4 conseils pour interpréter un rapport de fonds communs de placement

Lire un rapport de fonds commun de placement peut vous fournir de nombreuses informations sur le fonds et la façon dont il se négocie. Les rapports sur les fonds communs de placement sont généralement distribués annuellement ou trimestriellement, selon le type de fonds dans lequel vous investissez. Voici quelques conseils pour interpréter un rapport sur les fonds communs de placement.

1. Regardez les visuels

Certains des outils les plus utiles qui sont généralement inclus sont les représentations visuelles du fonds. Les visuels incluront généralement des camemberts et une variété de graphiques différents pour vous aider à comprendre le rapport du fonds. Ces représentations visuelles vous aident à vous faire une idée mentale de nombreuses choses différentes qui ont à voir avec le fonds. Ils peuvent représenter les différents types de titres détenus dans le fonds ou vous montrer le rendement du fonds au fil du temps. De nombreuses personnes sont des apprenants visuels et ces outils permettent de comprendre très facilement ce que le rapport essaie de transmettre.

2. Chiffres de performance

Lors de la lecture d'un rapport sur les fonds communs de placement, vous voulez porter une attention particulière aux chiffres de performance du fonds commun de placement. Finalement, votre objectif principal en investissant dans des fonds communs de placement est de générer une croissance constante. La performance du fonds commun de placement doit être conforme à vos objectifs de placement. S'il est sous-performant, il est peut-être temps de chercher ailleurs pour vos besoins en fonds communs de placement.

3. Résumé

Plusieurs fois, un rapport sur les fonds communs de placement comprendra un résumé de l'année précédente. Ils vous diront quelle stratégie d'investissement ils ont utilisée et si cela a fonctionné conformément au plan. Plusieurs fois, le gestionnaire de fonds essaiera d'expliquer pourquoi un fonds n'a pas fonctionné comme il l'avait espéré. En tant qu'investisseur, il vous appartient de décider si le gestionnaire de fonds a ou non une raison valable de ne pas fonctionner comme il le devrait. Le marché est très imprévisible, et une certaine clémence s'impose. Lisez attentivement ces informations et déterminez si vous en êtes satisfait ou non.

4. Ratio de dépenses

Lors de la lecture d'un rapport sur les fonds communs de placement, vous devez également porter une attention particulière au ratio des dépenses. À plusieurs reprises, un fonds publiera toute modification du ratio des frais dans son rapport annuel. En tant qu'investisseur, cela vous indique combien vous devrez payer pour les services rendus par la société de fonds communs de placement. Le ratio des frais provient directement des bénéfices réalisés par le fonds commun de placement. Par conséquent, ces dépenses sont déduites des bénéfices que vous pourriez réaliser. Vous voulez vous assurer que le ratio des dépenses est en ligne avec le service qui vous est fourni. Si ce n'est pas le cas, vous voudrez peut-être chercher ailleurs pour vos besoins d'investissement.

Afin de trouver le meilleur fonds commun de placement, vous devrez faire des recherches. Vous pouvez examiner les méthodes d'évaluation populaires, les résultats et autres informations importantes en ligne ou en demandant à un conseiller financier. L'exigence la plus importante est de toujours s'assurer que le fonds correspond à votre tolérance au risque et à vos objectifs.