Fiduciaire dérive d'un mot latin signifiant « confiance ». Ce mot joue un rôle important dans les devoirs d'un syndic. Les concepts modernes de fiduciaire et de fiduciaire sont interchangeables et décrivent souvent des aspects de la relation juridique d'un fiduciaire avec le bénéficiaire d'une succession. En agissant au nom d'un bénéficiaire, un fiduciaire occupe un poste de confiance.
L'obligation fiduciaire signifie qu'une personne a la responsabilité d'agir d'une manière qui profite à une autre personne. Les devoirs généraux d'un fiduciaire sont les suivants :
Devoir d'attention
Le devoir de diligence signifie que le fiduciaire est tenu de faire preuve de diligence raisonnable pour examiner toutes les options disponibles avant de prendre des décisions qui auront un impact sur le bénéficiaire. Le fiduciaire doit faire preuve d'une « prudence raisonnable » lorsqu'il prend des décisions, utiliser la pensée critique et consulter des experts indépendants au besoin.
Devoir de bonne foi
Le devoir de bonne foi signifie que le fiduciaire agit dans le meilleur intérêt du bénéficiaire. Le fiduciaire doit divulguer tout conflit d'intérêts.
Devoir de loyauté
Sous le devoir de loyauté, fiduciaire travaille pour le bénéficiaire et ses intérêts. Le fiduciaire ne devrait recevoir aucun gain personnel pour son travail au nom du bénéficiaire.
Un fiduciaire est une personne ou une société nommée par une autre pour gérer les biens ou les actifs détenus en fiducie. Il s'agit d'un arrangement dans lequel le fiduciaire détient les biens ou les actifs d'un autre au nom d'un tiers désigné, généralement appelé bénéficiaire. Un fiduciaire a l'obligation de gérer les actifs ou les biens contenus dans la fiducie sans égard pour le gain personnel. Le fiduciaire est un fiduciaire du bénéficiaire de la fiducie et doit mener les affaires commerciales au nom de la fiducie avec les normes éthiques les plus élevées.
Être fiduciaire d'un bénéficiaire de la fiducie oblige légalement le fiduciaire à agir dans le meilleur intérêt du bénéficiaire lors de la gestion des actifs contenus dans la fiducie. Le fiduciaire doit rester ouvert avec le bénéficiaire sur le statut des actifs détenus en fiducie, y compris le solde de tous les comptes et la juste valeur marchande actuelle des actifs. Ce niveau d'ouverture est une exigence du poste car le bénéficiaire est essentiellement propriétaire des biens détenus en fiducie, mais n'accède à la propriété qu'à un moment déterminé, généralement après avoir atteint un âge prédéterminé.
Un fiduciaire qui agit en tant que fiduciaire d'un bénéficiaire a généralement une connaissance particulière de la loi, la finance, ou des biens immobiliers pour gérer efficacement les actifs ou les biens détenus en fiducie jusqu'à ce que le bénéficiaire en prenne pleine possession. Le fiduciaire a l'obligation d'utiliser cette connaissance pour défendre les biens et les actifs détenus en fiducie afin que le bénéficiaire puisse profiter de la pleine valeur de la succession lors du transfert formel de la propriété. Un bénéficiaire peut ne pas savoir comment gérer les actifs contenus dans la fiducie, la position du syndic est donc à la fois une grande puissance et une grande responsabilité.
Un fiduciaire et le bénéficiaire de la succession pourraient s'associer pour acheter une propriété en utilisant des fonds détenus en fiducie. Le syndic, agissant à titre fiduciaire, doit toujours agir dans le meilleur intérêt de la succession, et le bénéficiaire et ne devrait pas conclure de contrats d'achat qui pourraient nuire à la viabilité à long terme des comptes en fiducie. Le fiduciaire a le pouvoir de se retirer de tout accord qui a un plus grand potentiel de nuire à la fiducie, indépendamment de la volonté du bénéficiaire de conclure un accord.
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