Comment ouvrir un compte bancaire fiduciaire

Il existe de nombreux types de comptes fiduciaires. En tant que fiduciaire, vous avez autorité sur le compte bancaire et vous seul pouvez effectuer des retraits. Vous pouvez être fiduciaire d'un enfant mineur ou d'une personne qui, selon l'État, a besoin d'un fiduciaire. Beaucoup de choses sont prises en compte lorsque vous ouvrez un compte fiduciaire, telles que les lois de l'État. Un document de fiducie doit être préparé par un avocat. Ce document nomme le fiduciaire et décrit les devoirs et les exigences.

Étape 1

Rendez-vous dans la banque de votre choix. Parlez à un banquier relationnel ou à un vendeur. Dites-lui que vous souhaitez ouvrir un compte fiduciaire. Dites-lui qui sera sur le compte et quel est le statut de cette personne. Fournir une identification correcte. Vous aurez besoin soit d'un permis de conduire, identification de l'état, passeport ou pièce d'identité militaire. Un dépôt d'ouverture de 25 $ à 100 $ sera nécessaire pour ouvrir le compte, selon la politique de la banque.

Étape 2

Déterminez le type de compte fiduciaire. Si vous ouvrez un compte fiduciaire pour un mineur, vous aurez besoin du numéro de sécurité sociale du mineur. Vous pourrez ouvrir un compte d'épargne. Il n'est pas nécessaire d'avoir l'enfant avec vous. Vous seul pouvez retirer du compte. Le compte se lira comme suit, "John Smith (votre nom), fiduciaire de Michael Smith (nom de l'enfant).

Si vous êtes fiduciaire d'un compte pour un adulte, emmenez cette personne avec vous. Il aura besoin de sa pièce d'identité. Prenez l'acte de fiducie ou l'attestation délivrée par le tribunal vous désignant comme fiduciaire. Le compte lira, "John Smith" (votre nom), fiduciaire de Joe Smith. Certains comptes fiduciaires nécessitent un numéro d'identification fiscale, que le syndic doit demander.

Étape 3

Remettez tous vos documents au représentant de la banque. Elle ouvrira le compte et vous fournira tous les détails. Signez tous les documents appropriés. Le banquier relationnel fera des copies des documents que vous avez fournis et vous retournera vos documents originaux. Assurez-vous d'obtenir des copies des documents que vous avez signés et mettez-les avec vos autres documents et documents. Vérifiez auprès du banquier relationnel à quelle fréquence vous recevrez vos relevés.

Avertissement

Ne préparez pas vous-même les documents de fiducie sans avocat. Il peut y avoir des aspects techniques que vous ne comprenez pas.

Votre avocat connaîtra le type exact de syndic dont vous avez besoin et les exigences de l'État en cause.