Alternatives de prêt personnel à Capital One

Capital One n'offre pas de prêts personnels actuellement, ce qui signifie que vous devrez travailler avec une autre institution financière si vous avez besoin d'un prêt pour vous aider à payer des dépenses prévues ou imprévues.

Nous avons rassemblé quatre alternatives pour vous aider à explorer les options de prêt personnel adaptées à votre situation.

• Marcus par Goldman Sachs :Paiements directs pour la consolidation de dettes
• Wells Fargo :Prêts personnels garantis et non garantis
• LightStream :des taux bas sur les prêts personnels
• Avant :Prend en compte une gamme de profils de crédit
• Comment nous avons choisi des alternatives au prêt personnel de Capital One

Marcus par Goldman Sachs :Paiements directs pour la consolidation de dettes

Pourquoi vous voudrez peut-être considérer Marcus par Goldman Sachs : Les prêts personnels de Marcus sont fournis par la banque d'investissement Goldman Sachs. Les prêts Marcus sont disponibles en ligne dans tout le pays. Si vous obtenez un prêt de consolidation de dettes avec Marcus pour consolider vos dettes de carte de crédit, l'entreprise enverra les paiements jusqu'à 10 cartes de crédit avec les fonds.

Voici quelques informations supplémentaires sur Marcus.

• Taux d'intérêt compétitifs — Alors que Marcus propose des taux d'intérêt compétitifs sur ses prêts personnels, l'entreprise offre ses taux les plus bas aux clients qui ont un excellent crédit. Les taux sont généralement plus élevés pour les prêts à plus long terme, mais Marcus offre une remise aux clients qui s'inscrivent au paiement automatique.
• Pas de frais - L'entreprise ne facture pas l'inscription, création, des frais de remboursement anticipé ou de retard sur ses prêts personnels. Tout ce que vous devrez, c'est le montant que vous empruntez et les intérêts.
• Préqualification disponible — Marcus vous permet de vérifier les taux estimés et les montants des prêts sans affecter vos cotes de crédit.
• Bon crédit requis — La plupart des clients Marcus ont un score FICO® de 660 ou plus, selon le rapport annuel 2019 de la société, vous aurez donc probablement besoin d'un crédit équitable ou supérieur pour être admissible à un prêt.

Lisez notre critique complète de Marcus par Goldman Sachs.

Wells Fargo :Prêts personnels garantis et non garantis

Pourquoi devriez-vous envisager Wells Fargo : Comme Capital One, Wells Fargo est l'une des plus grandes banques du pays, et il propose des prêts personnels garantis et non garantis. Alors que les prêts non garantis peuvent être plus pratiques car ils ne nécessitent pas de garantie, vous pourriez être admissible à un montant de prêt plus élevé à un taux inférieur avec un prêt garanti.

Découvrez quelques détails supplémentaires sur les prêts personnels Wells Fargo.

• Prêts importants disponibles — Wells Fargo propose des prêts personnels non garantis pour des montants allant de 3 $, 000 à 100 $, 000, et des prêts personnels garantis d'un montant allant de 3 $, 000 à 250 $, 000.
• Taux d'intérêt compétitifs — Les taux d'intérêt de Wells Fargo ne sont pas très éloignés de ceux facturés par plusieurs autres grandes banques. Mais la banque offre des réductions de taux aux clients qui s'inscrivent au paiement automatique avec un compte courant éligible.
• Frais minimes — Wells Fargo ne facture pas de frais annuels ou de remboursement anticipé sur les prêts personnels garantis ou non garantis. La banque ne facture pas non plus de frais de montage sur les prêts non garantis, mais il facture des frais d'origination de 75 $ sur les prêts personnels garantis.
• Options de remboursement — Wells Fargo propose des durées de prêt allant de 12 mois à 84 mois - selon le montant du prêt - pour les prêts non garantis et jusqu'à 120 mois pour les prêts garantis.

Lisez notre revue complète des prêts personnels Wells Fargo.

LightStream :des taux bas sur les prêts personnels

Pourquoi vous pouvez envisager LightStream : LightStream est la division de prêt à la consommation en ligne de SunTrust Bank. LightStream propose des prêts personnels à faible taux d'intérêt aux candidats qualifiés, avec une remise pour les personnes inscrites aux paiements automatiques.

Voici quelques détails supplémentaires sur les prêts personnels LightStream.

• Bon crédit requis — Les prêts personnels LightStream sont destinés aux personnes ayant de solides antécédents de crédit, et les candidats qui ont un excellent crédit reçoivent les taux les plus bas.
• Programme d'appariement des taux — LightStream promet de battre les taux d'intérêt des concurrents d'un petit pourcentage si certaines conditions sont remplies. Rappelez-vous juste, c'est une toute petite différence.
• Modalités de remboursement multiples — Les options de remboursement de LightStream vont de 24 à 144 mois, selon le montant et l'objet du prêt, et les montants des prêts varient de 5 $, 000 à 100 $, 000.
• Pas de frais - LightStream ne facture pas de frais d'origine ou de retard. Mais nous vous déconseillons de faire vos paiements mensuels en retard, car cela peut nuire à votre cote de crédit. Le prêteur vous permet également de rembourser votre prêt par anticipation sans avoir à payer de pénalité pour remboursement anticipé.

Lisez notre revue complète des prêts personnels LightStream.

Avant :Prend en compte une gamme de profils de crédit

Pourquoi devriez-vous envisager Avant : Avant est un prêteur en ligne qui prend en compte les personnes qui ont un crédit moins que stellaire. Avant dit que la plupart des clients ont des cotes de crédit allant de 600 à 700.

En savoir plus sur Avant.

• Plus haut TAEG - Étant donné qu'Avant considère les personnes qui ont un mauvais crédit ou qui ont pu avoir des difficultés de crédit dans le passé, les taux d'intérêt sur les prêts Avant peuvent être plus élevés que les autres prêteurs que nous avons mentionnés, selon votre crédit.
• Frais potentiellement élevés — Avant facture plusieurs frais qui peuvent s'additionner, y compris des frais d'administration pouvant aller jusqu'à 4,75 %, ainsi que les frais de retard et d'insuffisance de fonds.
• Processus de demande en ligne — La demande de prêt d'Avant peut être complétée en ligne. Et si vous êtes approuvé, vous pourrez peut-être même obtenir vos fonds le jour ouvrable suivant, selon votre banque.
• Possibilité de postuler pour la préqualification — Le processus de préqualification d'Avant vous permet de vérifier votre taux estimé et les conditions de votre prêt sans affecter vos cotes de crédit, vous pouvez ainsi comparer l'offre que vous recevez aux offres de prêt d'autres prêteurs. Mais rappelez-vous qu'une offre de préqualification n'est pas une garantie d'approbation, et vous pourriez vous retrouver avec des conditions différentes après avoir officiellement postulé.

Lisez notre revue complète des prêts personnels Avant.

Comment nous avons choisi des alternatives au prêt personnel de Capital One

Puisque Capital One est l'une des plus grandes banques du pays, nous avons examiné d'autres grandes banques aux États-Unis ainsi que des prêteurs en ligne qui servent les consommateurs dans tout le pays. Nous avons évalué des fonctionnalités telles que les taux d'intérêt, barèmes tarifaires, conditions de prêt, critères d'admissibilité, la possibilité de postuler à une pré-qualification, et d'autres avantages qui pourraient rendre un prêt attrayant.

Ainsi, bien que Capital One n'offre pas de prêts personnels, il existe d'autres options. Considérez attentivement vos finances afin de pouvoir travailler à obtenir le meilleur prêt personnel pour votre situation.