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Les meilleurs ETF de dividendes et comment y investir

Pour les entreprises publiques, l'un des moyens les plus simples de communiquer la stabilité financière aux actionnaires consiste à verser des dividendes en espèces. Les entreprises les plus établies partagent souvent une partie de leurs bénéfices avec des investisseurs, les récompenser avec des dividendes en espèces. Pour les investisseurs, les dividendes fournissent un flux régulier de revenus passifs.

Détenir des sociétés qui versent des dividendes par le biais de fonds négociés en bourse (FNB) peut être très efficace. Un ETF de dividendes est un fonds qui investit exclusivement dans des sociétés qui versent des dividendes. Les gestionnaires de fonds sélectionnent ces sociétés en fonction d'attributs spécifiques tels que la taille, industrie, région géographique, et l'historique des dividendes. Prochain, ils les regroupent dans un panier d'avoirs représentant une catégorie d'investissement telle que les « aristocrates du dividende ».

Une fois que vous avez sélectionné un style d'investissement en dividendes, chaque avoir dans cet ETF aura un profil similaire.

Par exemple, supposons que vous choisissiez un fonds qui n'investit que dans des sociétés à grande capitalisation ayant un historique de versements constants de dividendes. Dans ce cas, un gestionnaire de fonds ne peut pas s'écarter de cette stratégie d'investissement. Ce principe est important car le style de placement que vous choisissez déterminera les divers degrés de risque et les rendements potentiels.

Pour les investisseurs particuliers, Les ETF sont pratiques car ils offrent une diversification instantanée à faible coût. Cet avantage supplémentaire rend les ETF de dividendes attrayants pour les acteurs du marché, en particulier lorsque la sélection d'actions nécessite un certain niveau de connaissances en investissement.

FNB aux meilleurs dividendes

Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des FNB de dividendes les plus largement détenus sur le marché. (Données au 1er septembre 2021)

FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)

VIG suit la performance de l'indice NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select. La stratégie d'investissement est axée sur la croissance des dividendes, sélectionner des entreprises qui ont constamment augmenté les paiements de dividendes pendant au moins une décennie.

Rendement en dividendes du fonds : 1,6 pour cent

Principaux titres : Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), et Johnson &Johnson (JNJ)

Taux de dépenses : 0,06 %

Actifs sous gestion : ~75 milliards de dollars

FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes (VYM)

VYM suit la performance de l'indice FTSE High Dividend Yield. L'indice sélectionne des sociétés à haut rendement versant des dividendes basées aux États-Unis, hors REIT (Sociétés de Placement Immobilier).

Rendement en dividendes du fonds : 2,8 pour cent

Principaux titres : JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson et Home Depot (HD)

Taux de dépenses : 0,06 %

Actifs sous gestion : ~49 milliards de dollars

FNB SPDR S&P Dividendes (SDY)

SDY suit la performance de l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats. L'indice sélectionne les sociétés qui ont constamment augmenté leurs versements de dividendes pendant au moins 20 années consécutives.

Rendement en dividendes du fonds : 2,6 pour cent

Principaux titres : AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) et Chevron (CVX)

Taux de dépenses : 0,35%

Actifs sous gestion : ~20 milliards de dollars

FNB iShares Select Dividend (DVY)

DVY suit la performance de l'indice Dow Jones Select Dividend. L'indice sélectionne des sociétés à rendement élevé – environ 100 d'entre elles – basées aux États-Unis.

Rendement en dividendes du fonds : 3,1 %

Principaux titres : Groupe Altria (MO), ONEOK (OK), et AT&T (T)

Taux de dépenses : 0,38 pour cent

Actifs sous gestion : ~18 milliards de dollars

FNB ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL)

NOBL suit la performance de l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats. L'indice sélectionne les noms de sociétés multinationales avec une histoire d'augmentation des dividendes depuis au moins 25 ans, certains d'entre eux le faisant depuis plus de 40 ans.

Rendement en dividendes du fonds : 1,9 pour cent

Principaux titres : Nucor (NUE), Albemarle (ALB) et West Pharmaceutical Services (WST)

Taux de dépenses : 0,35%

Actifs sous gestion : ~9 milliards de dollars

Comment fonctionnent les dividendes

Les paiements de dividendes sont généralement versés aux actionnaires chaque trimestre, même si, dans certains cas, il peut y avoir des dividendes spéciaux qui agissent comme un bonus unique. Pour avoir droit à un dividende à venir, un actionnaire doit détenir les actions d'une entreprise jusqu'à et y compris ce qu'on appelle la date ex-dividende.

Les investisseurs sont particulièrement attentifs au rendement du dividende, mettant en évidence combien une entreprise ou un fonds paie par rapport au cours de son action. Les rendements des dividendes sont calculés en prenant le paiement du dividende annuel et en le divisant par le cours de l'action. Le rendement est indiqué en pourcentage. Les rendements peuvent être calculés sur la base des paiements effectués au cours de la dernière année ou des paiements attendus au cours de l'année suivante.

Par exemple, si le dividende annuel d'une société est de 4 $ et que le cours de l'action est de 100 $, vous verriez un rendement de dividende de 4 pour cent avec une distribution trimestrielle de 1 $.

Être sûr, un rendement élevé ne signifie pas toujours une opportunité d'investissement solide. En effet, de nombreux investisseurs considèrent les rendements les plus élevés comme un signal d'alarme, car les actions d'une entreprise pourraient avoir été touchées, provoquant une hausse des rendements. Ou, peut-être, une entreprise peut essayer d'attirer des investisseurs avec des rendements élevés.

Comme règle, assurez-vous d'examiner l'ensemble de la situation financière d'une entreprise avant d'investir. Le versement d'un dividende n'est que la cerise sur le gâteau.

Comment investir dans les ETF de dividendes

Une solide stratégie de dividende est un élément essentiel du portefeuille de chaque investisseur. Depuis les années 1930, les dividendes ont représenté 41 % des rendements totaux du S&P 500, selon les recherches de Hartford Funds. Et lorsque les dividendes sont réinvestis, les rendements sont encore plus élevés, représentant 84 % des rendements totaux de S&P depuis 1970.

Intrinsèquement, l'investissement en dividendes a tendance à être moins risqué. Les entreprises en mesure d'émettre des paiements réguliers sont souvent plus riches en liquidités que celles qui tentent de développer rapidement leurs activités. Des noms bien établis ont également l'habitude d'augmenter leurs versements de dividendes chaque année et sont très fiers de le faire.

Lors du choix des ETF de dividendes, voici quatre étapes à considérer :

  • Déterminez vos objectifs financiers : Le type d'investissement que vous choisissez dépend de ce que vous essayez d'atteindre. Par exemple, une personne sur le point de prendre sa retraite aura probablement une approche plus prudente en matière d'investissement. Laissez donc toujours vos objectifs financiers guider votre prise de décision.
  • Fonds de dividendes de recherche : Lors de la sélection des ETF de dividendes, prêter attention à des facteurs tels que l'historique des dividendes, rendement du dividende, la performance du fonds, ratios de dépenses, les principaux titres, et les actifs sous gestion. Les investisseurs peuvent trouver ces informations dans le prospectus d'un fonds.
  • Décrivez votre composition d'actifs : Avant d'investir, faire un inventaire de ce que vous possédez et de la façon dont vous souhaitez répartir vos actifs. Rappelles toi, la clé est de rester diversifié.
  • Sachez ce que vous possédez : En révisant périodiquement vos investissements, vous pouvez prendre en charge vos finances et faire les ajustements nécessaires. Tirez parti des ressources gratuites de votre courtier, comme rencontrer un planificateur financier, et toujours poser des questions. Finalement, il n'y a pas d'investissement sans intervention.

Comme tout autre investissement, les FNB de dividendes sont susceptibles de subir des pertes. L'ampleur des pertes potentielles est liée au niveau de risque contenu dans le portefeuille. Ainsi, un fonds qui investit massivement dans des actifs potentiellement plus risqués comme les sociétés des marchés émergents aura un profil de risque très différent d'un fonds qui investit dans des actifs établis, noms éprouvés. Des facteurs macroéconomiques tels que l'environnement des taux d'intérêt jouent également un rôle.

Selon le type de compte de placement que vous possédez, les distributions de dividendes sont imposées comme un revenu régulier ou à un taux réduit en vertu de considérations spéciales. Ces règles ne s'appliquent qu'aux avoirs en dehors des comptes fiscalement avantageux comme un 401(k) ou un IRA.

L'histoire montre que les dividendes ont été une source importante de revenus pour les investisseurs. Lorsque des paiements de dividendes constants et des valeurs boursières en hausse sont combinés, ils peuvent être un puissant outil de création de richesse.