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Comment accéder à la recherche indépendante sur les fonds communs de placement

Recherche de fonds communs de placement est essentiel pour garantir que votre investissement générera des bénéfices importants. Les fonds communs de placement offrent un nombre important d'avantages, à savoir des rendements élevés et une gestion professionnelle. Depuis plus de 8 ans, 000 fonds communs de placement sont facilement accessibles au public, l'astuce consiste à choisir celui qui pourrait s'avérer le plus lucratif. Les professionnels de l'investissement vous indiqueront facilement quels fonds choisir, mais en utilisant quelques outils facilement disponibles, vous pouvez choisir vous-même le fonds dans lequel vous souhaitez investir.

Déterminer l'argent à investir

Bien sûr, l'un des principaux facteurs à prendre en considération est le montant d'argent à investir. Aussi, décider de la période pour laquelle vous souhaitez que votre argent soit investi, par exemple, 5 ou 10 ans.

Évaluer la tolérance au risque

Étant donné que les investissements comportent souvent un certain degré de risque, il est nécessaire de déterminer dans quelle mesure vous êtes tolérant au risque. Des taux de rendement élevés sont directement liés à des niveaux de risque élevés. Si vous avez une aversion pour le risque, de tels fonds à haut rendement ne sont clairement pas un investissement approprié pour vous.

Élaborer une liste de contrôle des fonds communs de placement

Maintenant, avant de commencer vos recherches, il serait utile d'élaborer une liste de contrôle pour les fonds communs de placement. Cela garantira que les diverses caractéristiques des différents fonds sont soigneusement prises en compte. La liste de contrôle peut être faite sur une feuille de calcul Excel, car la recherche doit être effectuée principalement sur Internet. Les rubriques suivantes vous seront utiles :« Rendement sur 5 ans, " ' 10 ans de retour, ' "l'expérience du gestionnaire, " " paiement en principal minimum requis, " "frais de charge" et "ratio de dépenses".

Choisissez des sources de recherche

Une fois la liste de contrôle élaborée, déterminez les sites Web ou les sources sur lesquels vous souhaitez effectuer vos recherches. Quelques options populaires utilisées à cette fin sont Morningstar et le "Wall Street Journal". Ce sont deux institutions financières bien connues qui se spécialisent dans la notation des fonds communs de placement. D'autres sites Web utiles incluent Yahoo Finance, Argent MSN, Fidelity.com et Schwab.com. Tous ces outils ont des outils d'évaluation de fonds communs de placement gratuits. Il est essentiel de vous familiariser avec tous ces sites avant de commencer vos recherches.

Remplir la liste de contrôle

Après de longues recherches, commencez à remplir la liste de contrôle. Il est essentiel de garder à l'esprit les conseils suivants. D'abord, il est beaucoup plus avantageux de prendre en compte les rendements des fonds à 5 ou 10 ans plutôt que les seuls rendements des 6 derniers mois car il est préférable de connaître les performances des fonds à plus long terme. L'expérience du gestionnaire en charge du fonds est également très importante, avec plus d'expérience étant naturellement un indicateur positif. Un autre conseil utile serait de choisir un fonds qui n'a pas de frais de chargement. Lors de l'examen des ratios de dépenses, choisissez un ratio inférieur à 2 pour cent. Ce ratio signifie le montant que vous paierez chaque année pour conserver le fonds.

Consulter le conseiller financier

Il peut également s'avérer avantageux de consulter un professionnel de la finance à un moment donné. Cependant, soyez prudent lorsque vous suivez ses conseils, car il ou elle pourrait vous orienter vers un fonds avec un ratio de dépenses élevé.