3 signes qu'il est temps d'abandonner votre fonds commun de placement

Investir dans un fonds communs de placement est l'une des stratégies d'investissement les plus populaires depuis plusieurs années. Cependant, cela ne veut pas dire que tous les fonds communs de placement sont bons pour votre portefeuille. Voici quelques signes indiquant qu'il est temps d'abandonner votre fonds commun de placement et de chercher une autre alternative.

1. Changement de nom

Un grand signe qui pourrait vous indiquer que des problèmes se profilent est un changement de nom de fonds commun de placement. À plusieurs reprises, les fonds communs de placement changeront de nom pour diverses raisons. L'une des raisons les plus courantes est d'essayer de renommer l'image de l'OPC. Après quelques années de sous-performance, le fonds commun de placement pourrait essayer de s'éloigner de son image précédente. Bien qu'ils ne trompent pas leurs investisseurs existants, cela pourrait fonctionner pour attirer de nouveaux investisseurs qui ne sont pas au courant du changement de nom.

Un changement de nom peut également résulter d'une fusion. Lorsqu'une fusion a lieu, vous ne savez vraiment pas à quoi vous attendre de votre fonds commun de placement. Ils pourraient constituer une toute nouvelle équipe de gestion de fonds qui utiliserait différentes stratégies pour le fonds. Par conséquent, si vous êtes habitué à certaines stratégies d'investissement, le nouveau fonds pourrait en utiliser un totalement différent et ne pas vous aider à atteindre vos objectifs. Lorsqu'un changement de nom survient, vous voudrez peut-être envisager de chercher ailleurs pour vos besoins en fonds communs de placement.

2. Mauvaises performances

L'objectif principal d'investir dans un fonds commun de placement est d'apporter un retour sur votre investissement. Par conséquent, en tant qu'investisseur, vous voulez voir quelque chose revenir de votre investissement. Si vous n'obtenez pas le retour que vous souhaitez, vous devriez chercher ailleurs pour vos besoins d'investissement. Examinez le rendement de votre fonds commun de placement et déterminez s'il vous convient. Comparez avec la référence qu'il s'efforce de battre et voyez s'il fait son travail. S'il est loin de la référence au cours des dernières années, alors vous devriez sérieusement envisager de vendre vos actions du fonds. Comparez les résultats de votre fonds à ceux de plusieurs autres grands fonds communs de placement. Cela vous aidera à déterminer si un changement serait dans votre meilleur intérêt ou non.

3. Frais élevés

Une autre raison pour laquelle vous voudrez peut-être abandonner son fonds commun de placement est les frais impliqués. Les frais associés à un fonds commun de placement peuvent directement réduire vos bénéfices si vous ne faites pas attention. Vous voulez travailler avec un fonds commun de placement qui offre les frais les plus bas disponibles. Si votre OPC change sa structure de frais et que cela vous coûte plus que ce que vous aimeriez payer, alors vous voudrez peut-être envisager de faire le changement. Vous pouvez comparer avec précision les frais d'un fonds commun de placement par rapport à un autre et déterminer s'il vous sera utile de passer à un nouveau fonds commun de placement. Si vous pouvez économiser 1% en frais, c'est un autre pour cent que vous pouvez apporter à la banque.