Décrypter le nom d'un fonds commun de placement

Essayant de trancher entre fonds communs de placement peut être difficile. Le nom d'un fonds commun de placement peut parfois, mais pas toujours, vous fournir de précieux renseignements pour vous aider à prendre une décision. Voici les bases pour déchiffrer le nom d'un fonds commun de placement et si vous devez vous fier à ce que vous glanez du nom lorsque vous prenez une décision.

Noms de fonds communs de placement

Le nom d'un fonds commun de placement peut vous en dire long sur le fonds lui-même et sa stratégie de placement. Chaque nom de fonds commun de placement commence généralement par le nom de la société qui l'émet, puis donne une indication du type de fonds dont il s'agit. Par exemple, disons qu'il y avait un fonds appelé Acme Small-Cap Fund. Cela vous indique que le fonds commun de placement est offert par la société d'investissement appelée Acme. Il vous indique également qu'il s'agit d'un fonds à petite capitalisation, ce qui signifie qu'Acme investit dans de plus petites entreprises qui ont un plus grand potentiel de croissance. Traditionnellement, ce type de fonds serait conçu pour contribuer à la croissance d'un portefeuille et pourrait être considéré comme plus volatil que d'autres types de fonds. Après avoir examiné le nom d'un fonds commun de placement, vous voudrez certainement faire plus de recherches sur le fonds. Cependant, parcourir rapidement les noms de fonds communs de placement peut vous aider à identifier les fonds susceptibles de répondre à vos critères de placement.

Fonds à grande capitalisation

En plus des fonds à petite capitalisation, les fonds à grande capitalisation sont un autre type de fonds commun de placement très populaire. Lorsque vous voyez ceci à la fin du nom d'un fonds commun de placement, il faut savoir que le FCP investira dans de très grandes entreprises. Ce sont les plus grandes entreprises du secteur, et ils sont très bien implantés sur leur marché. Ce type de fonds peut ne pas privilégier la croissance autant que la création d'une source régulière de revenu par le biais de dividendes.

Fonds équilibré

Lorsqu'un fonds commun de placement prétend être un fonds équilibré, le fonds tente de diversifier ses avoirs à travers plusieurs formes d'investissement différentes. Ce type de fonds investira traditionnellement dans des actions, obligations et autres types de placements. Ils auront aussi généralement une certaine quantité d'argent en main dans le portefeuille. Ce type de fonds est conçu pour offrir une appréciation constante du capital et créer une sorte de revenu régulier pour les investisseurs.

Noms trompeurs

En tant qu'investisseur, vous voulez vous assurer que vous faites une quantité substantielle de recherche sur chaque fonds. Le nom du fonds ne vous dira pas toujours exactement ce que vous devez savoir à son sujet. Certains noms de fonds communs de placement sont très déroutants et n'offrent aucun aperçu réel de ce qu'ils essaient d'accomplir. Certaines entreprises rebaptiseront périodiquement leurs fonds communs de placement afin d'éviter les mauvaises performances. Par exemple, si un fonds avait auparavant le mot « agressif » dans le titre, la société pourrait laisser tomber ce mot afin de rendre le fonds plus sûr. En réalité, l'entreprise pourrait conserver les mêmes stratégies d'investissement et ne changer que le nom lui-même. Cela signifie que vous ne pouvez pas toujours croire ce que le nom vous dit lorsque vous investissez.