Investir dans des actions américaines via des ETF

Il y a eu une augmentation significative des opportunités pour les investisseurs indiens de diversifier leurs portefeuilles à l'étranger. Si vous êtes l'un d'entre eux, alors l'une des plus grandes attractions à l'étranger est probablement le marché boursier américain.

Mais vous n'avez pas assez de temps, ou l'expérience, pour sélectionner des actions et constituer vous-même un portefeuille. Cela signifie-t-il que vous ne devriez pas envisager d'investir sur les marchés américains ? Non!

Les ETF (Exchange Traded Funds) constituent un moyen simple d'investir dans des actions américaines.

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Un fonds négocié en bourse, également connu sous le nom d'ETF est une collection de divers titres qui suivent souvent un actif sous-jacent, un secteur, ou un indice.

Actions, obligations, matières premières – la plupart de ces classes d'actifs sont suivies par plusieurs ETF. Il existe même des ETF qui offrent une exposition aux bons du Trésor américain.

Aussi, découvrez pourquoi il est préférable d'investir dans des ETF cotés aux États-Unis que d'investir dans des ETF indiens qui les suivent.

Avantages d'un ETF

Liquidité

Contrairement aux fonds communs de placement, Les ETF se négocient en bourse et peuvent être achetés et vendus toute la journée. Ils ont une plus grande liquidité, ce qui signifie que les spreads bid/offer sont plus serrés.

Frais

Avant d'aborder l'aspect des coûts, apprenons-en plus sur les ratios de dépenses. Un ratio de dépenses est une cotisation annuelle qu'un fonds facture pour couvrir ses dépenses. Par exemple, si un FNB a un ratio de frais de 0,20 %, cela signifie que le fonds utilise 0,20 % de l'actif pour couvrir les dépenses de l'ETF. Différents fonds qui suivent le même indice peuvent avoir des ratios de dépenses différents. Par rapport aux fonds communs de placement, Les ETF ont des ratios de dépenses beaucoup plus faibles. C'est aussi parce que les détenteurs d'ETF sont propriétaires de leurs propres titres et ne sont pas gérés par une maison de fonds professionnelle.

Diversification

Vous pouvez choisir d'investir dans des ETF de différentes classes d'actifs, secteurs, et thèmes. Si vous aimez un thème dans lequel investir, il y a des chances, il existe déjà un ETF pour cela. Les ETF indiciels suivent un indice sous-jacent particulier. Il existe également divers ETF sectoriels qui suivent des industries particulières, secteurs, et régions.

Inconvénients d'un ETF

Les ETF ont des frais que les investisseurs doivent payer. Bien que la plupart des ETF aient des structures à faible ratio de frais, beaucoup ont des frais aussi élevés que 1%. Aussi, si vous n'aimez pas l'exposition à certaines actions dans un ETF, il n'y a aucun moyen de les supprimer. Cela offre moins de flexibilité que la construction de votre propre portefeuille.

ETF indiciels

Dans cet article, nous nous concentrerons sur les ETF indiciels. Un ETF indiciel suit la performance de l'indice sous-jacent. Ils sont également connus sous le nom de trackers d'indices.

Le marché américain est suivi via trois indices de référence majeurs – le S&P 500, le Dow Jones, et le NASDAQ Composite. Voici quelques ETF majeurs qui suivent ces indices, grâce auquel vous pouvez investir sur les marchés américains sans faire de sélection de titres.

FNB S&P 500

Le S&P 500 est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière de plus de 500 actions américaines à grande capitalisation. Il représente plus de 80% de la valeur marchande du marché boursier américain. L'indice comprend des actions à méga-capitalisation comme Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), entre autres. La majorité de l'exposition de l'indice est sur les valeurs technologiques, suivi des services financiers, soins de santé, et les consommateurs cycliques. Les FNB S&P500 ont un rendement en dividendes proche de 1,30 % et se sont appréciés de plus de 33 % au cours des 12 derniers mois (au 3 juillet, 2021).

Le S&P 500 était également l'indice de référence du premier fonds indiciel et du premier ETF. A ce jour, il existe 19 ETF dans le monde qui suivent le S&P 500. Voici ceux cotés aux États-Unis :

ETF SPDR S&P 500 (ESPION)

C'est l'un des principaux ETF qui suivent le S&P 500. 99% des actifs du fonds sont alloués aux actions, tandis que le reste est en espèces. Elle gère actuellement un actif total de 385 G$ avec un ratio de dépenses de 0,09 %.

FNB Vanguard S&P 500 (VOO)

L'ETF géré par Vanguard investit dans des actions du S&P 500 et convient aux objectifs à long terme. L'actif géré total du FNB s'élève actuellement à 754 milliards de dollars. Son ratio de dépenses est de 0,03 %, ce qui en fait l'un des FNB les moins chers au monde.

ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

Créé en l'an 2000, ce FNB a un actif sous gestion de 296 milliards de dollars à ce jour. Le ratio de dépenses de l'IVV est également de 0,03 %, le même que VOO.

ETF Nasdaq

Les investisseurs qui souhaitent investir dans le secteur de la technologie peuvent choisir d'investir dans les ETF qui répliquent les indices Nasdaq. Le Nasdaq est généralement utilisé comme référence pour l'indice composite Nasdaq, qui se compose de plus de 2,5K entreprises.

Un meilleur moyen de suivre les secteurs technologiques est le Nasdaq 100 qui suit les 100 plus grandes sociétés non financières cotées au Nasdaq, pondéré par la capitalisation boursière. Il se compose des plus grandes valeurs technologiques du monde, avec d'autres commerces de détail, industriel, et les actions de santé.

Le seul FNB qui suit de manière significative le Nasdaq 100 est la fiducie Invesco QQQ.

Fiducie Invesco QQQ (QQQ)

Établi pendant le boom des dot-com à la fin des années 90 et au début des années 2000, cet ETF s'est apprécié de 42,4% au cours des 12 derniers mois, surperformant légèrement le Nasdaq Composite, qui a gagné 40,5%. Elle détient des actifs d'une valeur de 185 G$ sous gestion et un rendement en dividendes de 0,47 %.

ETF Dow Jones

L'indice Dow Jones Industrial Average (DJIA) est le plus populaire parmi les indices boursiers. L'indice est composé de seulement 30 actions, prétendu être les meilleures actions de premier ordre aux États-Unis.

L'autre indice Dow Jones populaire est l'indice Dow Jones U.S. qui vise à couvrir à 95 % la capitalisation boursière des actions négociées aux États-Unis.

Il existe trois principaux ETF dans lesquels vous pouvez investir, le DJIA ou le DJUS.

FNB SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA)

Lancé en 1998, cet ETF suit de près le DJIA. Le ratio des frais de ce FNB est de 0,16 % et l'actif sous gestion est supérieur à 30 G$. Il a gagné 30% au cours des 12 derniers mois, en ligne avec l'indice de référence. Il a un rendement en dividendes de 1,58 %. La majorité de l'exposition de cet ETF concerne les actions de services financiers, suivi des soins de santé, La technologie, et industriels.

ETF iShares Dow Jones US (IYY)

Cet ETF vise à répliquer l'indice DJUS et a un ratio de frais de 0,20 %. Il a surperformé le DIA au cours des 12 derniers mois, gagnant 35,15%. Il a un actif sous gestion de plus de 1 milliard de dollars. Ce fonds a une exposition maximale aux valeurs technologiques, suivi des services financiers, soins de santé, et les consommateurs cycliques.

FNB ProShares Ultra Dow30 (DDM)

Cet ETF cherche à reproduire deux fois la performance quotidienne du DJIA. Les investissements comprennent des titres de l'indice, dérivés, y compris les contrats à terme, et les instruments du marché monétaire pour la gestion de trésorerie à court terme. Son ratio de dépenses est légèrement supérieur, à 0,95%. Conformément à son intention de doubler les rendements par rapport au Dow, le fonds a surperformé l'indice de référence, gain de 68% au cours des 12 derniers mois. Il a également un rendement de dividende très faible de 0,10 %. Les actifs sous gestion s'élèvent actuellement à près de 500 M$.

Investir dans des actions américaines via des ETF est beaucoup plus simple pour les investisseurs qui cherchent à obtenir une large exposition aux marchés américains. Vous pouvez également accéder à des thèmes intéressants comme la robotique, IA, Mobilité électrique, et Biotech, etc. via des ETF.