Qu'est-ce que FINRA BrokerCheck® ?

FINRA BrokerCheck est un outil gratuit qui aide les particuliers à effectuer des recherches sur l'expérience professionnelle des courtiers et des maisons de courtage, ainsi que des sociétés d'investissement et des conseillers. FINRA, qui signifie Autorité de régulation du secteur financier, est une société privée américaine fondée en 2007.

La FINRA se concentre sur le maintien de l'intégrité et de la gouvernance des marchés financiersMarchés financiersMarchés financiers, du nom lui-même, sont un type de marché qui offre une avenue pour la vente et l'achat d'actifs tels que des obligations, actions, change, et dérivés. Souvent, ils sont appelés par des noms différents, y compris "Wall Street" et "capital market, " mais tous signifient toujours une seule et même chose. aux États-Unis en s'assurant que les titres sont autorisés, les annonces de titres sont honnêtes, les sociétés de courtage sont conformes, et les actions des courtiers et des sociétés de courtage sont éthiques.

CourtierVérifier, en particulier, est un service qui permet aux investisseurs de rechercher et de comprendre les antécédents des courtiers et des conseillers en investissement. Le site Web de la FINRA contient des informations sur les courtiers, sociétés de courtage, et les conseillers en placement qui sont agréés et enregistrés par l'organisation.

L'historique des courtiers et des sociétés de bourse peut être trouvé dans le Dépositaire central d'enregistrement (CRD), qui contient une base de données sur l'enregistrement et l'octroi de licences. Les informations sur les entreprises et les conseillers d'investissement proviennent de la base de données du dépôt d'enregistrement des conseillers en investissement (ARD) fournie par la Securities and Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) La Securities and Exchange Commission des États-Unis, ou SEC, est un organisme indépendant du gouvernement fédéral américain qui est chargé de mettre en œuvre les lois fédérales sur les valeurs mobilières et de proposer des règles sur les valeurs mobilières. Il est également en charge du maintien de l'industrie des valeurs mobilières et des bourses d'actions et d'options.

Informations dans un rapport BrokerCheck pour les courtiers

BrokerCheck contient des informations sur les courtiers qui ont été enregistrés auprès de la FINRA au cours des dix dernières années. Il comprend également les courtiers qui ne sont plus actifs dans le secteur financier. Le rapport contient :

• Un aperçu des informations d'identification du courtier, licences, inscriptions, et les examens de l'industrie qu'ils ont réussis.
• Informations sur les antécédents professionnels, qui se compose d'une liste d'entreprises dans lesquelles ils ont travaillé au cours des dix dernières années. Il comprend le travail à temps partiel et à temps plein, travail indépendant, chômage, déploiement militaire, et l'éducation à temps plein.
• Synthèse des litiges clients, incidents criminels, et mesures disciplinaires, y compris les allégations qui peuvent ou ne peuvent pas encore être résolues.

Pour les courtiers qui ne sont plus enregistrés auprès de la FINRAFinancial Industry Regulatory Authority (FINRA) L'Autorité de réglementation de l'industrie financière (FINRA) agit en tant qu'organisme d'autoréglementation pour les sociétés de valeurs mobilières opérant aux États-Unis. depuis dix ans ou plus, le rapport BrokerCheck contiendra également les mêmes informations que les courtiers enregistrés auprès de la FINRA au cours des dix dernières années. La seule différence est la section concernant les divulgations sur les activités criminelles du courtier et les plaintes des clients. Pour que les informations soient incluses dans le rapport, le courtier doit avoir été :

• Condamné ou plaidé coupable pour un crime.
• Soumis à une action réglementaire.
• Soumis à une injonction civile, qui implique des activités liées aux investissements.
• Politiques ou réglementations enfreintes concernant les activités liées aux investissements.
• Impliqué dans un arbitrage ou un litige civil en tant que défendeur ou défendeur en raison d'une violation des pratiques de vente, qui a conduit à un jugement civil.

Informations dans un rapport BrokerCheck pour les sociétés de courtage

La FINRA produit également un rapport sur les sociétés de courtageBrokerageUne maison de courtage fournit des services intermédiaires dans divers domaines, par exemple., investir, obtenir un prêt, ou l'achat d'un bien immobilier. Un courtier est un intermédiaire qui, qui contient les informations suivantes :

• Un résumé de l'entreprise et de son histoire. Les informations comprennent où et quand l'entreprise a été créée, ainsi qu'une liste des investisseurs qui détiennent des actions de l'entreprise et des personnes qui exercent un contrôle de gestion sur les opérations de l'entreprise.
• Présentation du parcours du cabinet en fusions, acquisitions, et les changements de nom.
• Informations sur les licences et les enregistrements.
• Divulgations sur les mesures disciplinaires, sentences arbitrales, et les incidents financiers. La section comprend également des allégations qui peuvent ou ne peuvent pas encore être résolues.

Pourquoi les particuliers utilisent-ils BrokerCheck ?

Les particuliers utilisent BrokerCheck pour mieux comprendre un courtier, société de courtage, ou un conseiller en placement avant de travailler avec eux. Comme il fournit des informations sur les licences, un investisseur peut apprécier la légitimité de son expérience professionnelle. Cela leur permet de prendre une décision éclairée quant à savoir s'ils souhaitent ou non qu'ils soient responsables de leurs investissements.

En outre, BrokerCheck est aussi un outil que tout le monde peut utiliser gratuitement, qui donne facilement à toutes les parties intéressées un accès à des informations telles que les plaintes des clients et les antécédents professionnels.

Ressources additionnelles

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• Courtier en hypothèquesCourtier en hypothèquesUn courtier en hypothèques fait référence à un intermédiaire qui gère le processus de prêt hypothécaire pour les entreprises ou les particuliers. Les courtiers mettent en relation les prêteurs hypothécaires
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