Définition des fonds d'investissement mixtes

Une façon de diversifier votre portefeuille est d'investir dans un fonds commun de placement mixte, ou fonds mixte. Ce type de fonds contient à la fois des actions de croissance et de valeur, et peut se spécialiser dans les grands, moyennes ou petites entreprises. Selon vos objectifs financiers et votre tolérance au risque, un tel fonds pourrait jouer un rôle important dans votre portefeuille. Connaître la différence entre les actions de croissance et les actions de valeur vous donnera une meilleure idée de si un fonds mixte vous convient.

Actions de croissance

Les actions de croissance sont des actions de sociétés dont les bénéfices, et donc les cours boursiers, devraient croître plus rapidement que l'ensemble du marché boursier. Ces actions ont tendance à verser peu ou pas de dividendes, car ces sociétés réinvestissent généralement leurs bénéfices dans la recherche et le développement.

Actions de valeur

Les actions de valeur sont des actions qui se vendent à des prix relativement bas par rapport aux bénéfices d'une entreprise, et sont donc considérés comme sous-évalués par le marché. Ces actions versent souvent des dividendes réguliers et peuvent s'apprécier rapidement lorsque les investisseurs voient leur vraie valeur.

Couverture de vos paris

Lorsque les actions de croissance se comportent bien, les actions de valeur ont tendance à être à la traîne. Posséder les deux dans un fonds commun de placement mixte signifie que vous n'avez pas à essayer de deviner quel type d'actif sera le plus performant au fil du temps. Quel que soit le sens du marché, vous pourriez théoriquement gagner de l'argent avec au moins l'un d'entre eux.

Risque

En fonction de leurs exploitations spécifiques, certains fonds mixtes peuvent être moins risqués que les fonds de croissance et plus risqués que les fonds de valeur. Cependant, tous les fonds mixtes sont plus diversifiés que les fonds communs de placement qui investissent uniquement dans des actions de croissance ou de valeur. Généralement, investir dans les deux types d'actions a tendance à réduire la volatilité, ou de larges fluctuations du cours de l'action d'un fonds. Cela peut réduire le risque de perdre une grosse somme d'argent à long terme.

Fonds mixtes par rapport aux fonds équilibrés

Ne confondez pas les fonds mixtes avec les fonds équilibrés. Alors que les fonds mixtes ne contiennent que des actions, les fonds équilibrés contiennent un mélange d'actions et d'obligations ou d'autres placements à revenu fixe. À cause de ce, les fonds mixtes ont tendance à être plus risqués que les fonds équilibrés.

Bon mélange

Avant d'investir, regardez combien d'argent un fonds mixte a dans les actions de croissance par rapport aux actions de valeur. Vous pourrez peut-être créer un ratio mieux adapté à votre portefeuille en choisissant un fonds distinct pour chaque type d'actif. Cela pourrait vous aider à mettre davantage l'accent sur les actions de valeur, par exemple. Les outils en ligne peuvent vous aider à voir combien d'argent un fonds commun de placement particulier consacre à chaque type d'action.