Comment investir et acheter des actions américaines en Inde

Pendant très longtemps, il était très difficile d'investir dans des actions américaines en provenance d'Inde; souvent cher, et réservé aux uber-riches. Mais à mesure que de plus en plus d'investisseurs particuliers entrent dans le giron, couplé avec des commissions faibles et une ouverture de compte facile, des centaines de milliers d'investisseurs indiens ont un accès sans précédent aux marchés américains.

La tendance à investir dans les actions américaines prend de l'importance à l'échelle mondiale et ne se limite pas à l'Inde. Dans les dernières années, des millions d'investisseurs à travers le monde ont obtenu un accès direct aux actions américaines.

Dans ce blog, nous répondrons à trois grandes questions.

1. Puis-je investir dans des actions américaines ?
2. Devrais-je investir dans des actions américaines ?
3. Comment puis-je investir dans des actions américaines en provenance d'Inde ?

Vers la fin, nous vous expliquerons quelle méthode est la meilleure pour VOUS, ce que vous devez rechercher dans une plate-forme, et comment fonctionne la fiscalité lorsqu'on investit à l'étranger.

Mais commençons par la première question.

Puis-je investir dans des actions américaines ?

Tout simplement, Oui, vous pouvez investir dans des actions américaines d'Inde.

En réalité, vous pouvez investir dans bien plus que des actions américaines – et vous devez absolument l'envisager.

Au-delà des stocks, vous pouvez investir dans des actifs comme les ETF, immobilier, et même des marchandises. Et des gens comme vous investissent dans ces actifs - en 2017, Les Indiens étaient le 5ème plus gros investisseur dans l'immobilier américain.

Alors comment cela se passe-t-il ?

Bien, autrefois (vers 2004), vous deviez demander l'autorisation de la RBI à chaque fois que vous deviez envoyer ou investir de l'argent à l'étranger.

Mais aujourd'hui, c'est un processus beaucoup plus facile avec quelque chose appelé le LRS.

LRS signifie Liberalized Remittance Scheme et permet aux citoyens indiens d'investir/envoyer jusqu'à 250 $, 000 sur les marchés étrangers, par personne, par an.

Si vous souhaitez investir plus que le plafond, vous pouvez simplement demander une exception auprès de la RBI.

Trois choses importantes à noter à propos de LRS :

1. Le LRS peut être exercé en investissant dans des actions étrangères, payer les études de votre enfant, acheter des forfaits de voyage, transférer de l'argent, etc.
2. Si vous investissez plus de 7 lakh INR (~ 10 $, 000) au cours d'un exercice, vous serez taxé à 5%, collecté à la source.
3. Vous pouvez déduire ces 5 % de l'impôt à payer lors du dépôt des RTI. Donc, si votre Impôt Perçu à la Source (TCS) est supérieur à votre impôt à payer, vous serez remboursé.

À emporter - LRS n'est pas seulement pour investir, mais plusieurs cas d'utilisation au-delà de cela aussi. Trouver une plate-forme qui vous permet d'utiliser LRS à son plein potentiel est essentiel pour votre planification financière à long terme.

Dois-je investir dans des actions américaines en provenance d'Inde ?

Bien, qui dépend de divers facteurs – capital disponible, l'appétit pour le risque et vos projets futurs, entre autres.

Mais en tout cas, vous devriez le considérer sérieusement. Voici cinq raisons pour lesquelles -

1. De meilleurs retours

Tout simplement, historiquement, Les marchés américains surperforment leurs équivalents indiens*.

Un investissement de Rs 100 dans le BSE Sensex vous rapporterait Rs 236,2 dix ans plus tard. Très impressionnant.

Cependant, un investissement de Rs 100 dans le S&P 500 vous rapporterait une somme de Rs 444,5, presque le double des rendements du Sensex, En termes absolus.

Cette disparité des gains peut être attribuée au fait que les États-Unis abritent des entreprises beaucoup plus grandes et plus innovantes, quelque chose sur lequel nous reviendrons plus tard dans le blog. Mais rassurez-vous, battre la performance du marché américain sur une base ajustée du risque est assez difficile.

Pour plus d'informations à ce sujet et un examen approfondi des performances historiques des deux marchés, vous pouvez lire notre blog, intitulé La dernière décennie d'investissement aux États-Unis contre l'Inde.

*Les performances historiques ne sont pas un indicateur des performances futures. Le capital est en danger.

2. Risque plus faible

La diversification est la règle du jeu lors de la constitution d'un portefeuille pour des rendements stables à long terme.

En ne gardant pas tous vos œufs dans un seul panier géographique, vous vous protégez non seulement de la volatilité des marchés, mais vous disposez également du capital sur lequel vous appuyer au cas où l'un de vos investissements ne se déroulerait pas comme prévu.

En 2011, lorsque le S&P BSE Sensex a corrigé 25 %, le S&P 500 était plat. De la même manière, en 2018, lorsque le S&P 500 a livré un négatif de 6% aux investisseurs, Sensex a enregistré des gains de 6%.

Les marchés américains ont également des actions et des ETF d'autres pays et continents (Chine, Afrique, etc), vous permettant de diversifier davantage votre portefeuille si vous choisissez de le faire.

3. Dévaluation de la monnaie

Bien que la macroéconomie ne soit pas un élément que vous pouvez contrôler pour vos finances personnelles, cela devrait absolument être quelque chose que vous considérez.

Si sûr, la roupie indienne s'est effondrée par rapport au dollar américain – mais qu'est-ce que cela signifie pour vous ?

Bien, prenons un exemple. Supposons que vous économisiez pour les études de votre enfant dans un collège de l'Ivy League et/ou que vous cherchiez à acheter une maison aux États-Unis. Vous avez choisi d'économiser 100 $, 000 (75 lakhs) en dix ans pour atteindre ces objectifs.

C'est là qu'intervient la dévaluation de la monnaie.

En dix ans depuis 2011, le dollar américain s'est apprécié de 67% par rapport à la roupie indienne. Donc, alors que vous aviez besoin de 45 INR, 000 pour acheter 1000 $ en 2011, vous avez maintenant besoin de INR 75, 000 pour obtenir le même montant.

En utilisant cette logique, 100 $, 000 pourrait coûter 75 lakh aujourd'hui, mais dans dix ans, cela pourrait coûter 1,25 crores.

En investissant ces 100 $, 000 sur les marchés américains de la compensation, vous n'êtes pas seulement susceptible d'obtenir de meilleurs rendements, mais vous êtes également à l'abri de cette diapositive d'évaluation.

4. Valeur et investissements thématiques

Le monde s'oriente vers une énergie propre, crypto-monnaies, robotique, IA, et logiciels.

Alors, où résident les meilleures entreprises qui s'attaquent à ces gros problèmes et entrent en bourse ? Les États-Unis d'A.

La réglementation indienne rend les sociétés de cotation un peu difficiles, il est donc difficile d'investir dans le potentiel de ces idées avant qu'elles n'aient atteint une adéquation entre les produits de l'entreprise et le marché.

En outre, vous consommez probablement plus de produits américains que leurs variantes indiennes. Google, Netflix, Amazone, Pomme, Facebook, Microsoft – la liste est interminable.

Investissez dans les produits que vous utilisez et dans les industries dans lesquelles vous construisez.

5. Delta horaire

Par rapport à ses équivalents mondiaux, le marché indien est assez jeune.

Alors que l'ESB et l'ESN ont été reconnues dans la seconde moitié du 20e siècle, le NYSE et le LSE remontent au début des années 1800.

L'âge d'un marché boursier est important pour trois raisons.

Une , puisque les échanges mondiaux existent depuis plus longtemps, il y a une plus grande variété et une meilleure qualité d'entreprises parmi lesquelles choisir.

Deux , puisque les échanges mondiaux sont plus matures, ils sont aussi généralement moins volatils.

Trois , étant donné leur plus grande stature, des entreprises du monde entier s'inscrivent dans ces bourses. Spotify (Suède), Atlassian (Royaume-Uni), Alibaba (Chine), Coupang (Corée) ne sont que quelques-unes des entreprises mondiales dans lesquelles vous pouvez investir.

Quand tu es prêt, il existe trois grandes façons d'investir dans des actions américaines.

1. Sociétés de courtage nationales qui se sont associées à un courtier étranger
2. Des plateformes technologiques qui vous connectent à une maison de courtage étrangère
3. Courtages internationaux réglementés, comme Winvesta

Plus à ce sujet dans un peu. Mais peu importe comment vous investissez, les étapes pour investir restent en grande partie les mêmes.

Comment investir dans les actions américaines de l'Inde ?

1. S'inscrire: Entrez votre numéro de téléphone, Nom, date de naissance, nationalité, Pays de résidence, et e-mail.
2. Complétez votre KYC : Munissez-vous de votre carte PAN, Carte Aadhar, et KYC vidéo.
3. Posez quelques questions supplémentaires : Répondez à des questions de base comme votre statut d'emploi, Expérience en investissement, Source de financement, et remplissez votre convention W8 BEN.
4. Ajouter des fonds: Vous y êtes presque. Il ne vous reste plus qu'à approvisionner votre compte. Vous pouvez commencer avec aussi peu que 10 $.
5. Commencez à investir : Faites votre premier échange ! Si vous utilisez Winvesta, vous obtenez 10 $ lorsque vous approvisionnez votre compte, 10 échanges gratuits pour votre premier mois et 3 échanges gratuits chaque mois par la suite !

Quelle est la meilleure méthode pour moi ?

Comme nous l'avons mentionné précédemment, il existe trois canaux pour investir directement dans les actions américaines.

1. Sociétés de courtage nationales qui se sont associées à un courtier étranger
2. Des plateformes technologiques qui vous connectent à une maison de courtage étrangère
3. Courtage international réglementé comme Winvesta

Les courtiers nationaux facturent souvent des frais exorbitants qui réduisent vos marges bénéficiaires, faire de l'investissement une perspective beaucoup plus délicate. Les plateformes technologiques ne sont que cela – des plateformes technologiques qui prennent votre argent tout en vous exposant à des risques de plateforme, avec des recours juridiques inférieurs si/quand les choses tournent mal.

Nous avons répertorié les avantages et les inconvénients de ces plates-formes dans ce guide pratique ci-dessous.

Un dernier morceau – Fiscalité

Le traitement fiscal pour investir sur les marchés américains est en fait assez simple. Il n'y a AUCUN impôt sur les gains en capital aux États-Unis pour les étrangers, et les impôts globaux que vous payez restent similaires à ceux que vous paieriez pour des investissements indiens. En savoir plus sur les implications fiscales d'un investissement sur les marchés américains ici. Veuillez noter que les règles fiscales dépendent de la situation personnelle et sont susceptibles d'être modifiées à l'avenir.