Risque lié au suivi des indices :de gros gains signifient une grande exposition

Suivi d'index est devenu une méthode d'investissement très populaire pour les fonds communs de placement. Avec cette stratégie d'investissement, un fonds commun de placement tente de reproduire le mouvement d'un indice financier. Cependant, lorsque ce type de fonds indiciel enregistre de gros gains, cela peut également signifier un gros risque pour vous en tant qu'investisseur. Voici quelques éléments à considérer au sujet des gains importants des fonds indiciels.

Indices financiers

Investir dans un fonds indiciel peut être l'une des formes d'investissement les plus sûres sur le marché. Un indice financier suit essentiellement le marché boursier en gardant une trace d'un certain nombre d'actions critiques sur le marché. Par exemple, le S&P 500 mesure la performance des 500 plus grandes entreprises du pays. Par conséquent, cela représente la grande majorité des affaires sur le marché boursier. Lorsque le S&P 500 monte, le marché boursier a également augmenté.

Historiquement, le marché se porte bien sur le long terme. Par conséquent, en tant qu'investisseur, vous devez comprendre que les périodes de baisse du marché ne sont que temporaires. Avec ça en tête, être capable de reproduire la performance du marché vous procurerait une croissance régulière de votre portefeuille. Le fonds indiciel tente de le faire en achetant un portefeuille diversifié d'actions d'un indice particulier. Par exemple, si le fonds indiciel était basé sur le S&P 500, le fonds achèterait toutes les actions des sociétés qui composent le S&P 500. Lorsque cet indice augmente ou baisse, la valeur du fonds évoluerait de manière synchronisée.

Gros gains

Alors que les fonds indiciels représentent une stratégie d'investissement solide, de nombreux investisseurs en ont assez d'essayer simplement de suivre l'indice et veulent un meilleur retour sur leur investissement. Au lieu d'essayer de rester avec l'index, ils essaient de le battre. Il existe de nombreux fonds appelés fonds indiciels améliorés qui plaisent à ce type d'investisseur. Ce type de fonds utilise les principes d'un fonds indiciel, il tente de battre les gains affichés par l'indice en utilisant des stratégies d'investissement alternatives. Par conséquent, ce n'est pas un véritable fonds indiciel et peut évoluer de manière plus volatile que l'indice lui-même.

Grande exposition

Avec ce type de fonds, vous prenez essentiellement un niveau de risque plus élevé pour votre argent. Lorsque vous suivez exactement l'indice, votre niveau de risque est considérablement réduit. Cependant, lorsque vous essayez de battre l'indice, vous devrez inévitablement vous exposer davantage au marché. Traditionnellement, cela signifie essayer de choisir les sociétés de l'indice qui performeront mieux que les autres. Par conséquent, quelqu'un sélectionne essentiellement des actions pour le fonds. Chaque fois que vous essayez de sélectionner des actions et de battre le marché, il y a un niveau de risque supplémentaire.

Considérations d'investissement

En tant qu'investisseur, vous devez décider si le taux de rendement supplémentaire annoncé pour le fonds vaut le risque supplémentaire que cela implique. Si vous voulez vraiment un fonds diversifié qui suit le marché, un fonds indiciel traditionnel serait préférable. Cependant, si vous voulez un fonds capable de battre la performance du marché et que le risque supplémentaire ne vous dérange pas, un fonds indiciel amélioré pourrait être pour vous.