[Sondage] A qui demandez-vous des conseils financiers ?

Une étude menée par Charles Schwab l'année dernière a révélé que trois Américains sur cinq vivent d'un chèque de paie à l'autre, pourtant, seulement un sur quatre a un plan financier écrit. En réalité, la majorité des Américains hésitent à recevoir une aide extérieure pour gérer leur argent, même si ceux qui tendent la main ont tendance à avoir un comportement d'investissement et d'épargne plus positif. 45% des adultes américains âgés de 40 à 59 ans ont déclaré qu'ils préféraient consulter un dentiste plutôt que de prendre rendez-vous avec un conseiller financier, en grande partie parce qu'ils se sentent mal à l'aise de partager des faux pas financiers avec un étranger.

Pour mieux comprendre à qui les gens font confiance lorsqu'il s'agit de conseils financiers, nous avons sondé 1, 000 Américains pour savoir qui, si quelqu'un, ils se tournent vers pour des questions liées à l'argent. Nous avons constaté que même si les personnes plus âgées (65 ans et plus) demandent toujours l'aide d'un planificateur financier, de nombreux groupes démographiques plus jeunes consultent leurs parents avant de recourir à Internet. Parmi les principales conclusions, citons :

• 23 % des personnes interrogées préféreraient consulter leurs parents pour obtenir des conseils financiers, contre seulement 19 % qui se tourneraient vers Internet.
• 33 % des hommes s'adresseraient à un conseiller financier contre 26 % des femmes.
• 4 sur 10 des 55 ans et plus s'adresseraient à un conseiller financier.

Les milléniaux sont les plus susceptibles de demander conseil à leurs parents

Chaque année, Internet continue de croître en quantités stupéfiantes, avec des utilisateurs utilisant le Web pour tout, de la consommation des médias sociaux au commerce électronique. Aujourd'hui, environ neuf adultes américains sur dix utilisent Internet. Parce qu'il y a des millions d'internautes actifs qui recherchent Google quotidiennement, nous avons été surpris de trouver cela encore, la plupart des personnes interrogées s'adresseraient à leur mère pour obtenir des conseils financiers sur le Web.

Notre enquête a interrogé des Américains âgés de 18 à 65 ans et plus et a révélé que parmi les moins de 24 ans, 44% s'adresseraient à leurs parents pour obtenir des conseils financiers contre seulement 33% qui feraient confiance à Google pour répondre aux questions liées à l'argent.

Les hommes sont plus susceptibles de consulter un conseiller financier que les femmes

Environ 31% des personnes interrogées ont déclaré qu'elles se sentaient plus en confiance pour contacter un conseiller financier. De ce nombre, 33 % étaient des hommes contre seulement 26 % de femmes. Inversement, 14% des femmes sont plus susceptibles de se tourner vers leur mère contre seulement 9% des hommes.

Les personnes de 55 ans et plus qui ont le plus confiance en leurs conseillers financiers

Il semble que la génération plus âgée hésite moins à faire appel à des conseillers financiers certifiés. Sur les 29 % qui ont indiqué les conseillers financiers comme référence, 40 % des répondants avaient 55 ans et plus. Cela pourrait s'appuyer fortement sur le fait que les personnes de cet âge sont presque à la retraite et se sentent plus enclines à consulter un expert en matière de stratégie de revenu de retraite.

Des études ont montré qu'une poignée d'Américains de plus de 30 ans ne comprennent pas la terminologie financière de base telle que déterminer leur 401k, savoir quel est l'intérêt, ou comprendre comment fonctionne l'inflation. Beaucoup de ces personnes se sentent également perdues lorsqu'il s'agit d'une longue période, plan financier stable. Planification financière, cependant, vous permet de créer un processus continu qui vous aidera non seulement à gérer les flux de trésorerie actuels, mais également à construire un nid pour la retraite. Peu importe à qui vous vous adressez pour obtenir des conseils financiers, que ce soit maman, l'Internet, ou un conseiller financier, il est important de se former à la terminologie, processus, et les moyens d'assurer un avenir sûr.

Sources :Charles Schwab | Le fou hétéroclite