10 investissements agressifs

Galerie d'images d'investissement Qu'est-ce qui rend un investissement plus agressif qu'un autre ? Voir plus de photos d'investissement.

Beaucoup d'entre nous ont entendu des conseillers financiers ou des administrateurs de régimes 401 (k) décrire une stratégie d'investissement agressive comme un bon choix pour les jeunes investisseurs qui ont le temps de surmonter les hauts et les bas du marché, tandis que ceux qui sont proches de la retraite sont encouragés à choisir plus sûr. , des options plus conservatrices. Mais qu'est-ce qui rend un investissement plus "agressif" qu'un autre ?

Le terme investissements agressifs fait référence à des investissements sélectionnés pour leur potentiel d'augmentation de la valeur d'une mise de fonds initiale ; c'est-à-dire leur potentiel de croissance, par opposition à leur capacité à fournir une stabilité financière ou un revenu de dividendes prévisible. Outre la perspective de rendements plus élevés, les investissements agressifs comportent également un risque supérieur à la moyenne de perdre une partie, voire la totalité, de l'argent que vous investissez.

Le boom des dot-com de la fin des années 1990 et le krach qui a suivi au début des années 2000 nous ont donné un exemple extrême des avantages et des risques potentiels d'un investissement agressif, alors que les investisseurs se précipitaient pour capitaliser sur la fascination du marché pour les nouvelles entreprises technologiques et réaliser un retour rapide. sur leur argent. Pour chaque investisseur qui a gagné des millions grâce à la montée rapide d'AOL ou de Yahoo, il y en avait beaucoup d'autres qui ont vu leurs portefeuilles d'investissement décimés lorsque le marché a touché le fond [source :Beattie].

Bien sûr, tous les investissements agressifs ne sont pas des investissements imprudents. La croissance est un élément nécessaire de toute stratégie d'investissement à long terme, et le niveau de risque varie d'un investissement agressif à l'autre. Lisez la suite pour en savoir plus sur 10 investissements agressifs pour tout le monde, de l'investisseur débutant au trader sérieux.

10 :Fonds de croissance dynamique

Un fonds de croissance agressive est un fonds commun de placement contenant un assortiment d'actions et d'autres actifs sélectionnés par un gestionnaire de fonds professionnel pour leur potentiel à générer la croissance la plus élevée possible.

Bien que l'objectif d'un fonds de croissance dynamique soit toujours de gagner de l'argent, le rendement réel de ces fonds peut varier considérablement d'une année à l'autre. Par exemple, un fonds de croissance dynamique peut fournir un rendement de 20 % une année, perdre 4 % l'année suivante et gagner 8 % l'année suivante. Pour cette raison, le succès d'un fonds de croissance agressive est souvent jugé par sa performance sur cinq ou dix ans, et ces fonds ne sont généralement recommandés qu'aux investisseurs qui sont prêts à supporter quelques années de baisse en échange de la possibilité d'importantes revient au fil du temps.

Les fonds de croissance agressifs font partie des investissements agressifs les moins risqués, car ils comprennent des actions de dizaines, voire de centaines d'entreprises différentes, généralement dans plusieurs secteurs différents. Cette diversification signifie que si la valeur d'une action ou d'un secteur d'activité baisse, le succès des autres actifs du fonds peut aider à compenser les pertes éventuelles.

9 :Stocks individuels

Investir dans des actions individuelles peut signifier plus de risques et des rendements moins prévisibles.

Avez-vous déjà rêvé de trouver le prochain GE, Microsoft ou Google ? Certains investisseurs agressifs choisissent des actions individuelles au lieu de fonds, sélection manuelle d'une ou plusieurs entreprises individuelles qui, selon eux, ont le potentiel de se développer.

Les investisseurs peuvent rechercher des sociétés nouvelles ou inconnues dans l'espoir de trouver la prochaine grande chose avant tout le monde, ou ils peuvent rechercher des bonnes affaires :des sociétés établies qui se négocient à un cours boursier bas en raison d'un marché lent ou d'un autre facteur temporaire. Une autre tactique consiste à rechercher des actions de croissance :des entreprises ayant le potentiel d'augmenter leurs ventes d'au moins 15 % au cours d'une année, quel que soit le cours actuel de leur action [source :Domash].

Investir dans des actions individuelles signifie plus de risques et des rendements moins prévisibles qu'investir dans un fonds commun de placement. Si vous êtes assez avisé - ou tout simplement assez chanceux - pour trouver un stock dormant avant qu'il ne décolle, les rendements potentiels sont exponentiels. Mais contrairement aux fonds communs de placement, si votre stock individuel sélectionne les réservoirs, l'argent que vous investissez va avec.

8 :Actions étrangères/Fonds mondiaux

Peut-être avez-vous épuisé toutes les options de placement agressives chez vous, ou souhaitez-vous simplement diversifier votre portefeuille. Fonds mondiaux vous offre un monde de choix, mais ils s'accompagnent de risques accrus.

Alors que les pays en développement et les économies émergentes offrent le plus grand potentiel de croissance, ils présentent également un risque plus élevé de troubles politiques. Et même si vous vous en tenez aux pays avec des systèmes financiers bien établis, un investissement dans des actions étrangères signifie le risque de fluctuations des devises. Si vous achetez une action allemande, par exemple, et que l'euro monte par rapport au dollar, votre investissement vaudra plus. Mais si l'euro baisse par rapport au dollar, votre retour sur investissement est diminué.

7 :Obligations à haut rendement

Les obligations à haut rendement sont des prêts d'un investisseur à une entreprise ou à une municipalité.

Beaucoup d'entre nous considèrent les obligations comme des véhicules d'investissement sûrs et prudents. Mais les obligations à haut rendement, également appelées obligations de pacotille, peuvent être tout le contraire.

Comme les obligations traditionnelles, les obligations à haut rendement sont des prêts d'un investisseur à une entreprise ou à une municipalité. En échange du prêt, l'émetteur de l'obligation s'engage à rembourser l'investisseur avec intérêts. Mais avec les obligations à haut rendement, le taux d'intérêt - et le risque - sont plus élevés car les émetteurs d'obligations ont été identifiés comme présentant de faibles risques de crédit.

Le terme obligations de pacotille est devenu une expression courante dans les années 1980 lorsque le trader de Wall Street, Michael Milken, a fait fortune grâce à des transactions douteuses sur des obligations de pacotille et est allé en prison pour fraude en valeurs mobilières [source :McGrath]. Aujourd'hui, de nombreux investisseurs en obligations à haut rendement tentent de compenser leurs risques en achetant les obligations par l'intermédiaire de fonds communs de placement spécialisés plutôt que d'investir tout leur argent auprès d'un seul émetteur.

6 :Fonds d'actions à petite capitalisation

Comme d'autres fonds de croissance agressifs, les petites capitalisations stock fonds sont constitués d'entreprises sélectionnées pour leur potentiel à générer un retour sur investissement significatif. Mais contrairement aux fonds de croissance de base, qui peuvent inclure des entreprises prometteuses de toutes tailles, les fonds d'actions à petite capitalisation n'investissent que dans des entreprises dont la valeur marchande est inférieure à environ 1 milliard de dollars [source :Fidelity].

Les fonds à petite capitalisation comprennent souvent des sociétés relativement nouvelles et non éprouvées, ainsi que de petites sociétés développant de nouveaux produits ou prenant d'autres mesures pour pénétrer un marché nouveau ou en croissance. Les gestionnaires de fonds à petite capitalisation peuvent également rechercher des achats avantageux moins risqués, tels que des sociétés établies avec une faible valeur marchande (et un cours de l'action inhabituellement bas) en raison d'un ralentissement temporaire du marché.

5 :Fonds d'actions à microcapitalisation

Comme leur nom l'indique, les fonds d'actions à micro-capitalisation investissent dans des entreprises qui ne sont même pas assez grandes pour être considérées comme des petites capitalisations, ciblant les entreprises dont la valeur est inférieure à environ 250 millions à 500 millions de dollars [sources :Wherry, Fidelity].

Alors que les actions à micro-capitalisation comportent un risque plus élevé que les petites capitalisations, les investisseurs à micro-capitalisation soulignent que le prix d'entrée est faible et que le potentiel de gain est presque illimité. Une action à micro-capitalisation peut produire d'énormes rendements pour les investisseurs si la petite entreprise est acquise par une grande entreprise, mais si elle passe à une petite capitalisation et dépasse le fonds à micro-capitalisation par elle-même, les rendements de l'investisseur sont limités au croissance de micro-capitalisation à petite capitalisation, car le gestionnaire de fonds devra vendre des actions dans toutes les sociétés qui ne répondent plus à la définition de micro-capitalisation du fonds [source :Caplinger].

4 :Négociation d'options

Le trading d'options est une stratégie d'investissement agressive avec des risques énormes et un potentiel de rendements rapides et énormes.

Décidément pas pour les âmes sensibles - ou les personnes facilement confuses - le trading d'options est une stratégie d'investissement agressive avec des risques énormes et un potentiel de rendements rapides et énormes. En termes simples, une option est un contrat qui donne à un acheteur le droit d'acheter ou de vendre un actif spécifique, comme une action particulière ou un bien immobilier, à un certain prix avant une date d'expiration spécifiée [source :Investopedia.com] . L'acheteur n'est pas tenu d'acheter ou de vendre l'actif au prix contractuel, mais paie plutôt le contrat lui-même, ou l'option .

Imaginez que les actions de MegaCorp se négocient actuellement à 10 $ par action. Si un investisseur estime que le cours de l'action de MegaCorp est à la hausse, il ou elle pourrait payer une prime (le coût du contrat d'option lui-même) de 2,20 $ par action pour avoir le droit d'acheter 100 actions de MegaCorp à 12 $ par action dans les 60 prochaines années. journées. À la fin des 60 jours, les actions de MegaCorp se négocient à seulement 8 $ par action, donc l'option est sans valeur et l'investisseur lui permet d'expirer. La perte de l'investisseur est de 220 $ (2,20 $ par action x 100 actions).

Cependant, si l'action MegaCorp était passée à 20 $ par action dans le délai de 60 jours, l'investisseur aurait pu acheter 100 actions à 14,20 $ par action (le prix d'exercice de 12 $ plus la prime de 2,20 $ par action), puis les a immédiatement vendues à 20 $ par action, pour un rendement de 580 $.

Les options offrent également aux investisseurs un moyen de gagner de l'argent si le marché baisse :les investisseurs qui pensent que l'action MegaCorp est en baisse peuvent acheter une option leur donnant le droit de vendre l'action à un certain prix à la place.

3 :Accords de capital-investissement

Les investisseurs privés financent généralement une entreprise pendant qu'elle commercialise un nouveau produit ou perfectionne une nouvelle technologie.

Pour les investisseurs disposant d'une grosse somme d'argent à investir (pensez à 250 000 $ ou plus), capital-investissement les investissements offrent la possibilité d'investir directement dans une start-up ou une entreprise en croissance rapide.

Les investisseurs en capital-investissement sont généralement là pour le long terme et fournissent un financement pendant qu'une entreprise se tire d'affaire, commercialise un nouveau produit ou perfectionne une nouvelle technologie. Si l'entreprise échoue, l'investissement échoue avec elle, mais les investisseurs ont souvent la possibilité de négocier des conditions favorables au moment de l'investissement, ce qui les place en bonne position pour gagner de l'argent si l'entreprise réussit.

2 :Groupements de capital-risque

Les pools de capital-risque sont une variante des accords de capital-investissement, dans lesquels les investisseurs mettent leur argent en commun pour offrir un capital de démarrage à des entreprises en croissance. En exigeant un investissement initial nettement inférieur à celui d'un accord de capital-investissement, les pools de capital-risque offrent aux petits investisseurs la possibilité d'investir dans des entreprises nouvelles ou à croissance rapide. Les pools de capital-risque peuvent être de petits groupes d'investisseurs privés, ou ils peuvent être exploités en tant que fonds gérés appelés fonds de capital-risque ou fonds de capital-investissement.

Comme pour les accords de capital-investissement, ces investissements ne rapportent généralement qu'à long terme, mais ils minimisent quelque peu les risques de perte en investissant dans plusieurs sociétés au lieu d'une seule.

1 :REIT (Real Estate Investment Trusts)

Les fiducies de placement immobilier, ou FPI, sont des sociétés immobilières qui offrent des actions ordinaires au public et reversent les bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes. Contrairement à l'achat d'actions d'une seule société, un investisseur en FPI achète une partie d'un ensemble immobilier géré [source :Forbes]. Au fur et à mesure que les propriétés de ce groupe commencent à gagner de l'argent grâce à la vente, à la location ou à la location de propriétés, la FPI distribue les bénéfices aux investisseurs.

Alors que les investisseurs agressifs apprécient le potentiel de retour sur investissement élevé et de croissance à long terme qu'offrent les FPI, l'accent mis sur la propriété immobilière signifie qu'ils sont extrêmement vulnérables aux hauts et aux bas du marché immobilier.