Allocation stratégique d'actifs :comment ça marche ?

Allocation stratégique d'actifs est une stratégie d'investissement que de nombreuses personnes utilisent pour régir les décisions qui se rapportent à leurs portefeuilles. Voici les bases de l'allocation stratégique d'actifs et son fonctionnement.

Allocation stratégique d'actifs

Avec ce type de stratégie de gestion de portefeuille, vous prédéterminez un pourcentage de chaque actif de votre portefeuille. Par exemple, vous pourriez décider que vous allez avoir 60 pour cent d'actions, 30 pour cent en obligations, et 10 pour cent sur le marché monétaire. Ces pourcentages régiront vos décisions d'investissement à tout moment. Tout au long de la vie de votre portefeuille, vous vous efforcerez de vous en tenir à ces pourcentages désignés, peu importe ce qui se passe.

Rééquilibrage

Avec cette stratégie, vous devrez continuellement rééquilibrer votre portefeuille. En raison de l'évolution du marché, la valeur de vos titres va changer constamment. Quand cela arrive, vous devrez vendre des titres et en acheter différents afin de maintenir les ratios que vous avez mis en place.

Par exemple, disons que les valeurs des actions de votre portefeuille augmentent de manière significative. Quand cela arrive, cela pourrait augmenter le pourcentage d'actifs qui sont constitués d'actions à 65 pour cent du portefeuille. Vous devrez alors vendre des actions et utiliser l'argent pour acheter des obligations ou investir sur le marché monétaire.