Investisseurs en fonds communs de placement :élargir leur potentiel de diversification global

Avec la surveillance croissante des marchés financiers, certains investisseurs en fonds communs de placement se demandent comment ils pourraient mieux se diversifier loin du risque tout en obtenant d'excellents rendements pour leur portefeuille. Bien qu'il existe certaines stratégies que les investisseurs peuvent entreprendre pour minimiser leur risque, il y a toujours le risque que le marché dans son ensemble soit malsain et produise des rendements négatifs. Dans tous les cas, cet article décrira les différents types de risques inhérents à l'investissement et comment les éviter.

Risque systématique

Ce type de risque est impossible à réduire par la diversification. Malheureusement, l'investissement sur les marchés financiers s'accompagne du risque d'un ralentissement économique global. Ce risque étant impossible à éliminer, Les investisseurs en fonds communs de placement ont tendance à se concentrer sur le deuxième type de risque principal :le risque non systématique.

Risque non systématique

Ce type de risque est le risque associé à l'investissement dans un titre particulier. Cela peut être un stock, lier, fonds négociés en bourse, etc. Heureusement, ce risque peut être réduit par la diversification. En tant que tel, de nombreux investisseurs en fonds communs de placement cherchent à choisir une grande variété de titres à inclure dans le portefeuille afin de se diversifier loin de ce risque non systématique. Cependant, il faut également noter qu'après un total de 32 titres ajoutés au portefeuille, le risque a été diversifié autant que possible. Les titres ajoutés à ces 32 ne serviront pas à réduire le risque du portefeuille.

Différents types de sécurité

Maintenant que nous avons couvert les formes de risque et le besoin de diversification, nous pouvons couvrir certains des moyens d'élargir le potentiel de diversification approprié. La première consiste à investir dans différents types de titres. Selon le cycle économique, différents titres seront les plus appropriés au portefeuille, cependant, il devrait toujours y avoir un mélange de ces titres afin que l'investisseur ne soit pas limité à un marché particulier. Les différents types de titres pris en compte par certains investisseurs en fonds communs de placement sont :les obligations (également appelées débentures dans certains cas), actions (actions), les fonds négociés en bourse (ceux-ci suivent la performance d'un certain marché, qu'il s'agisse d'un marché boursier ou du marché du prix d'un métal). Les investisseurs plus expérimentés peuvent choisir d'investir dans des options d'achat d'actions ou des bons de souscription qui donnent essentiellement le droit mais non l'obligation d'acheter un titre à un prix donné.

Industries diverses

Une autre stratégie pour augmenter le potentiel de diversification d'un portefeuille consiste à investir dans un nombre diversifié d'industries. Cela vous évitera d'être trop exposé à une industrie qui peut connaître une baisse globale de ses bénéfices en raison d'un certain problème mondial (par exemple :le marché immobilier). La clé ici est d'investir dans des actions qui ne sont pas corrélées les unes aux autres. Par exemple, plutôt que d'investir dans une compagnie de croisière ainsi qu'une compagnie aérienne (toutes deux sujettes à des variations dans le montant du voyage) ; vous devriez investir dans une compagnie aérienne ainsi que dans le pétrole. Étant donné que le prix du pétrole est négativement corrélé à la rentabilité de la compagnie aérienne (lorsque l'un prend de la valeur, l'autre devrait baisser), vous serez bien placé pour réduire le risque global de votre portefeuille de titres.

Bien qu'il existe d'autres méthodes de diversification (par exemple :investir sur les marchés étrangers), ce sont les principaux, et en utilisant ces connaissances, vous devriez être en mesure de minimiser considérablement le risque de votre portefeuille.