L'importance du suivi de la base des coûts

Les base de coût d'un investissement est un important numéro à garder Piste de. De nombreux investisseurs en fonds communs de placement ne parviennent pas à suivre la base des coûts et cela finit par causer des problèmes à l'avenir. Voici l'importance de suivre la base des coûts et pourquoi vous voudrez commencer à le faire en tant qu'investisseur.

Base de coût

Le prix de base d'un placement est égal au montant que vous avez payé pour le titre lorsque vous l'avez acheté. Garder une trace de ce nombre est essentiel à votre succès en tant que trader en fonds communs de placement. Beaucoup de gens tiennent pour acquis que ces informations sont suivies et ils pensent donc qu'il n'est pas nécessaire pour eux de suivre leurs coûts. Bien que cela puisse être vrai, vous ne voulez pas laisser votre avenir financier entre les mains de quelqu'un d'autre, même si c'est votre courtier. Par conséquent, vous devez toujours garder une trace de votre propre base de coûts pour chaque transaction que vous effectuez.

Implications de taxes

L'une des raisons les plus importantes pour garder une trace de votre base de coûts est en raison des implications fiscales impliquées. Les impôts sur les plus-values ​​sont calculés sur la différence entre le prix d'achat et le prix de vente. Il est généralement facile de déterminer le prix d'un stock récent car il est affiché et facilement disponible. Cependant, vous aurez également besoin de connaître le prix d'achat initial de l'action afin de déclarer correctement vos impôts. Autrement, vous pourriez enfreindre la loi fiscale et cela pourrait entraîner des amendes importantes à l'avenir.

À la fin de l'année, il semble que tout le monde commence à chercher les informations de son courtier sur la base des coûts. Ils appellent leur conseiller financier et demandent des états annuels détaillés. Le courtier appelle ensuite la société de fonds communs de placement et lui demande les mêmes informations. Avec autant d'investisseurs qu'il y a dans un fonds commun de placement, cela peut être une tâche administrative très importante pour le personnel des fonds communs de placement et il se peut que vous ne receviez pas les relevés que vous demandez en temps opportun. Pendant que vous attendez peut-être des informations d'un courtier, cela ne signifie pas nécessairement que vous pouvez dépasser votre date limite de déclaration de revenus. Cela pourrait entraîner des frais de retard sur vos impôts et d'autres problèmes graves.

Garder la trace

Cette situation peut être entièrement évitée en gardant une trace de vos propres coûts sur vos parts de fonds communs de placement. Le suivi dans une feuille de calcul est très simple et vous n'aurez pas à vous fier à quelqu'un d'autre pour vos informations. Lorsque vous avez besoin d'accéder aux informations sur la base de coûts, vous pouvez simplement extraire le fichier et imprimer. C'est beaucoup plus simple que d'essayer de contacter votre fournisseur de fonds communs de placement et de lui demander l'information. Il vous aidera à déclarer vos impôts à temps et à suivre vous-même vos performances.

Il existe également des logiciels spéciaux qui peuvent vous aider à maintenir le cap et à suivre correctement votre base de coûts. Assurez-vous de rechercher divers programmes et assurez-vous qu'ils sont à la fois conviviaux et qu'ils répondent à vos besoins.