Tout jour férié/week-end entre les deux entraînera la prolongation de cette date.
• Ce ne sont que des dates provisoires par l'ESB et sont sujettes à changement.

Comment savoir si mon mandat est un mandat ESB( Factureur et Mandat ponctuel) ou Autopay ?

Voici quelques étapes pour savoir quel mandat vous avez :

• Accédez à la section Profil de l'application
• Trouvez la section « Mon compte »
• Sélectionnez Banque et Autopay
• Vous verrez votre compte bancaire vérifié sur la page suivante. Cliquez sur la banque.
• Sur l'écran suivant, vous pourrez voir les détails de votre compte et le mandat que vous avez.

Ils apparaîtront comme suit :

Mandats de paiement automatique

• Paiement automatique via OTP
• Paiement automatique via le formulaire

Mandats ESB

• Paiement automatique via Facturer
• Paiement automatique via un mandat unique

Quelles sont les dates limites dans les fonds communs de placement?

De nombreux investisseurs sont confus entre les heures de négociation et les heures limites. Alors que les heures de négociation sont les périodes allouées pour l'achat ou la vente de parts de fonds communs de placement, les dates limites déterminent la valeur liquidative (VNI) à laquelle vous pouvez acheter ou vendre des parts de fonds communs de placement. Les dates limites sont différentes pour les différents types de fonds.

Pour tous les fonds à l'exception des fonds liquides, si vous achetez/investissez dans un fonds commun de placement avant l'heure limite, vous pouvez recevoir la VNI du jour même.

En septembre, Sebi avait ajouté une autre clause. Pour obtenir la valeur liquidative du jour même, votre argent devrait également parvenir à l'AMC le même jour. Si vous avez effectué une transaction avant l'heure limite et que, pour une raison quelconque, l'argent n'a pas atteint le fonds, vous pouvez obtenir la valeur liquidative du lendemain.

Bon investissement !