Comment calculer le taux de rendement avec une formule

Tous les investisseurs espèrent gagner de l'argent sur leur investissement, exprimé comme un « gain ». Mais vous n'avez pas besoin d'être un acteur important sur le marché boursier pour être un investisseur. Même si vous ne vous considérez pas comme un investisseur, vous avez un investissement si vous êtes propriétaire de votre maison. En calculant le taux de rendement avec une formule mathématique simple, vous pouvez évaluer la performance de votre investissement.

Qu'est-ce que le taux de rendement ?

La définition du taux de rendement (ROR), aussi appelé retour sur investissement (ROI), est le pourcentage de gain net ou de perte nette que vous réalisez sur un investissement pendant une certaine période de temps par rapport à votre coût d'investissement initial. Un taux de rendement peut être positif ou négatif , selon que vous profitiez de votre investissement (ROR positif) ou subissiez une perte sur l'investissement (ROR négatif).

Taux de rendement Utilitaire

L'utilisation la plus basique pour calculer le ROR est peut-être de déterminer si un individu ou une entreprise fait un profit ou perte sur un investissement . Outre l'analyse de la croissance des investissements personnels, Le ROR dans le secteur des affaires peut mettre en lumière la performance des investissements d'une entreprise par rapport aux normes de l'industrie et aux concurrents.

Formule du taux de rendement

Mettre la plume sur le papier, la formule de calcul d'un taux de rendement simple est :

Taux de retour =[(Valeur actuelle de l'investissement) moins (Valeur initiale de l'investissement)] divisé par (Valeur initiale de l'investissement) fois 100

Si vous conservez votre investissement, la valeur actuelle représente simplement ce qu'elle vaut en ce moment. Mais la valeur actuelle d'un investissement peut également représenter sa valeur finale; par exemple, si vous vendez votre maison.

Exemple de calcul du ROR

Vous pouvez calculer le ROR pour tout type d'investissement ou d'actif, y compris les valeurs mobilières, comme les actions, ou immobilier.

Si vous voulez calculer le ROR de votre maison que vous avez achetée pour 200 $, 000, nous supposerons (par exemple pour l'amour) que vous avez payé 100 pour cent en espèces pour la maison. Lorsque vous décidez de vendre votre maison, vous gagnerez 280 $, 000, après déduction de tous les coûts et frais liés à sa vente. Votre ROR dans cet exemple est 40 pour cent (280 $, 000 moins 200 $, 000 divisé par 200 $, 000 fois 100).

Si, cependant, vous vendez votre maison à perte, vous verrez un ROR négatif. Disons que vous le vendez 180 $, 000, après avoir payé 200 $, 000 pour cela. Votre ROR dans cet exemple est -10 pourcent .

Inconvénient du ROR simple

S'il n'y avait pas d'inflation économique à considérer, le calcul d'un ROR simple serait un baromètre précis de gain ou de perte. Mais inflation est une considération très réelle dans les métriques de la vie réelle, car cela réduit le pouvoir d'achat de l'argent. Et contrairement au ROR simple (ou nominal), qui ne prend pas en compte une variable d'inflation, une taux de rendement "réel" Est-ce que.

Également appelé ROR ajusté en fonction de l'inflation, le taux de rendement réel fait des ajustements pour l'inflation pour produire un mesure plus précise de votre gain ou perte réel sur les investissements. Ce calcul est plus précis car une maison, par exemple, ça vaut 200 $, 000 aujourd'hui ne représente pas la même valeur qu'il y a 10 ans.

Calcul du ROR réel

En soustrayant le taux d'inflation du ROR simple/nominal, vous calculerez le vrai ROR, exprimé par l'équation :

Taux de rendement réel =Taux d'intérêt simple/nominal – Taux d'inflation

Par exemple, si vous avez un investissement qui rapporte 5 % d'intérêt par an, mais le taux d'inflation est de 3 pour cent, votre taux de rendement réel sur l'investissement est de 2 % (taux d'intérêt nominal de 5 % moins taux d'inflation de 2 %).