Quelle est la différence entre le SIP et le fonds commun de placement ?

Les sociétés de fonds communs de placement offrent également un plan d'investissement systématique (SIP) pour aider les investisseurs à effectuer des investissements réguliers en petits montants sans avoir à attendre pour épargner une somme forfaitaire.

Un point important à noter est qu'un fonds commun de placement est un produit d'investissement et que le SIP est un mode d'investissement. Les deux ne peuvent pas être différenciés. Vous pouvez faire un SIP dans un fonds commun de placement.

Pourtant, si vous êtes nouveau, vous pouvez trouver les termes confus.

Commençons par les définitions de chacun d'eux.

Qu'est-ce qu'un fonds commun de placement?

Un fonds commun de placement est une avenue d'investissement où une maison de fonds met en commun l'argent de lakhs d'investisseurs comme vous, puis investit l'argent collecté dans des actions individuelles, obligations, et d'autres instruments financiers. Alors, chaque fonds commun de placement a un panier de titres dans lequel il a investi pour atteindre l'objectif du fonds tout en maintenant les niveaux de risque dans les niveaux prédéterminés. Les parts du fonds commun de placement achetées par un investisseur peuvent être négociées sur les marchés secondaires. Il existe différentes catégories de fonds communs de placement en fonction d'objectifs précis, orientation vers la dette ou les fonds propres, secteurs investis, et les niveaux de risque.

Qu'est-ce qu'un SIP ?

SIP est l'abréviation de Systematic Investment Plan. Lorsque vous décidez d'investir, vous pouvez soit économiser le montant à investir en une seule fois, soit faire de petits investissements chaque mois/trimestre. Avec SIP, vous pouvez également investir jusqu'à Rs 500 par mois en fonction du système de fonds commun de placement et de la société de fonds.

Presque tous les fonds communs de placement ont la facilité SIP, mais le montant minimum requis pour investir peut différer.

Méthodes d'investissement dans un fonds commun de placement

Lorsque vous décidez d'investir dans un fonds commun de placement, vous devez choisir la méthode d'investissement (si offerte par le fonds). Les deux méthodes qui s'offrent à vous sont :

>>> Montant forfaitaire <<<

Lorsque vous optez pour un investissement forfaitaire, vous effectuez un investissement unique du montant total que vous souhaitez investir dans le fonds. Alors, si vous voulez investir Rs.50, 000 dans un fonds commun de placement et optez pour la méthode du forfait, alors vous aurez besoin d'avoir Rs.50, 000 avec vous pour faire l'investissement.

>>> SIP <<<

D'autre part, si vous optez pour un SIP, alors vous pouvez commencer à investir avec un petit montant. La plupart des fonds communs de placement permettent aux investisseurs d'investir un minimum de Rs.500/1000 pour commencer. D'où, si vous voulez investir Rs.50, 000 et optez pour un SIP de 10 mois, alors vous pouvez investir Rs.5000 chaque mois.

Résumé

Un FCP est un véhicule d'investissement vous permettant de vous exposer aux actions, obligations, ou d'autres instruments financiers. Alors qu'un SIP est un outil pour investir dans un fonds commun de placement. Comparer des fonds communs de placement et des SIP, c'est comme comparer des pommes et des oranges – ce sont deux concepts complètement différents. Un fonds commun de placement est une avenue d'investissement tandis qu'un SIP est une méthode d'investissement dans un fonds commun de placement.

FAQ

Q1. Quel est le différence entre fonds commun de placement et SIP?

Différence entre le SIP et les fonds communs de placement :Le fonds commun de placement est un produit d'investissement tandis qu'un SIP est une méthode d'investissement dans un fonds commun de placement.

Q2. Quel est l'avantage d'investir dans des fonds communs de placement via la voie SIP ?

Il y a plusieurs avantages à opter pour la voie SIP pour investir dans des fonds communs de placement :

• Il vous permet de commencer à investir avec un montant très faible
• Aide à prendre l'habitude d'investir régulièrement
• Dans un marché volatil, il fait la moyenne du prix à la baisse, ce qui facilite la comptabilisation des bénéfices

Q3. De quoi ai-je besoin pour démarrer un SIP ?

Vous devez être conforme KYC à la maison de fonds auprès de laquelle vous souhaitez acheter un fonds commun de placement ou à une société de courtage qui traite dans plusieurs maisons de fonds.

Vous aurez également besoin d'un compte bancaire, un compte Demat, et un compte auprès de la société de fonds pour démarrer un SIP.

Q4. Y a-t-il un montant minimum pour démarrer SIP ?

Oui. Chaque fonds commun de placement spécifie le montant minimum pour le SIP. D'habitude, c'est Rs 500 par mois.

Q5. Comment choisir un OPC pour démarrer un SIP ?

Le choix d'un fonds commun de placement dans lequel investir implique de nombreux facteurs tels que vos objectifs financiers, tolérance au risque, horizon d'investissement, composition actuelle du portefeuille, etc. Par conséquent, créer un plan d'investissement ou parler à un professionnel avant de faire l'achat.

Q6. Puis-je arrêter un SIP quand je veux ?

Oui. D'habitude, cela peut prendre encore un mois avant que le SIP puisse être arrêté après la soumission des documents.