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ETF croissance vs ETF valeur :quelle est la différence ?

Au fur et à mesure que vous construisez votre portefeuille de placements, vous rencontrerez probablement deux styles largement suivis - la valeur et la croissance. De plusieurs façons, l'option que vous choisirez dépendra de vos besoins spécifiques et de vos objectifs financiers.

Bien que cela puisse sembler complexe, il existe des fonds négociés en bourse (FNB) mis en place pour vous aider à diversifier et à rationaliser le processus.

Voici ce que vous devez savoir sur ces types d'investissements et comment ils pourraient s'intégrer dans votre stratégie.

Sujets traités sur cette page

  • Investissement dans les ETF de croissance
  • ETF de croissance
  • Investissement dans les ETF de valeur
  • ETF de premier ordre
  • ETF croissance ou valeur :quels sont les meilleurs ?

Investissement dans les ETF de croissance

L'investissement de croissance est une stratégie axée sur la recherche d'actions dans lesquelles les sociétés sous-jacentes devraient augmenter leurs ventes et leurs bénéfices à un rythme élevé et générer des rendements supérieurs à la moyenne.

Alors que les investisseurs axés sur la valeur recherchent de bonnes affaires et un revenu stable, les investisseurs de croissance sont prêts à payer une prime pour des actions de sociétés qui pourraient surperformer considérablement à l'avenir. Souvent, ces noms font partie d'industries à la pointe de l'innovation comme la technologie et la biotechnologie. Parce que leurs services sont naissants, il s'agit généralement de jeunes entreprises susceptibles de perturber des secteurs entiers.

Certaines actions de croissance bien connues incluent Alphabet (GOOGL), Amazon (AMZN), Tesla (TSLA) et Netflix (NFLX). Comme ces entreprises dominaient leurs industries respectives, leurs actions ont connu des mouvements paraboliques, en capturant des gains massifs pour les premiers investisseurs.

Bien sûr, de nombreuses autres valeurs de croissance ont connu des hausses de prix rapides, seulement pour voir leurs actions finir par s'effondrer car leurs perspectives commerciales ne se sont jamais matérialisées. C'est l'une des raisons pour lesquelles l'investissement axé sur la croissance peut être potentiellement plus volatil que l'investissement axé sur la valeur.

Par défaut, les investisseurs de croissance sont généralement moins préoccupés par des mesures telles que les paiements de dividendes, les niveaux d'endettement ou les liquidités disponibles, car ils s'attendent à ce que les entreprises en croissance réinvestissent massivement dans leurs activités. Cependant, comme le temps passe, ces facteurs deviennent plus fréquents.

La stratégie peut être attrayante pour les jeunes investisseurs, car ils disposent de plus de temps pour conserver un investissement malgré les baisses de prix à court terme. Mais même pour les autres tranches d'âge, détenir une partie des actions de croissance peut maximiser les gains potentiels et servir de facteur de diversification.

ETF de croissance

Les investisseurs de détail ont accès à une pléthore d'options ciblées sur les investissements de croissance dans tous les secteurs et industries. Ci-dessous, nous soulignons quelques-uns des plus populaires.

FNB de croissance Vanguard (VUG)

VUG est l'un des ETF de croissance les plus importants avec environ 69 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Ce fonds géré passivement sélectionne des sociétés à grande capitalisation présentant des caractéristiques de croissance.

Parmi ses principaux titres, le fonds investit dans Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) et Facebook (FB). Tous les avoirs du fonds sont des sociétés américaines. Il a un ratio de dépenses de 0,04 pour cent.

ETF de croissance iShares Russell 1000 (IWF)

Une autre option populaire est IWF, qui gère environ 68 milliards de dollars. Avec ce fonds, les investisseurs sont exposés à des sociétés de croissance américaines de différentes tailles de capitalisation boursière.

Certains de ses principaux avoirs comprennent des actions de NVIDIA (NVDA), PayPal (PYPL) et Mastercard (MA). Il a un ratio de dépenses de 0,19 pour cent.

ETF de croissance iShares S&P 500 (IVW)

IVW est l'un des ETF de croissance les plus établis sur le marché. Le fonds a environ 33 milliards de dollars d'actifs sous gestion. A titre de référence, le fonds détient des actions de sociétés du S&P 500 présentant certaines caractéristiques de croissance telles que la croissance des ventes.

Environ 55 pour cent de ses investissements sont dans des entreprises technologiques. Parmi ses principaux titres, le fonds détient des actions d'Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) et Amazon (AMZN). Il a un ratio de dépenses de 0,18 pour cent.

Investissement dans les ETF de valeur

L'investissement de valeur est une stratégie qui se concentre sur la recherche d'actions sous-évaluées en fonction des fondamentaux d'une entreprise.

Lors de la recherche d'opportunités d'achat, les investisseurs axés sur la valeur accordent souvent une attention particulière à des indicateurs tels que des flux de trésorerie stables, gains, dividendes, et une dette minimale comme indicateurs critiques. Puis, ils utilisent ces informations pour évaluer la valeur intrinsèque d'une entreprise avec son potentiel de bénéfices futurs.

En menant des recherches fondamentales, les investisseurs axés sur la valeur examinent également les mesures globales de l'industrie pour découvrir des informations supplémentaires. Par exemple, si les actions de Coca-Cola (KO) apparaissent sous-évaluées, ils évalueraient des mesures dans le secteur de la consommation de base, ainsi que des concurrents directs tels que PepsiCo. Ce type d'analyse assure une comparaison pomme à pomme.

Comme la chasse aux bonnes affaires, les investisseurs axés sur la valeur veulent récupérer des actions d'entreprises qu'ils jugent « bon marché ». Souvent, ils ne cherchent pas à frapper un coup de circuit. Au lieu, ils visent à générer des rendements constants, car les actions de valeur ont tendance à être moins volatiles.

Considérez le célèbre investisseur de valeur Warren Buffett, dont la philosophie d'investissement repose sur la patience, une analyse solide et ne jamais acquérir d'actifs dans des modèles commerciaux qu'il ne comprend pas. Pour Buffett, cette approche d'investissement simple a porté ses fruits. Depuis 1965, son portefeuille de placements a généré un gain annuel composé de 20 %, contre un rendement de 10 % pour l'indice S&P 500.

Les investisseurs axés sur la valeur comme Buffett sont toujours à la recherche d'entreprises dotées de modèles commerciaux solides et négociant à rabais, il en va de même des gestionnaires de fonds de fonds négociés en bourse (FNB) de valeur.

Les fonds négociés en bourse sont une option à faible coût pour les investisseurs particuliers qui souhaitent se diversifier et accéder à un large éventail de thèmes d'investissement tels que l'investissement axé sur la valeur.

Grâce à ces véhicules d'investissement, vous possédez un panier d'actions géré par un professionnel, vous évitant d'avoir à fouiller dans les rapports de recherche, bilans, ou effectuer des analyses chronophages.

Lorsque vous acquérez un ETF valeur, un gestionnaire de fonds ne peut acheter ou vendre que des titres qui répondent aux critères prédéterminés définis dans un prospectus. Ces documents sont disponibles pour chaque FNB et fonds commun de placement. En examinant ces informations avant d'investir, vous pouvez déterminer si les critères d'investissement, allocation d'actifs, avoirs en portefeuille, frais de gestion, et d'autres attributs correspondent à vos objectifs financiers.

Un prospectus agit comme un contrat contraignant, empêcher les gestionnaires de fonds de s'écarter de ce qu'ils ont dit qu'ils feraient. Donc, si vous investissez dans un FNB de valeur, vous pouvez être sûr que seules les entreprises ayant des caractéristiques spécifiques sont incluses.

ETF de premier ordre

Alors que le marché des ETF continue de croître, les participants au marché ont accès à un large éventail d'options destinées aux investisseurs axés sur la valeur. Certaines de ces stratégies d'investissement sont larges, tandis que d'autres sont de niche et très spécifiques. Ci-dessous, nous soulignons quelques-uns des plus populaires.

FNB de valeur Vanguard (VTV)

VTV est le FNB de valeur le plus important avec 76 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Ce fonds géré passivement sélectionne des actions sous-évaluées de sociétés à grande capitalisation dans tous les secteurs.

Parmi ses principaux titres, le fonds détient des titres de Johnson &Johnson (JNJ), Procter &Gamble (PG), et la société de Warren Buffett, Berkshire Hathaway (BRK.B). Tous les avoirs du fonds sont des sociétés américaines. Il a un ratio de dépenses de 0,04 pour cent.

ETF iShares Russell 1000 Value (IWD)

Une autre option populaire, IWD a environ 52 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Le fonds sélectionne des sociétés sous-évaluées du Russell 1, 000 indice, qui suit les sociétés américaines au-delà des noms à grande capitalisation, compris les moyennes et petites entreprises.

Certains de ses principaux avoirs comprennent des actions de JPMorgan (JPM), Disney (DIS), et Verizon (VZ). Il a un ratio de dépenses de 0,19 pour cent.

FNB de valeur à petite capitalisation Vanguard (VBR)

VBR offre une exposition à un indice de sociétés américaines à petite capitalisation dans tous les secteurs. Le fonds a environ 23 milliards de dollars d'actifs sous gestion.

Près de 30% de ses investissements sont dans des sociétés financières. Parmi ses principaux titres, le fonds détient des actions de Scotts Miracle-Gro (SMG), Williams-Sonoma (WSM) et Molina Healthcare (MOH). Son ratio de dépenses s'élève à 0,07 %.

ETF croissance ou valeur :quels sont les meilleurs ?

Selon vos objectifs financiers, allocation d'actifs et tolérance au risque, il existe diverses stratégies pour investir dans des actions de valeur et de croissance. Votre niveau de connaissances financières et votre engagement envers vos investissements jouent également un rôle.

Pour la plupart des investisseurs, les ETF à gestion passive sont probablement la meilleure option. Conçu comme une stratégie d'achat et de conservation, ils offrent une diversification automatique et libèrent les investisseurs d'une surveillance constante de l'évolution du marché.

Une fois que vous avez déterminé vos objectifs financiers et votre tolérance au risque, vous pouvez utiliser des ETF à gestion passive pour investir dans des actions de valeur et de croissance. La clé pour les investisseurs est de comprendre dans quelle mesure chaque stratégie a du sens pour leur portefeuille et de s'assurer que ces allocations sont flexibles au fur et à mesure de l'évolution du marché.

Par exemple, vous pouvez dans un premier temps décider d'investir 15 % de votre portefeuille dans des ETF de valeur et 10 % dans des ETF de croissance. Au fur et à mesure des changements sur le marché boursier, ces pondérations sont susceptibles de fluctuer. En révisant périodiquement vos investissements, vous pouvez être sûr que vos avoirs correspondent à vos objectifs financiers.

Quand le temps viendra, vous pouvez suivre notre guide pour trouver des ETF qui répondent à vos besoins financiers et les principales caractéristiques à prendre en compte.

Finalement, les actions de valeur et de croissance ont leur place dans les portefeuilles de nombreux investisseurs. Le montant que vous décidez de détenir dans chaque catégorie dépend de votre situation financière et du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.