Comment les investisseurs peuvent entrer dans la crypto sans en acheter réellement

L'investissement dans les crypto-monnaies a une courbe d'apprentissage abrupte. Même l'experte en finances personnelles Suze Orman a trouvé cela "aggravant" lorsqu'elle a tenté pour la première fois d'investir en utilisant un échange de crypto-monnaie.

"C'était tout simplement trop compliqué pour moi", a-t-elle récemment déclaré à NextAdvisor.

Et en tant qu'investissement volatil et hautement spéculatif, de nombreux investisseurs sont prudents. Mais pour ceux qui s'intéressent à la crypto mais pas à l'achat et à la détention de véritables crypto-monnaies, il existe encore des moyens d'investir, bien qu'indirectement. Et vous êtes peut-être déjà exposé à la crypto-monnaie sans même le savoir.

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Comment investir dans la crypto sans acheter de pièces

Le moyen le plus simple d'obtenir une exposition d'investissement à la crypto sans acheter la crypto elle-même est d'acheter des actions dans une entreprise ayant un intérêt financier dans l'avenir de la crypto-monnaie ou de la technologie blockchain.

Mais investir dans des actions individuelles peut comporter des risques similaires à ceux d'un investissement dans la crypto-monnaie. Plutôt que de choisir et d'investir dans des actions individuelles, les experts recommandent aux investisseurs de placer leur argent dans des fonds indiciels diversifiés ou des ETF, qui ont fait leurs preuves en matière de croissance à long terme de la valeur.

"Croyez-le ou non, la plupart des personnes ayant un plan de retraite ou un portefeuille d'investissement alloué dans un fonds indiciel ont déjà une certaine exposition à la cryptographie", déclare Daniel Johnson, CFP chez ReFocus Financial Planning.

Bon nombre des meilleurs fonds indiciels – comme le S&P 500 ou les fonds du marché total – comprennent des sociétés cotées en bourse qui ont une certaine implication dans l'industrie en exploitant la crypto, en participant au développement de la technologie blockchain ou en détenant des quantités importantes de crypto sur leurs bilans , dit Johnson.

Par exemple, Tesla - qui détient plus d'un milliard de dollars en Bitcoin et acceptait les paiements Bitcoin dans le passé - est inclus dans tous les fonds qui suivent le S&P 500. Depuis son inclusion en 2020, il est devenu l'une des entreprises les plus précieuses et donc les plus influentes du monde. l'index. Et Coinbase, le seul échange de crypto-monnaie coté en bourse, fait partie de l'ETF ARK Fintech Innovation.

Cependant, si vous avez des liquidités supplémentaires (et que vous tolérez le risque), vous pouvez choisir d'allouer une petite partie de votre portefeuille à des sociétés spécifiques ou à des fonds indiciels ou des fonds communs de placement plus spécialisés. "Un investisseur optimiste quant à l'avenir de la crypto-monnaie pourrait investir dans les actions d'entreprises travaillant sur cette technologie", déclare Jeremy Schneider, l'expert en finances personnelles de Personal Finance Club.

Les experts recommandent généralement de maintenir ces investissements spéculatifs (qu'il s'agisse d'actions d'une seule société, de fonds indiciels spécialisés ou de la crypto-monnaie elle-même) à moins de 5 % de votre portefeuille d'investissement total.

Investir dans des entreprises ayant des intérêts cryptographiques

C'est ainsi que l'experte en finances personnelles Suze Orman l'a fait initialement. Elle a récemment expliqué à NextAdvisor comment elle avait investi dans MicroStrategy, une société de cloud computing qui détient des milliards en Bitcoin, car son PDG mettait tout le fonds de roulement de l'entreprise dans Bitcoin. Elle a pensé que si la valeur de Bitcoin augmentait, la valeur des actions de Microstrategy augmenterait également.

Mais comme le savent tous ceux qui suivent les conseils d'Orman, elle recommande les fonds indiciels comme une bien meilleure stratégie d'investissement que la sélection d'actions individuelles.

Plutôt que d'acheter des actions dans une seule société de crypto-forward, il est préférable de maintenir un portefeuille équilibré en identifiant les sociétés ayant des intérêts cryptographiques et en s'assurant que leurs actions sont incluses dans tout indice ou fonds commun de placement dans lequel vous investissez de l'argent. Non seulement cela vous permet d'investir dans les entreprises où vous voyez un potentiel, mais cela vous aide également à maintenir la diversification de vos investissements au sein d'un fonds plus large.

Si vous investissez avec Vanguard, par exemple, vous pouvez utiliser la recherche de titres du site pour trouver tous les fonds Vanguard qui incluent une société spécifique. Entrez simplement le symbole boursier de la société (comme TSLA pour Tesla) et l'outil proposera une liste de tous les produits Vanguard qui détiennent ses actions. D'autres plates-formes d'investissement proposent des méthodes similaires de recherche par société dans les indices et les fonds communs de placement.

Mais les FNB spécialisés ou les fonds communs de placement peuvent également entraîner des frais plus élevés que les indices boursiers totaux, alors faites attention au montant qui vous sera facturé pour l'achat d'actions. Schneider considère qu'un ratio de dépenses (ce que vous payez en frais) inférieur à 0,2 % est très faible, et que tout dépassement de 1 % est très coûteux. Pour un investissement déjà spéculatif, des frais élevés peuvent entraver encore plus votre croissance.

Voici quelques exemples supplémentaires de sociétés cotées en bourse qui ajoutent la technologie Bitcoin ou blockchain à leur activité. Ce ne sont certainement pas les seules entreprises impliquées, et d'autres rejoignent la liste chaque jour. (Circle, une plateforme de paiement numérique spécialisée dans les paiements cryptographiques, vient par exemple d'annoncer son intention d'entrer en bourse) :

MicroStrategy (MSTR)

MicroStrategy propose des services de business intelligence et de cloud, et investit ses actifs dans Bitcoin.

Marathon Digital Holdings (MARA)

Marathon Digital Holdings vise à être la plus grande exploitation minière de bitcoins en Amérique du Nord.

Blockchain RIOT (RIOT)

Riot Blockchain est une société minière Bitcoin.

Bitfarms (BITF)

Bitfarms exploite des centres de calcul blockchain.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital est un courtier impliqué dans la gestion des investissements cryptographiques, le trading, la garde et l'exploitation minière.

Tesla (TSLA)

Le fondateur de Tesla, Elon Musk, est un partisan de la crypto-monnaie, et la société détient plus d'un milliard de dollars de Bitcoin. Il a temporairement accepté les paiements Bitcoin au début de 2021 avant de mettre fin au programme, mais Musk a récemment déclaré que Tesla redémarrerait "très probablement" les paiements Bitcoin.

PayPal (PYPL)

PayPal est une plate-forme de paiement où les gens peuvent acheter de la crypto-monnaie.

Carré (SQ)

Square a récemment annoncé son entrée dans l'espace financier décentralisé.

Coinbase (COIN)

Coinbase est le premier échange public de crypto-monnaie. Il a fait ses débuts au Nasdaq au printemps 2021.

ETF blockchain

Les ETF - fonds négociés en bourse - fonctionnent comme un hybride entre les fonds communs de placement et les actions. Un ETF est essentiellement un groupe d'actions, d'obligations ou d'autres actifs. Lorsque vous achetez une action d'un ETF, vous avez une participation dans le panier d'investissements détenu par le fonds.

Alors que de nombreux ETF - tels que les ETF du marché total - ont des ratios de dépenses très faibles, les ETF spécialisés peuvent être plus proches du ratio de 1 % que Schneider considérerait comme très coûteux. Cela aura moins d'impact si les ETF plus chers représentent une petite partie de votre portefeuille global, gardez à l'esprit le coût lors de l'examen des options.

Les ETF sont souvent regroupés en fonction du type d'investissements qu'ils détiennent, donc une façon d'investir indirectement dans la crypto-monnaie est de mettre de l'argent dans un ETF axé sur sa technologie sous-jacente :la blockchain. Un ETF blockchain comprendra des entreprises utilisant ou développant la technologie blockchain.

De nombreuses personnes sceptiques à l'égard de la crypto-monnaie mais qui croient en la technologie de blockchain "transformatrice" qui la sous-tend considèrent les ETF blockchain comme un investissement beaucoup plus judicieux.

C'est comme la ruée vers l'or en Californie des années 1800, déclare Chris Chen, CFP, d'Insight Financial Strategists à Newton, Massachusetts, pour un article récent de NextAdvisor sur la technologie blockchain :« Beaucoup de gens se sont précipités là-bas pour chercher de l'or, et la plupart d'entre eux n'a jamais gagné d'argent », a-t-il déclaré. « Les gens qui ont gagné de l'argent sont ceux qui ont vendu les pelles. Les entreprises qui soutiennent le développement de la blockchain sont les vendeurs de pelle. »

Les ETF sont créés par différentes sociétés, mais vous pouvez souvent les acheter via la société de courtage que vous utilisez habituellement pour investir. Tout comme vous pouvez rechercher votre maison de courtage pour des actions individuelles, vous pouvez également rechercher des fonds en utilisant les symboles qui leur sont associés. Voici quelques ETF blockchain actuellement disponibles pour les investisseurs (avec des listes sur des maisons de courtage populaires comme Fidelity, Vanguard et Charles Schwab) :

BLOK (ETF Amplify Transformational Data Sharing)

BLOK est le plus grand ETF blockchain en termes d'actifs totaux. Ses principaux avoirs sont PayPal, MicroStrategy et Square.

BLCN (Siren Nasdaq NexGen Economy ETF)

Les principaux avoirs de BLCN sont Coinbase, Accenture et Square.

LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction &Process ETF)

Les principales participations de LEGR sont NVIDIA, Oracle et Fujitsu.

FNB cryptographiques

Pour les investisseurs potentiels en crypto qui sont dissuadés par les échanges ou l'achat et la détention de pièces réelles, un moyen plus simple d'investir - via les ETF crypto ou Bitcoin - est resté hors de portée jusqu'à récemment.

Le premier produit d'investissement lié au Bitcoin, le BITCO Bitcoin ETF, a été lancé en octobre après beaucoup d'anticipation. De nombreuses entreprises – de l'échange de crypto Gemini à la société d'investissement de longue date Fidelity – ont tenté de proposer des ETF Bitcoin. Mais jusqu'à présent, toutes les autres propositions américaines ont été rejetées par la Securities and Exchange Commission ou restent à l'étude.

BITO est lié à Bitcoin, mais ce n'est toujours pas un fonds qui détient directement la devise, mais détient à la place des contrats à terme Bitcoin. Alors que BITO est une étape majeure dans l'introduction de la crypto-monnaie dans les portefeuilles d'investissement américains conventionnels, de nombreux passionnés souhaitent voir un ETF qui détient directement des crypto-monnaies.

Mis à part BITO, la seule option similaire pour les investisseurs américains aujourd'hui sont les fiducies privées qui détiennent des crypto-monnaies, telles que Grayscale Bitcoin Trust ou Osprey Bitcoin Trust. Ces fonds permettent aux investisseurs accrédités d'acheter des actions directement à la valeur marchande, mais n'importe qui peut acheter des actions sur le marché secondaire via un compte de courtage auprès d'une entreprise traditionnelle, comme Fidelity. Il y a cependant des frais de gestion associés aux fiducies à garder à l'esprit (2% pour Grayscale et 0,49% pour Osprey), ce qui peut rendre cette méthode d'investissement Bitcoin plus coûteuse qu'un ETF blockchain sans commission ou l'achat de crypto directement à partir d'un échange.

Conclusion

Il existe des moyens d'exposer votre portefeuille à la crypto-monnaie sans acheter de pièces, mais procédez avec prudence et faites preuve de la même diligence que vous le feriez avec tout autre investissement spéculatif.

Aucune de ces actions ou ETF spécialisés n'est garantie d'augmenter du tout, et peut en fait connaître une volatilité accrue, similaire à ce que l'on trouve sur les marchés de la cryptographie eux-mêmes. Comme tout investissement cryptographique, vous devez être prêt à accepter les risques qui y sont associés. Si vous ne pouvez pas, vous en tenir aux fonds communs de placement ou indiciels est probablement un meilleur pari.

Et si vous souhaitez investir plus directement dans la cryptographie, voici quelques ressources pour vous aider à démarrer :

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