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Ces 4 FNB à dividendes sont les meilleurs amis des retraités

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Charles Payne de FOX Business rapporte que le revenu médian des ménages investissant dans les ETF est de 125 000 $.

Dans l'environnement de taux d'intérêt bas d'aujourd'hui, les retraités à la recherche de revenus de leurs investissements se tournent de plus en plus vers les dividendes en actions. Cela peut être dangereux, comme les dividendes ne sont jamais des paiements garantis, et les dividendes trop élevés finissent souvent par devenir des pièges à rendement où le revenu finit par s'évaporer.

En raison des risques supplémentaires associés à la recherche de dividendes pour le revenu, de nombreux retraités se tournent vers les FNB axés sur les dividendes plutôt que vers des actions individuelles afin de répartir ces risques. Une telle démarche peut plus facilement fournir un portefeuille mieux diversifié, réduisant ainsi l'impact pour l'investisseur de la réduction des dividendes d'une entreprise. Avec cet avantage à l'esprit, ces quatre FNB à dividendes pourraient être le meilleur ami d'un retraité dans cette quête pour obtenir une sorte de revenu dans l'environnement d'aujourd'hui.

1. Un indice assez large d'entreprises qui ont augmenté leurs dividendes

Le FNB Indice d'appréciation des dividendes Vanguard tente de suivre l'indice NASDAQ US Select Dividend Achievers. Cet indice est composé d'entreprises ayant au moins 10 ans d'historique non seulement de paiement, mais aussi d'augmenter leurs dividendes. La croissance des dividendes au fil du temps est une mesure importante, car il offre l'une des rares opportunités de croissance des revenus d'un investisseur pour lutter contre l'inflation.

L'indice (et donc, le fonds) n'examine que les sociétés affichant un taux de croissance des dividendes d'au moins 10 ans. Avec cette restriction, cela signifie qu'à ce stade, le fonds ne devrait détenir que des sociétés qui ont réussi à maintenir leurs séquences en vie pendant la pandémie de COVID-19. Cela est de bon augure pour leur capacité à continuer à générer des liquidités même en période d'incertitude économique.

Bien que le rendement de l'ETF d'environ 1,6 % puisse être inférieur à ce que souhaiteraient la plupart des amateurs de dividendes, il bat toujours le rendement global du S&P 500 d'environ 1,3%. Combiné au fait que le Vanguard Dividend Appreciation Index ETF recherche spécifiquement des sociétés ayant des antécédents d'augmentation des dividendes, il offre aux investisseurs la possibilité de voir un flux de revenus plus élevé qui peut croître plus rapidement, également.

Téléscripteur Sécurité Durer Changer Changer % ETF VIG VANGUARD SPECIALIZED FUNDS APPRECIATION DE DIVIDENDES 158,26 +0,20 +0,13%

2. Producteurs de dividendes avec des ratios de distribution raisonnables

Le FNB iShares Core Dividend Growth suit l'indice Morningstar US Dividend Growth. La particularité de cet indice est qu'il ne recherche pas seulement au moins cinq ans d'historique de croissance des dividendes, mais aussi un ratio de distribution de dividendes égal ou inférieur à 75 % des bénéfices.

Un ratio de distribution de 75 % correspond à la limite supérieure de la zone Boucle d'or des distributions de dividendes. À l'exception des entreprises spécialisées comme les SICAV, lorsque le paiement d'une entreprise dépasse largement ce niveau, cela peut saper la flexibilité de l'entreprise lorsque les choses tournent mal.

Par conséquent, l'ETF iShares Core Dividend Growth ETF ajoute potentiellement une couche de robustesse qui vient de la recherche uniquement des dividendes les mieux soutenus parmi les entreprises ayant des antécédents de croissance décents. En outre, avec un rendement juste au-dessus de 2%, cet ETF parvient même à dépasser les bons du Trésor à 30 ans en termes de montants de paiement actuels.

Téléscripteur Sécurité Durer Changer Changer % DGRO ISHARES TRUST CORE DIVID GWTH 51,43 -0,17 -0,33%

3. Une industrie réputée depuis longtemps pour générer des liquidités

L'immobilier a une solide histoire de génération d'argent pour ses propriétaires. Cette histoire est tellement ancrée qu'il existe en fait un type de société spécial connu sous le nom de fiducie de placement immobilier. Les sociétés de ce type peuvent déduire leurs versements de dividendes de leur impôt sur les sociétés si elles versent au moins 90 % de leurs revenus sous forme de dividendes à leurs actionnaires.

Ainsi, entre la réputation de l'industrie et l'avantage de la structure de l'entreprise, peut-on se demander pourquoi le Vanguard Real Estate Index ETF fait cette liste ? Avec un rendement d'environ 2,3% et une base d'actifs fortement incitée à payer en espèces à leurs propriétaires, il y a de bonnes raisons structurelles de croire qu'il peut continuer à générer un flux de revenus raisonnable.

En outre, l'immobilier étant souvent considéré comme une couverture raisonnable contre l'inflation, la possibilité est là pour les dividendes d'augmenter au fil du temps, contribuer à préserver le pouvoir d'achat de ces flux de trésorerie.

Téléscripteur Sécurité Durer Changer Changer % FONDS INDICATIFS VNQ VANGUARD FNB FPI VANGUARD 104,83 -1,13 -1,07 %

4. Si le revenu compte plus que la croissance

Dans de nombreux cas, des rendements plus élevés sont un signal de risques plus élevés pour les flux de trésorerie de l'entreprise sous-jacente. Dans d'autres cas, un rendement plus élevé représente une industrie de type vache à lait qui génère beaucoup de liquidités mais dont les perspectives de croissance peuvent être un peu limitées. Pour le FNB Global X MLP &Energy Infrastructure, les investissements tombent largement dans ce dernier camp.

Le FNB Global X MLP &Energy Infrastructure ETF investit principalement dans des sociétés énergétiques intermédiaires comme les pipelines. Même avec la croissance des énergies renouvelables, l'Agence d'information sur l'énergie prévoit que la demande de pétrole et de gaz naturel restera forte pour les décennies à venir. Une forte demande - mais peu de croissance - conduit à une classe d'actifs qui semble susceptible de générer des liquidités pour ses actionnaires.

Avec un rendement d'environ 6,1%, le Global X MLP &Energy Infrastructure ETF fournit un flux de revenu courant plus élevé que tout autre ETF de cette liste. Avec des perspectives à long terme limitées, cependant, il y a de bonnes raisons de croire que les investisseurs ne verront pas grand-chose en termes de croissance des revenus. Lorsqu'il s'agit d'investir, il n'y a généralement toujours pas de déjeuner gratuit, et par conséquent, un revenu courant plus élevé semble être un compromis raisonnable pour ces perspectives de croissance à long terme moins claires.

Téléscripteur Sécurité Durer Changer Changer % MLPX GLOBAL X FDS MLP &INFRASTRUCTURE ÉNERGÉTIQUE 35,48 +0,01 +0,03%

De l'argent pour vous aider à couvrir votre retraite

En tant que retraité à la recherche d'un revenu, ces quatre FNB axés sur les dividendes pourraient bien devenir vos meilleurs amis financiers. N'oubliez pas que les dividendes ne sont jamais des paiements garantis. Par conséquent, assurez-vous de considérer vos revenus de dividendes comme une aide pour reconstituer l'argent que vous dépensez à partir de sources plus sûres, plutôt que comme la source directe de cet argent de poche lui-même.

Utilisé correctement, les dividendes peuvent jouer un rôle clé dans vos plans de financement de la retraite. Alors commencez maintenant, et donnez-vous une bonne chance de financer la retraite que vous espérez vivre.

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