4 erreurs majeures lors de la constitution d'un portefeuille

Les quatre erreurs majeures suivantes lorsque imeuble une portefeuille ne sont pas les seules erreurs qui peuvent être commises, mais sont parmi les plus courantes. Bien qu'aucun portefeuille ne soit parfait pour tous les investisseurs ou sur tous les types de marchés, suivre un cadre de base et éviter certaines erreurs courantes est un moyen logique d'améliorer vos chances.

1. Défaut de créer un profil d'investissement complet

Avant de déployer un seul dollar dans un seul investissement, l'élaboration d'un profil d'investissement complet est recommandée. Cette activité définira votre tolérance au risque, votre objectif d'investissement, et votre horizon temporel. Sans connaître chacun d'eux, c'est très difficile, sinon impossible, pour construire un portefeuille qui donnera les résultats que vous souhaitez. L'horizon temporel définit le temps dont vous disposez pour atteindre vos objectifs de placement. La tolérance au risque définit les classes d'actifs et les allocations sectorielles qui peuvent être envisagées. En l'absence de ces informations, vous fonderez des décisions critiques sur des facteurs arbitraires.

2. Défaut de diversification adéquate entre les classes d'actifs

Sauf si vous avez un objectif d'investissement extrêmement ciblé, la diversification entre les classes d'actifs fait partie de la construction d'un portefeuille réussi. Les rendements offerts par les différentes classes d'actifs ont tendance à ne pas être corrélés. Cela signifie que lorsqu'un type d'actif fonctionne bien, un autre peut être en difficulté puisqu'il n'y a aucun lien entre ces retours. Ceci est important car aucune classe d'actifs n'augmente toujours. Le compromis risque/rendement vaut la peine de s'assurer que vous avez un segment de votre portefeuille qui s'avère positif lorsque d'autres domaines sont en difficulté.

3. Défaut de diversification appropriée dans l'industrie

Tout comme la nécessité d'une bonne diversification entre les classes d'actifs, vous devez vous assurer que vos investissements en actions représentent une large part du marché boursier. De nombreux investisseurs commettent l'erreur de trop concentrer leur portefeuille sur des secteurs très visibles. Avoir une exposition à ces industries est approprié, mais vous devez avoir une exposition à toutes les industries. Investir dans un ETF ou un produit indexé est un moyen de forcer cette diversification dans votre portefeuille, mais vous devez faire la distinction entre l'investissement actif et passif.

4. Acheter des actions d'histoire comme investissement à long terme

L'une des erreurs les plus courantes que vous puissiez commettre lors de la constitution d'un portefeuille d'investissement est de faire des investissements à long terme dans des actions d'histoire. Un stock d'histoire est celui qui devrait bien fonctionner à court terme en fonction de son «histoire». Cela peut aller d'un fabricant de boissons gazeuses qui lance un nouveau produit, au changement d'une réglementation gouvernementale ayant un impact sur une entreprise de services publics. L'histoire détermine le prix à court terme, mais vous devez suivre l'histoire et fermer la position une fois le mouvement effectué. Trop souvent, l'histoire conduit à l'achat de l'action, puis elle devient un avoir de base pour aucune autre raison.

Bien qu'il existe de nombreuses autres erreurs importantes que vous devriez éviter lors de la création de votre portefeuille, ce sont quelques-unes des bases. Les éviter aura un impact positif immédiat sur votre succès à long terme.