Comment calculer le rendement réalisé

Calculer le rendement réalisé

Le rendement que vous réalisez sur un investissement comporte en réalité deux éléments :l'augmentation ou la diminution du prix de l'investissement et tout revenu que vous recevez pendant que vous détenez l'investissement. Par exemple, une action peut verser des dividendes trimestriels aux actionnaires, ou une obligation pourrait effectuer des paiements d'intérêts trimestriels. Si vous omettez d'inclure la partie revenu, vous pourriez sous-évaluer le rendement de vos actions versant des dividendes ou de vos obligations générant des revenus.

Pour calculer le rendement réalisé, soustraire le prix de départ du prix de fin pour calculer l'augmentation ou la diminution de la valeur de l'investissement. Puis, ajouter tout revenu qui vous a été versé pendant que vous déteniez l'investissement.

Par exemple, disons que vous achetez une action au début de l'année pour 50 $ et à la fin de l'année vous la vendez quand elle vaut 49 $, mais il a payé 1 $ chaque trimestre en dividendes. Soustrayez le prix de départ de 50 $ du prix de fin de 49 $ pour constater que vous avez perdu 1 $ sur la valeur. Mais, puis ajoutez les 4 $ de dividendes pour constater que votre retour sur investissement réalisé était en fait de 3 $. Si vous aviez ignoré la composante revenu, vous auriez pensé à tort que vous avez perdu de l'argent sur l'investissement.

Rendement réalisé en pourcentage

Le calcul de votre rendement réalisé en dollars est utile, mais il ne permet pas de comparer les performances relatives d'investissements de tailles différentes. Par exemple, un retour de 500 $ peut sembler excellent, mais c'est beaucoup mieux si tu n'avais qu'à investir 1 $, 000 que si vous deviez investir 100 $, 000.

Pour calculer votre rendement réalisé en pourcentage, divisez le montant de votre rendement réalisé par votre investissement initial. Puis, multipliez le résultat par 100 pour convertir la décimale en pourcentage. Par exemple, si vous avez réalisé un rendement de 3 $ sur un investissement de 50 $, divisez 3 $ par 50 $ pour obtenir 0,06. Puis, multipliez 0,06 par 100 pour constater que vous avez réalisé un retour sur investissement de 6 pour cent.