Indicateurs clés des hedge funds à observer

H fonds de pointe offrir aux investisseurs des alternatives au marché des fonds communs de placement. Les hedge funds sont devenus très populaires ces dernières années comme moyen d'augmenter les rendements du marché. Voici quelques éléments à considérer sur les hedge funds et ce que vous voudrez examiner avant d'en choisir un.

Fonds spéculatifs

Un hedge fund est très similaire à un fonds commun de placement. Avec les deux investissements, les investisseurs se rassemblent, mettre en commun leurs fonds et un gestionnaire d'investissement prend toutes les décisions d'investissement pour le groupe. Cependant, il diffère des fonds communs de placement à plusieurs égards. D'abord, vous devez être un investisseur qualifié. Cela signifie que vous devez avoir une valeur nette de 1 million de dollars, ou avoir gagné au moins 200 $, 000 au cours des deux dernières années. Cela en fait généralement un véhicule d'investissement pour les riches.

Les fonds spéculatifs ne sont pas non plus réglementés par la SEC de la même manière que les fonds communs de placement. Ils ne sont pas tenus de s'inscrire auprès de la SEC et utilisent généralement de nombreux véhicules d'investissement alternatifs. Par conséquent, en tant qu'investisseur, vous voudrez faire une recherche approfondie sur chaque hedge fund que vous envisagez, car vous pouvez perdre beaucoup d'argent.

Effet de levier

L'une des caractéristiques les plus courantes d'un hedge fund est son utilisation de l'effet de levier. Les hedge funds utilisent régulièrement d'importants leviers pour amplifier les rendements de leurs investisseurs. Au lieu d'utiliser simplement les fonds fournis par les investisseurs, ils empruntent sur ces fonds pour produire encore plus d'argent à investir. Cette pratique n'est pas autorisée avec les fonds communs de placement traditionnels et est nouvelle pour de nombreux investisseurs.

Lorsqu'on regarde un fonds spéculatif, vous voudrez prendre note du montant de l'effet de levier utilisé. Bien que vous souhaitiez peut-être obtenir un bon retour sur votre investissement, vous ne voulez pas vous exposer à un niveau de risque accru. Les hedge funds exigent généralement que vous investissiez une somme d'argent substantielle. Par conséquent, avec tout cet argent en jeu, vous voulez vous assurer qu'il y a de bonnes chances que vous puissiez récupérer votre investissement initial. Trop de levier crée un scénario trop risqué pour de nombreux investisseurs.

Objectifs d'investissement

Lorsqu'on considère un hedge fund comme un investissement potentiel, vous devrez également examiner ce qu'ils veulent accomplir. Un fonds commun de placement utilise un indice de référence pour évaluer leur performance d'une année à l'autre. Les hedge funds n'utilisent pas ces indices de référence et essaient plutôt d'atteindre certains objectifs d'investissement pour leurs investisseurs. Si vous souhaitez atteindre un certain objectif d'investissement, vous devez trouver un fonds spéculatif qui a les mêmes objectifs financiers que vous.

Critères d'investissement

En tant qu'investisseur potentiel de hedge funds, il y a beaucoup de choses que vous voulez évaluer. Assurez-vous que vous vous sentez à l'aise avec votre fonds spéculatif potentiel avant d'investir votre argent. Investir dans un hedge fund peut être très risqué, vous voudrez donc vous assurer de faire vos devoirs en premier.

Si vous n'êtes pas sûr de ce dans quoi vous vous engagez ou si vous ne comprenez pas quelque chose, avancez lentement et consultez un conseiller financier car vous pouvez perdre votre investissement très rapidement.