Impôts sur les pensions :Remplir un 1099-R

Vous devez payer des impôts sur les fonds reçus de votre Pension dans une année donnée. Cela comprend les rentes ou les dividendes versés, mais il comprend également les sommes empruntées et les retraits dans certains cas. Votre payeur de pension vous fournira les informations nécessaires pour remplir un 1099-R. Dans la plupart des cas, le payeur n'est pas responsable de la détermination des taxes, tu es.

Pourquoi dois-je payer des impôts sur mon IRA ?

La première chose à comprendre est que vos paiements IRA sont classés comme « gains ». Chaque fois que vous avez un revenu en vertu de la loi IRS, vous devez le déclarer et payer des impôts. Cependant, selon la façon dont les fonds ont été imposés lorsque vous les avez versés, vous devrez un montant différent une fois que vous les aurez retirés. Pour un IRA, vous devrez choisir de recevoir des fonds si vous avez plus de 70 1/2, ou vous pouvez faire face à des taxes supplémentaires. Si vos cotisations de retraite ont commencé après 1997, alors vous pourrez peut-être remplir vos déclarations fiscales avec un 1040 au lieu d'un 1099-R, ce qui sera plus facile pour vous.

Remplir le formulaire :

Déterminez combien vous devrez en remplissant le 1099-R.

1. Le numéro d'identification du payeur doit déjà être fourni. Si non, alors contactez votre payeur de pension pour l'avoir. Le destinataire sera vous, et vous pouvez remplir votre propre numéro de sécurité sociale.
   
   
2. Prochain, les deux principales choses que vous devez savoir sont :le montant total que vous avez gagné de votre pension, et le montant imposable que vous avez reçu.
   
   
3. Inscrivez le montant total à la case 1 et le montant imposable à la case 2a.
   
   
4. Boîtes 4, 5, et 6 ne sont pas plus compliqués. Inscrivez le montant retenu sur vos retraits dans la case 4, votre investissement après impôt dans la case 5, et les appréciations des actions que vous n'avez pas encore vendues dans l'encadré 6.
   
   
5. Les cases 7 à 15 contiennent des informations sur la façon dont vous avez géré votre IRA au cours de l'année, et vous devrez également les remplir. Les cases 10 à 15 concernent les taxes d'État.